Whalesbook
ਫਿਨਟੈਕ ਇਨਫਰਾਸਟ੍ਰਕਚਰ 'ਤੇ ਵੱਡਾ ਸਵਾਲ
Fino Payments Bank ਦੇ ਮੈਨੇਜਿੰਗ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਚੀਫ ਐਗਜ਼ੀਕਿਊਟਿਵ ਅਫਸਰ, Rishi Gupta ਦੀ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਨੇ ਭਾਰਤ ਦੀ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧ ਰਹੀ ਡਿਜੀਟਲ ਅਰਥ-ਵਿਵਸਥਾ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਨੂੰ ਤੋੜਨ ਲਈ ਵਰਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਸ਼ਾਤਿਰ ਤਕਨੀਕਾਂ ਵੱਲ ਇਸ਼ਾਰਾ ਕੀਤਾ ਹੈ। DGGI ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਕਈ ਕਰੋੜਾਂ ਰੁਪਏ ਦੀ GST ਚੋਰੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਬੈਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਆਨਲਾਈਨ ਮਨੀ ਗੇਮਿੰਗ ਨਾਲ ਜੁੜੀ ਹੋਈ ਹੈ।
ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਪੇਮੈਂਟ ਗੇਟਵੇਅ ਦਾ ਨੈੱਟਵਰਕ
DGGI ਦੀ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ ਕਿ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਆਨਲਾਈਨ ਗੇਮਿੰਗ ਤੋਂ ਹੋਏ ਮੁਨਾਫੇ ਨੂੰ ਲਾਂਡਰ ਕਰਨ ਲਈ ਸ਼ੈੱਲ ਅਤੇ ਨਕਲੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਇੱਕ ਨੈੱਟਵਰਕ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਪੇਮੈਂਟ ਐਗਰੀਗੇਟਰਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਪੈਸੇ ਦੇ ਸਰੋਤ ਨੂੰ ਲੁਕਾਉਣ ਅਤੇ ਕਈ ਕਰੋੜਾਂ ਰੁਪਏ ਦੀ GST ਚੋਰੀ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਹਿਮ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾ ਰਹੀਆਂ ਸਨ। ਇਸ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, Fino Payments Bank ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਆਈ ਅਤੇ ਟਰੇਡਿੰਗ ਵਾਲੀਅਮ ਵਿੱਚ ਜ਼ਬਰਦਸਤ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ। ਲਗਭਗ ₹4,500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ ਵਾਲੀ ਇਹ ਬੈਂਕ ਹੁਣ ਆਪਣੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕੰਟਰੋਲ ਅਤੇ ਪੇਮੈਂਟ ਚੈਨਲਾਂ ਦੀ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਅਖੰਡਤਾ ਬਾਰੇ ਡੂੰਘੀ ਜਾਂਚ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ।
ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਫੰਡ ਕਿਵੇਂ ਬਾਹਰ ਗਿਆ?
ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਇੱਕ ਚਿੰਤਾਜਨਕ ਰੁਝਾਨ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਭੁਗਤਾਨ ਪ੍ਰਣਾਲੀ, ਜੋ ਕਿ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਪਾਰ ਲਈ ਬਣਾਈ ਗਈ ਹੈ, ਨੂੰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਟੈਕਸ ਅਧਿਕਾਰੀ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੈਨ ਕੀਤੀਆਂ ਆਨਲਾਈਨ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੇ ਆਪਰੇਟਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਵਰਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਪੇਚੀਦਾ ਵਿੱਤੀ ਪਰਤਾਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨ, ਜੋ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਪੈਸੇ ਦੇ ਅੰਤਿਮ ਲਾਭਪਾਤਰੀਆਂ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣ ਲਈ ਵਿਚੋਲੇ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਲੜੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ੀ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਦਬਾਅ
Fino Payments Bank ਭਾਰਤ ਦੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ ਫਿਨਟੈਕ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਘਟਨਾ ਨੇ ਸਾਰੇ ਡਿਜੀਟਲ ਪੇਮੈਂਟ ਪ੍ਰੋਵਾਈਡਰਾਂ 'ਤੇ AML (ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲੌਂਡਰਿੰਗ) ਅਤੇ KYC (ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ) ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲਾਂ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਨ ਲਈ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਦਾ ਦਬਾਅ ਵਧਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਅਜਿਹੀਆਂ ਘਟਨਾਵਾਂ ਨਵੀਨਤਾ ਨੂੰ ਹੌਲੀ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਪੂਰੇ ਭੁਗਤਾਨ ਈਕੋਸਿਸਟਮ ਵਿੱਚ ਕੰਪਲਾਈਂਸ ਦੀ ਲਾਗਤ ਵਧਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ
ਇਸ ਘਟਨਾ ਨੇ Fino Payments Bank ਦੀ ਸਾਖ ਨੂੰ ਵੱਡਾ ਨੁਕਸਾਨ ਪਹੁੰਚਾਇਆ ਹੈ। ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ ਹੁਣ ਬੈਂਕ ਦੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਕਮਾਈ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ, ਫੰਡਿੰਗ ਲਾਗਤਾਂ ਅਤੇ ਨਵੇਂ ਪੂੰਜੀ ਨੂੰ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਗੇ। ਬੈਂਕ ਦਾ ਭਵਿੱਖ ਉਸਦੀ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕੰਟਰੋਲ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਨ, DGGI ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਪੂਰਾ ਸਹਿਯੋਗ ਦੇਣ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਭਰੋਸਾ ਮੁੜ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਯੋਗਤਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰੇਗਾ।