ED ਨੇ Kotak Mahindra Bank ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਬਕਾ ਅਧਿਕਾਰੀ ਖਿਲਾਫ ₹107 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਦਾ ਕੇਸ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਪੈਸੇ ਪੰਚਕੂਲਾ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਦੇ ਸਨ। ਇਸ ਮਾਮਲੇ 'ਚ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ **₹131 ਕਰੋੜ** ਦੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਵੀ ਜ਼ਬਤ ਕੀਤੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਘਟਨਾ ਬੈਂਕ ਦੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕੰਟਰੋਲ 'ਚ ਵੱਡੀਆਂ ਕਮੀਆਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਪੈਸੇ ਦੀ ਗਲਤ ਵਰਤੋਂ ਦਾ ਪਤਾ ਨਹੀਂ ਲੱਗ ਸਕਿਆ।
Enforcement Directorate (ED) ਨੇ Kotak Mahindra Bank ਦੇ ਡਿਪਟੀ ਵਾਈਸ ਪ੍ਰੈਜ਼ੀਡੈਂਟ ਰਹੇ ਪੁਸ਼ਪਿੰਦਰ ਸਿੰਘ ਖਿਲਾਫ ₹107 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਸਰਕਾਰੀ ਪੈਸੇ ਦੀ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ 'ਚ ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਦਾਖਲ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਜਾਂਚ ਪੰਚਕੂਲਾ ਨਗਰ ਨਿਗਮ ਦੇ ਪੈਸਿਆਂ ਦੇ ਗਬਨ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੈ।
ED ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਅਣ-ਅਧਿਕਾਰਤ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਬਣਾ ਕੇ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਇਹਨਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਈਮੇਲ ਐਡਰੈੱਸ ਬਦਲ ਕੇ, ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੇ ਬੈਂਕ ਦੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਵੈਰੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ ਨੂੰ ਤੋੜਿਆ। ਇਸ ਨਾਲ ਉਹ ਨਿਗਮ ਦੇ ਜਾਇਜ਼ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਪੈਸੇ ਆਪਣੇ ਨਿੱਜੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਫਲ ਹੋਏ। ਜਾਂਚ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਸਿੰਘ ਨੂੰ 1 ਜੂਨ, 2026 ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਇਹ ਦੱਸਦੀ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਦਾ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਸੀ, ਸਗੋਂ ਕਈ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦੀ ਮਿਲੀਭੁਗਤ ਸੀ।
ਗਬਨ ਦਾ ਪਤਾ ਲੱਗਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ED ਨੇ ਚੋਰੀ ਹੋਏ ਪੈਸਿਆਂ ਦੀ ਰਿਕਵਰੀ ਲਈ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ₹131.13 ਕਰੋੜ ਦੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਨੂੰ ਅਸਥਾਈ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜ਼ਬਤ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਜ਼ਬਤੀ ਵਿੱਚ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਅਚੱਲ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਬੈਲੰਸ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। 30 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਨੂੰ ਦਾਖਲ ਕੀਤੀ ਗਈ ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਵਿੱਚ Kotak Mahindra Bank ਦੇ ਹੋਰ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਦਿਲੀਪ ਰਾਘਵ ਅਤੇ ਸਤੀਸ਼ ਕੁਮਾਰ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਨੂੰ ਵੀ ਇਸ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ (Investors) ਲਈ, ਇਹ ਘਟਨਾ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਜੋਖਮਾਂ (Operational Risks) ਵੱਲ ਧਿਆਨ ਦਿਵਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪੈਮਾਨਾ ਇੱਕ ਖਾਸ ਬ੍ਰਾਂਚ ਅਤੇ ਕੁਝ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਹੈ, ਪਰ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਨੇ ਪ੍ਰਤਿਸ਼ਠਾ ਨੂੰ ਵੀ ਨੁਕਸਾਨ ਪਹੁੰਚਾਇਆ ਹੈ। ਇਹ ਅੰਦਰੂਨੀ ਆਡਿਟ ਟ੍ਰੇਲ ਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ੀਲਤਾ 'ਤੇ ਸਵਾਲ ਖੜ੍ਹੇ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕੀ ਮੌਜੂਦਾ ਕੰਟਰੋਲ ਬੈਂਕ ਸਟਾਫ ਅਤੇ ਬਾਹਰੀ ਧਿਰਾਂ ਵਿਚਾਲੇ ਗੰਢਤੁੱਪ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਕਾਫੀ ਹਨ।
ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੁਣ ਅਦਾਲਤਾਂ ਵਿੱਚ ਚੱਲੇਗੀ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਅਤੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਨਿਗਰਾਨਾਂ ਲਈ ਮੁੱਖ ਗੱਲ ਇਹ ਦੇਖਣੀ ਹੋਵੇਗੀ ਕਿ ਕੀ ਬੈਂਕ ਆਪਣੀ ਅੰਦਰੂਨੀ ਜਾਂਚ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਸਪੱਸ਼ਟਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕੀ ਉਹ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਘਟਨਾਵਾਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਸਖ਼ਤ KYC ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰ ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕਿਸੇ ਵੀ ਹੋਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜਾਂਚ 'ਤੇ ਵੀ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖੀ ਜਾਵੇਗੀ।