ਮਹਾਮਾਰੀ ਦੌਰਾਨ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਰਿਟੇਲ ਇਨਵੈਸਟਰ ਹੁਣ ਆਪਣੇ ਖਿੰਡੇ-ਪੁੰਡੇ ਅਤੇ ਮੁਸ਼ਕਲ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਸੁਧਾਰਨ ਲਈ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਫਰਮਾਂ ਵੱਲ ਪਰਤ ਰਹੇ ਹਨ। ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲਾਨਿੰਗ ਦੀ ਲੋੜ ਨੇ ਇਸ ਵੱਡੇ ਬਦਲਾਅ ਨੂੰ ਜਨਮ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਭਾਰਤੀ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਲਹਿਰ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲ ਰਹੀ ਹੈ। ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਕੋਵਿਡ ਦੌਰਾਨ ਖੁਦ ਸਟਾਕ ਚੁਣ ਕੇ (DIY) ਟਰੇਡਿੰਗ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਸੀ, ਹੁਣ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਲੈ ਕੇ ਪਰੇਸ਼ਾਨ ਹਨ। ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਟਾਕ ਹੋਣ ਕਾਰਨ ਇਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਟ੍ਰੈਕ ਕਰਨਾ ਜਾਂ ਸਹੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੈਣਾ ਔਖਾ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ।
Dezerv ਵਰਗੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ
Dezerv ਵਰਗੀਆਂ ਟੈਕ-ਸਮਰੱਥ ਵੈਲਥ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਫਰਮਾਂ ਹੁਣ ਇਸ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਵੱਡੀ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਫਰਮਾਂ ਲਗਭਗ ₹20,000 ਕਰੋੜ ਦੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਆਟੋਮੇਸ਼ਨ ਰਾਹੀਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਐਨਾਲਿਟਿਕਸ ਨੂੰ ਸਰਲ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਜੋ ਘੱਟ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਬਾਹਰ ਕੱਢ ਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਹੀ ਦਿਸ਼ਾ ਦਿੱਤੀ ਜਾ ਸਕੇ।
ਵੱਧ ਰਹੀ ਮਹਿੰਗਾਈ ਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦਾ ਫਿਕਰ
ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵੀ ਹੈ। ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਹੈਲਥਕੇਅਰ ਇਨਫਲੇਸ਼ਨ ਲਗਭਗ 15% ਦੀ ਦਰ ਨਾਲ ਵੱਧ ਰਹੀ ਹੈ। ਮਾਹਿਰਾਂ ਦਾ ਮੰਨਣਾ ਹੈ ਕਿ ਪੁਰਾਣੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਟੀਚੇ ਹੁਣ ਨਾਕਾਫੀ ਸਾਬਤ ਹੋ ਰਹੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਸਲਾਹ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੋ ਗਈ ਹੈ।
ਸਾਵਧਾਨੀ ਵੀ ਜ਼ਰੂਰੀ
ਪਰ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ਕੋਲ ਜਾਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕੁਝ ਗੱਲਾਂ ਦਾ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ:
- ਫੀਸਾਂ ਦਾ ਭਾਰ: Portfolio Management Services (PMS) ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 1% ਤੋਂ 2% ਤੱਕ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਫੀਸ ਲੈਂਦੇ ਹਨ।
- ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ: ਪ੍ਰੋਫੈਸ਼ਨਲ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਮੁਨਾਫੇ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੀ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, Dezerv ਦੀ ਪੁਰਾਣੀ 'Momentum' ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ 2024-25 ਦੌਰਾਨ ਕਾਫੀ ਨੁਕਸਾਨ ਝੱਲਣਾ ਪਿਆ ਸੀ।
ਇਸ ਲਈ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਫਰਮ ਨੂੰ ਚੁਣਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਟ੍ਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ, ਫੀਸ ਸਟ੍ਰਕਚਰ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪਰਖਣਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।