CBI ਨੇ UCO Bank ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਬਕਾ ਸੀਨੀਅਰ ਮੈਨੇਜਰ ਅਤੇ ਕਾਲਜ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ 'ਤੇ 118 ਜਾਅਲੀ ਖਾਤਿਆਂ ਰਾਹੀਂ 99.48 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੀ ਸਕਾਲਰਸ਼ਿਪ ਰਾਸ਼ੀ ਹੜੱਪਣ ਦਾ ਕੇਸ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ 2020 ਤੋਂ 2021 ਦਰਮਿਆਨ ਹੋਈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਜਾਅਲੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਅਤੇ MBA ਵਿਦਿਆਰਥੀਆਂ ਲਈ ਸਰਕਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਹੋਰ ਪਾਸੇ ਮੋੜ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ।
CBI ਵੱਲੋਂ ਵੱਡੀ ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪਰਦਾਫਾਸ਼
ਸੈਂਟਰਲ ਬਿਊਰੋ ਆਫ ਇਨਵੈਸਟੀਗੇਸ਼ਨ (CBI) ਨੇ ਭੋਪਾਲ ਵਿੱਚ ਸਰਕਾਰੀ ਸਕਾਲਰਸ਼ਿਪ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਗਬਨ ਨਾਲ ਜੁੜੀ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਹੈ। CBI ਨੇ UCO Bank ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਬਕਾ ਸੀਨੀਅਰ ਮੈਨੇਜਰ ਅਤੇ ਇੱਕ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਕਾਲਜ ਦੇ ਕਈ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਖਿਲਾਫ FIR ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਵਿਦਿਆਰਥੀਆਂ ਲਈ ਰਾਖਵੇਂ ਰੱਖੇ ਗਏ ਲਗਭਗ 1 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਹੜੱਪਣ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ।
ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀ ਯੋਜਨਾ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਸੀ?
ਜਾਂਚ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਸ ਯੋਜਨਾ ਤਹਿਤ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਮ 'ਤੇ 118 ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹੇ ਗਏ ਸਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਕਦੇ ਸਕਾਲਰਸ਼ਿਪ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਹੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਸੀ ਅਤੇ ਨਾ ਹੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਸੀ। ਜਨਵਰੀ 2020 ਤੋਂ ਅਕਤੂਬਰ 2021 ਦਰਮਿਆਨ, ਸਰਕਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲਗਭਗ ₹99.48 ਲੱਖ ਇਨ੍ਹਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕੀਤੇ ਗਏ। CBI ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਹੈ ਕਿ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਢਿੱਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਜਾਅਲੀ ਨੋ ਯੂਅਰ ਕਸਟਮਰ (KYC) ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਅਤੇ ਨਕਲੀ ਦਸਤਖਤਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।
ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਨੇ ਪਾਇਆ ਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ ਵਿਦਿਆਰਥੀਆਂ ਦੀ ਬਜਾਏ ਕਾਲਜ ਦੇ ਸਟਾਫ ਵੱਲੋਂ ਕੰਟਰੋਲ ਕੀਤੇ ਜਾ ਰਹੇ ਸਨ। ਇਸ ਨਾਲ ਦੋਸ਼ੀਆਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਅਧਿਕਾਰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਵਨ-ਟਾਈਮ ਪਾਸਵਰਡ (OTP) ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਮਿਲਿਆ। ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਫੰਡ ਕਾਲਜ ਕਰਮਚਾਰੀ ਦੁਆਰਾ ਰੱਖੇ ਗਏ ATM ਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਹੋਣ ਦੇ ਤੁਰੰਤ ਬਾਅਦ ਕਢਵਾ ਲਏ ਗਏ ਸਨ।
ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਕਾਲਜ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੀ ਭੂਮਿਕਾ
FIR ਵਿੱਚ UCO Bank ਦੇ ਸਾਬਕਾ ਸੀਨੀਅਰ ਮੈਨੇਜਰ ਪ੍ਰੇਮਾ ਵਰਮਾ ਸਮੇਤ, ਸ਼ਾਮਲ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਕਾਲਜ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਸਟਾਫ ਦੇ ਨਾਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਹ ਜਾਂਚ UCO Bank ਦੇ ਭੋਪਾਲ ਜ਼ੋਨ ਦੇ ਜ਼ੋਨਲ ਹੈੱਡ ਅਤੇ ਡਿਪਟੀ ਜਨਰਲ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਦਾਇਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਇੱਕ ਅੰਦਰੂਨੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਈ। ਦੋਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਅਪਰਾਧਿਕ ਸਾਜ਼ਿਸ਼, ਧੋਖਾਧੜੀ, ਅਤੇ ਫੋਰਜਰੀ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਭ੍ਰਿਸ਼ਟਾਚਾਰ ਰੋਕੂ ਕਾਨੂੰਨ ਤਹਿਤ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ, ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਆਪਰੇਸ਼ਨਲ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕੰਟਰੋਲਾਂ ਦੀ ਗੰਭੀਰ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਾਅਲੀ KYC ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਨਾਲ ਸੰਸਥਾ ਦੀ ਸਾਖ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਘਟਨਾਵਾਂ ਕਈ ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ ਵਾਪਰੀਆਂ ਸਨ, ਚੱਲ ਰਹੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈ ਸਰਕਾਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਮਜ਼ਬੂਤ ਪਛਾਣ ਪੜਤਾਲ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਦੀ ਯਾਦ ਦਿਵਾਉਂਦੀ ਹੈ।
ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਅਗਲੇ ਕਦਮ
CBI ਇਸ ਸਮੇਂ ਡਿਜੀਟਲ ਰਿਕਾਰਡ, ਕਾਲ ਡਾਟਾ, ਅਤੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਇਤਿਹਾਸ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੂਵਮੈਂਟ ਨੂੰ ਟਰੇਸ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ ਅਤੇ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ ਕਿ ਕੀ ਹੋਰ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਅਜਿਹੀਆਂ ਹੀ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਹੋਈਆਂ ਸਨ। ਦੋਸ਼ੀਆਂ ਨੇ ਦੋਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਅਗਲੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅਪਡੇਟਸ ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਆਡਿਟ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਗਲੀ ਅਦਾਲਤੀ ਕਾਰਵਾਈ ਤੋਂ ਮਿਲਣਗੇ ਕਿਉਂਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਜਨਤਕ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਗਬਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਜਾਰੀ ਹੈ।