CBI ਨੇ ਸਾਬਕਾ IFoS ਅਧਿਕਾਰੀ Navneet Srivastava ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਕੰਪਨੀ ਵਿਰੁੱਧ CREST ਵਿੱਚ **₹75.4 ਕਰੋੜ** ਦੇ ਕਥਿਤ ਘੁਟਾਲੇ ਨੂੰ ਲੈ ਕੇ ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਦਾਇਰ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਪੈਸਾ IDFC First Bank ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਗਲਤ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।
ਘੁਟਾਲੇ ਦੀ ਡੂੰਘਾਈ
ਕੇਂਦਰੀ ਜਾਂਚ ਬਿਊਰੋ (CBI) ਨੇ ਸਾਬਕਾ IFoS ਅਧਿਕਾਰੀ Navneet Srivastava, ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਪਤਨੀ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕੰਪਨੀ M/s Vipam Consultancy Pvt. Ltd. ਖਿਲਾਫ ਕਾਰਵਾਈ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਜਾਂਚ ਮੁਤਾਬਕ, Chandigarh Renewable Energy and Science & Technology Promotion Society (CREST) ਵਿੱਚ CEO ਰਹਿੰਦਿਆਂ ਅਧਿਕਾਰੀ ਨੇ ਸਰਕਾਰੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵੱਡੀ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਕੀਤੀ।
ਕਿਵੇਂ ਹੋਈ ਹੇਰਾਫੇਰੀ?
ਇਹ ਘੁਟਾਲਾ IDFC First Bank ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦ ਸਰਕਾਰੀ ਖਾਤਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਅੰਜਾਮ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਦੋਸ਼ ਹੈ ਕਿ ਇਹਨਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਪੈਸਾ ਕੱਢ ਕੇ ਅਧਿਕਾਰੀ ਦੀ ਪਤਨੀ ਦੀ ਕੰਪਨੀ ਵਿੱਚ ਭੇਜਿਆ ਗਿਆ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ Navneet Srivastava ਨਿਆਂਇਕ ਹਿਰਾਸਤ (Judicial Custody) ਵਿੱਚ ਹਨ।
ਵੱਡੇ ਘੁਟਾਲੇ ਦਾ ਹਿੱਸਾ?
ਇਹ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਕੇਸ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਹਰਿਆਣਾ ਅਤੇ ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ ਵਿੱਚ ਚੱਲ ਰਹੀ ₹500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਵੱਡੀ ਜਾਂਚ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਫਰਜ਼ੀ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਅਣਅਧਿਕਾਰਤ ਡੈਬਿਟ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਬਕ
ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਕਾਰੀ ਖਾਤਿਆਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਸਮੇਂ 'Maker-Checker' ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ ਕਮਜ਼ੋਰੀਆਂ ਵੱਡਾ ਖਤਰਾ ਬਣ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਮਾਰਕੀਟ ਨੂੰ ਹੁਣ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਹੋਰ ਸਖਤ ਨਿਯਮ ਲਾਗੂ ਕਰਨਗੇ ਜਾਂ ਨਹੀਂ।