ਕੇਂਦਰੀ ਜਾਂਚ ਏਜੰਸੀ (CBI) ਨੇ Reliance Capital ਦੇ ਸਾਬਕਾ ਚੀਫ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਅਫਸਰ (CFO) ਅਮਿਤ ਬਾਪਨਾ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰੀ ₹10,000 ਕਰੋੜ ਦੇ ਲੋਨ ਡਾਇਵਰਸ਼ਨ ਦੇ ਕਥਿਤ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਹੋਈ ਹੈ। ਜਾਂਚ ਏਜੰਸੀ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਰਾਹੀਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਦੂਜੀਆਂ Reliance ADA ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਭੇਜਿਆ ਗਿਆ ਸੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਸਰਕਾਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ ਹੈ।
ਕੀ ਹੋਇਆ?
4 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਨੂੰ, ਕੇਂਦਰੀ ਜਾਂਚ ਬਿਊਰੋ (CBI) ਨੇ Reliance Capital Limited ਦੇ ਸਾਬਕਾ ਮੁੱਖ ਵਿੱਤ ਅਧਿਕਾਰੀ (CFO) ਅਮਿਤ ਬਾਪਨਾ ਨੂੰ ਰਸਮੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕਰ ਲਿਆ ਹੈ। ਬਾਪਨਾ, ਜੋ ਅਗਸਤ 2014 ਤੋਂ ਦਸੰਬਰ 2019 ਤੱਕ ਇਸ ਅਹੁਦੇ 'ਤੇ ਰਹੇ, ਨੂੰ ਪ੍ਰੋਡਕਸ਼ਨ ਵਾਰੰਟ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮੁੰਬਈ ਦੀ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ CBI ਅਦਾਲਤ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਅਦਾਲਤ ਨੇ ਏਜੰਸੀ ਨੂੰ ਅਗਲੀ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਲਈ ਚਾਰ ਦਿਨਾਂ ਦਾ ਪੁਲਿਸ ਰਿਮਾਂਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਜ਼ਿਕਰਯੋਗ ਹੈ ਕਿ ਬਾਪਨਾ ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ED) ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਜਾਂਚ ਕਾਰਨ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਹੀ ਤਿਹਾੜ ਜੇਲ੍ਹ ਵਿੱਚ ਨਿਆਇਕ ਹਿਰਾਸਤ ਵਿੱਚ ਸਨ।
ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਦੇ ਇਲਜ਼ਾਮ
ਇਸ ਜਾਂਚ ਦਾ ਮੁੱਖ ਕੇਂਦਰ ਇਹ ਦਾਅਵੇ ਹਨ ਕਿ ਬਾਪਨਾ ਨੇ ਕਈ ਮੱਧ-ਪੱਧਰੀ ਫਰਮਾਂ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਜਾਂਚਕਰਤਾ "ਕੰਡਿਊਟ" ਜਾਂ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੱਸ ਰਹੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਵੱਡੇ ਲੋਨ ਮਨਜ਼ੂਰ ਕਰਵਾਉਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕੀਤੀ। CBI ਦਾ ਇਲਜ਼ਾਮ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਲੋਨ ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (RBI) ਦੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਪਬਲਿਕ ਸੈਕਟਰ ਬੈਂਕਾਂ ਨਾਲ ਹੋਏ ਸਮਝੌਤਿਆਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਕੇ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਸਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਇਹ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸਹੂਲਤਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀਆਂ ਸਨ। ਜਾਂਚ ਅਨੁਸਾਰ, Reliance Commercial Finance Limited (RCFL) ਦੁਆਰਾ ਲਏ ਗਏ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇਨ੍ਹਾਂ ਮੱਧ-ਪੱਧਰੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਰਾਹੀਂ Reliance ADA ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ਹੋਰ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵੱਲ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮੋੜ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਪ੍ਰਥਾ ਕਾਰਨ ਕਰਜ਼ਾ ਦੇਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਭਾਰੀ ਵਿੱਤੀ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ ਹੈ।
ਵਿਆਪਕ ਜਾਂਚ ਦਾ ਪ੍ਰਸੰਗ
ਇਹ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰੀ Reliance ADA ਗਰੁੱਪ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਕਈ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ Reliance Communications, Reliance Home Finance, ਅਤੇ Reliance Telecom ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਵਿੱਚ ਕਥਿਤ ਵਿੱਤੀ ਬੇਨਿਯਮੀਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਵੱਡੀ, ਚੱਲ ਰਹੀ ਜਾਂਚ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ। ਇਸ ਜਾਂਚ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਈ ਪਬਲਿਕ ਸੈਕਟਰ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਜੀਵਨ ਬੀਮਾ ਨਿਗਮ (LIC) ਦੁਆਰਾ ਦਾਇਰ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਰਸਮੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹੋਈ ਸੀ। CBI ਦੁਆਰਾ ਇਸ ਸਮੂਹ-ਵਿਆਪੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਇਹ ਛੇਵੀਂ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰੀ ਹੈ। ਏਜੰਸੀ ਨੇ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ Reliance Communications ਦੇ ਵੱਖਰੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 16 ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਅਤੇ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਨਾਮਾਂ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਰਸਮੀ ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਦਾਇਰ ਕਰ ਚੁੱਕੀ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਅਤੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਭਾਗੀਦਾਰਾਂ ਲਈ, ਮੁੱਖ ਚਿੰਤਾ Reliance ADA ਗਰੁੱਪ ਦੇ ਪਿਛਲੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਅਤੇ ਉਧਾਰ ਦੇਣ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਥਾਵਾਂ ਦੇ ਆਲੇ-ਦੁਆਲੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਜਵਾਬਦੇਹੀ ਵਿੱਚ ਹੈ। ਮੁੱਖ ਨਿਗਰਾਨੀ ਵਾਲੇ ਮੁੱਦਿਆਂ ਵਿੱਚ ਬਾਪਨਾ ਦੀ CBI ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਦੀ ਸਥਿਤੀ, Enforcement Directorate ਦੇ ਵੱਖਰੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਅਗਲੀ ਕਾਰਵਾਈ, ਅਤੇ Reliance ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਚੱਲ ਰਹੀ ਇਨਸੋਲਵੈਂਸੀ ਜਾਂ ਪੁਨਰਗਠਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ 'ਤੇ ਕੋਈ ਵੀ ਸੰਭਾਵੀ ਪ੍ਰਭਾਵ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਬਾਰੇ ਅਪਡੇਟ ਲਈ ਐਕਸਚੇਂਜ ਫਾਈਲਿੰਗਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਜਾਰੀ ਰੱਖਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਮਾਮਲੇ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦੀ ਵਸੂਲੀਯੋਗਤਾ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਰਜ਼ਦਾਤਾਵਾਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਦੇ ਅੰਤਿਮ ਨਿਪਟਾਰੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।