ਕੇਂਦਰੀ ਜਾਂਚ ਬਿਊਰੋ (CBI) ਨੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਫਾਈਨਾਂਸ (RCFL) ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਹੋਮ ਫਾਈਨਾਂਸ (RHFL) ਦੇ ਸਾਬਕਾ ਮੁੱਖ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ (CEOs) ਨੂੰ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਬੈਂਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ **₹7,623 ਕਰੋੜ** ਦੇ ਘਪਲੇ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ।
ਕੀ ਹੋਇਆ?
CBI ਨੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ਦੋ ਵਿੱਤੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਾਬਕਾ ਮੁਖੀਆਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਬੈਂਕ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਸਿਲਸਿਲੇ ਵਿੱਚ ਹਿਰਾਸਤ ਵਿੱਚ ਲਿਆ ਹੈ। ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RCFL) ਦੇ ਸਾਬਕਾ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਸੀਈਓ ਦੇਵਾਂਗ ਮੋਦੀ, ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਹੋਮ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RHFL) ਦੇ ਸਾਬਕਾ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਸੀਈਓ ਰਵਿੰਦਰ ਸੁਧਾਲਕਰ ਨੂੰ ਸੋਮਵਾਰ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। CBI ਜਾਂਚ ਦਾ ਮੁੱਖ ਫੋਕਸ ਇਹ ਦੋਸ਼ ਹਨ ਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਦੋਵਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੇ ਮਿਲ ਕੇ ਸਰਕਾਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਨਾਲ ₹7,623 ਕਰੋੜ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕੀਤੀ ਹੈ।
ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਦੋਸ਼
ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਇਹ ਦੋਸ਼ ਲਾਏ ਗਏ ਹਨ ਕਿ RCFL ਅਤੇ RHFL ਦੁਆਰਾ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਰਕਾਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਜੀਵਨ ਬੀਮਾ ਨਿਗਮ (LIC) ਤੋਂ ਲਏ ਗਏ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਰਿਲਾਇੰਸ ADA ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ਹੋਰ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਡਾਇਵਰਟ (Diversion) ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ, CBI ਨੇ ਇਹ ਪੈਸੇ ਇੰਟਰਮੀਡੀਅਰੀ ਅਤੇ ਕੰਡਿਊਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾ ਜਤਾਈ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਉਹ ਨੈਸ਼ਨਲ ਹਾਊਸਿੰਗ ਬੈਂਕ (NHB) ਅਤੇ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ (RBI) ਦੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਸਿੱਧੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦੱਸ ਰਹੇ ਹਨ।
ਇਹ ਨੁਕਸਾਨ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ: RCFL ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 13 ਸਰਕਾਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ₹4,097 ਕਰੋੜ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਣ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ RHFL ਦੀ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ 10 ਸਰਕਾਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ₹3,526 ਕਰੋੜ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਣ ਦਾ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ। ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਇਹ ਸੰਕੇਤ ਮਿਲਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਦੇਣ ਦੇ ਇਹ ਫੈਸਲੇ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀਆਂ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਤੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕਰਜ਼ਾ ਨੀਤੀਆਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਲਏ ਗਏ ਸਨ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਸੰਬੰਧਤ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਗ਼ਲਤ ਫਾਇਦਾ ਪਹੁੰਚਿਆ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਦੇਣ ਵਾਲਿਆਂ ਨੂੰ ਭਾਰੀ ਵਿੱਤੀ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ।
ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਸੰਦਰਭ ਅਤੇ ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ
RCFL ਅਤੇ RHFL ਦੋਵੇਂ ਪਹਿਲਾਂ ਅਨਿਲ ਧੀਰੂਭਾਈ ਅੰਬਾਨੀ ਦੁਆਰਾ ਚਲਾਏ ਜਾ ਰਹੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ADA ਗਰੁੱਪ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਸਨ। ਪਿਛਲੇ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਵਿੱਤੀ ਸੰਕਟਾਂ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦੇ ਕੇਂਦਰ ਵਿੱਚ ਰਹੀਆਂ ਹਨ।
ਰਿਲਾਇੰਸ ਕੈਪੀਟਲ, ਜੋ ਕਿ ਪੇਰੈਂਟ ਕੰਪਨੀ ਹੈ, ਇਨਸਾਲਵੈਂਸੀ ਅਤੇ ਬੈਂਕਰਪਸੀ ਕੋਡ (IBC) ਦੇ ਤਹਿਤ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਇਨਸਾਲਵੈਂਸੀ ਰੈਜ਼ੋਲੂਸ਼ਨ ਪ੍ਰੋਸੈਸ (CIRP) ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘ ਰਹੀ ਹੈ। CBI ਅਤੇ ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ED) ਵਰਗੀਆਂ ਹੋਰ ਏਜੰਸੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਇਹ ਜਾਂਚ, ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ਪਿਛਲੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਥਾਵਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਵਿਆਪਕ ਜਾਂਚ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਇਸ ਸਮੇਂ ਰੈਜ਼ੋਲੂਸ਼ਨ ਜਾਂ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਕਥਿਤ ਪਿਛਲੇ ਘਪਲੇ ਸੰਬੰਧੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਚੱਲ ਰਹੀਆਂ ਇਨਸਾਲਵੈਂਸੀ ਰੈਜ਼ੋਲੂਸ਼ਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਤੋਂ ਵੱਖਰੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਸ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਨਿਯੁਕਤ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕਰਜ਼ਾਈਆਂ ਦੇ ਦਾਅਵਿਆਂ ਨੂੰ ਸੰਤੁਸ਼ਟ ਕਰਨ ਲਈ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸਥਿਤੀ
ਇਹ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰੀ ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਿਊਨੀਕੇਸ਼ਨਜ਼ ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਟੈਲੀਕਾਮ ਸਮੇਤ ਰਿਲਾਇੰਸ ਗਰੁੱਪ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਤ ਸੱਤ ਰਜਿਸਟਰਡ ਫਸਟ ਇਨਫੋਰਮੇਸ਼ਨ ਰਿਪੋਰਟ (FIRs) ਨਾਲ ਜੁੜੀ ਇੱਕ ਵੱਡੀ, ਚੱਲ ਰਹੀ CBI ਜਾਂਚ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ। ਭਾਰਤ ਦੀ ਸੁਪਰੀਮ ਕੋਰਟ ਇਨ੍ਹਾਂ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ।
ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਤੇ ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਏਜੰਸੀਆਂ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਪਬਲਿਕ ਸੈਕਟਰ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਇਹਨਾਂ ਕਰਜ਼ਾ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਫਰਾਡ ਵਜੋਂ ਫਲੈਗ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਇਹਨਾਂ ਹਾਲੀਆ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰੀਆਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਗਰੁੱਪ ਦੇ ਹੋਰ ਸਾਬਕਾ ਸੀਨੀਅਰ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਤ ਚਾਰਜਸ਼ੀਟਾਂ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਨਾਮਜ਼ਦ ਕੀਤਾ ਜਾ ਚੁੱਕਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਕਿਉਂਕਿ RCFL ਅਤੇ RHFL ਦੋਵੇਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਭਾਰੀ ਇਨਸਾਲਵੈਂਸੀ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜਾਂਚ ਅਧੀਨ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਸਰਗਰਮ ਪਬਲਿਕ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ 'ਤੇ ਸਿੱਧਾ ਅਸਰ ਸੀਮਤ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਸਿਹਤਮੰਦ ਸੂਚੀਬੱਧ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਾਂਗ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਵਪਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵਿਆਪਕ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੈਕਟਰ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਮੁੱਖ ਦੇਖਣ ਵਾਲੀ ਚੀਜ਼ ਇਨ੍ਹਾਂ ਰਿਕਵਰੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦਾ ਨਤੀਜਾ ਰਹੇਗੀ। ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰੇਗੀ ਕਿ ਕੀ ਕਰਜ਼ਾ ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਗੁਆਚੇ ਹੋਏ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਸਰਕਾਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰੋਵਿਜ਼ਨਿੰਗ ਅਤੇ ਬੈਡ-ਲੋਨ ਰਿਕਵਰੀ ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰੇਗਾ। ਸੁਪਰੀਮ ਕੋਰਟ ਦੁਆਰਾ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ ਇਨਸਾਲਵੈਂਸੀ ਰੈਜ਼ੋਲੂਸ਼ਨ ਦੀ ਪ੍ਰਗਤੀ ਬਾਰੇ ਅੱਪਡੇਟ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣ ਨਾਲ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਲਈ ਅੰਤਿਮ ਰਿਕਵਰੀ ਅੰਕੜਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸੂਝ ਮਿਲੇਗੀ।