Bank of America ਲਈ ਵੱਡੀ ਮੁਸੀਬਤ ਖੜ੍ਹੀ ਹੋ ਗਈ ਹੈ। ਬੈਂਕ 'ਤੇ **$5 ਬਿਲੀਅਨ** ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਨਾ ਕਰਨ ਦਾ ਇਲਜ਼ਾਮ ਹੈ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਉਸ ਨੂੰ **$1.2 ਬਿਲੀਅਨ** ਦਾ ਭਾਰੀ ਜੁਰਮਾਨਾ ਭਰਨਾ ਪਵੇਗਾ। ਇਸ ਦਾ ਸਿੱਧਾ ਅਸਰ ਕੰਪਨੀ ਦੇ Q3 ਨਤੀਜਿਆਂ 'ਤੇ ਪਵੇਗਾ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਪ੍ਰਤੀ ਸ਼ੇਅਰ ਮੁਨਾਫਾ **17 ਸੈਂਟ** ਘੱਟ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਅਮਰੀਕੀ ਖਜ਼ਾਨਾ ਵਿਭਾਗ (US Treasury Department) ਨੇ Bank of America 'ਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਰੋਕੂ (AML) ਅਤੇ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਵਿੱਚ ਗੰਭੀਰ ਲਾਪਰਵਾਹੀ ਵਰਤਣ ਕਾਰਨ ਇਹ ਵੱਡੀ ਕਾਰਵਾਈ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ਵੱਲੋਂ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ $750 ਮਿਲੀਅਨ ਦਾ ਰਿਕਾਰਡ ਜੁਰਮਾਨਾ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਵਿਭਾਗ ਦੇ ਇਤਿਹਾਸ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀਆਂ ਸਜ਼ਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ।
ਮੁਨਾਫੇ 'ਤੇ ਅਸਰ
ਬੈਂਕ ਨੇ ਸਵੀਕਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਜੁਰਮਾਨੇ ਨੂੰ ਉਹ ਆਪਣੀ ਤੀਜੀ ਤਿਮਾਹੀ ਦੀ ਕਮਾਈ ਵਿੱਚ $1.2 ਬਿਲੀਅਨ ਦੇ ਖਰਚੇ ਵਜੋਂ ਦਰਜ ਕਰੇਗਾ। ਇਹ ਖਰਚਾ ਟੈਕਸ-ਕਟੌਤੀਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਜਿਸ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਇਸ ਦਾ ਸਿੱਧਾ ਅਸਰ ਪਵੇਗਾ।
ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਿੱਥੇ ਹੋਈ?
ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ ਕਿ ਬੈਂਕ ਚੀਨੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੈੱਟਵਰਕਾਂ ਅਤੇ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਦੀਆਂ ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ $5 ਬਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਫਲੈਗ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, Office of Foreign Assets Control (OFAC) ਨਾਲ ਰੂਸ, ਈਰਾਨ ਅਤੇ ਨਸ਼ੀਲੇ ਪਦਾਰਥਾਂ ਦੀ ਤਸਕਰੀ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਅਦਾਰਿਆਂ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ $11.6 ਮਿਲੀਅਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵੱਖਰਾ ਸਮਝੌਤਾ ਵੀ ਹੋਇਆ ਹੈ।
ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਚੁਣੌਤੀ
ਬੈਂਕ ਨੇ 'Bank Secrecy Act' ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਲਈ ਆਪਣੀ ਗਲਤੀ ਮੰਨ ਲਈ ਹੈ। ਹੁਣ ਬੈਂਕ ਆਪਣੀ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਸਟਾਫਿੰਗ ਨੂੰ ਸੁਧਾਰਨ ਲਈ ਅਰਬਾਂ ਡਾਲਰ ਖਰਚ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਡਰ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਖਰਚੇ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਤਿਮਾਹੀਆਂ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਦੇ ਆਪਰੇਟਿੰਗ ਮਾਰਜਿਨ ਨੂੰ ਘਟਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਨਿਯੰਤ੍ਰਕ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਸਖਤ ਨਜ਼ਰ ਬੈਂਕ ਦੀ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਲਚਕਤਾ ਨੂੰ ਸੀਮਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।