Assam ਦੀ Special Task Force (STF) ਨੇ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਫਰੌਡ ਸਿੰਡੀਕੇਟ ਦਾ ਪਰਦਾਫਾਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਗਿਰੋਹ ਦੇ **6** ਮੈਂਬਰਾਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫ਼ਤਾਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜੋ 'ਮਿਊਲ ਬੈਂਕ ਅਕਾਉਂਟਸ' ਰਾਹੀਂ ਪੈਸੇ ਦੀ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਕਰਦੇ ਸਨ। ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਇਹ ਗੱਲ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈ ਹੈ ਕਿ ਇਹਨਾਂ ਦੇ ਤਾਰ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਖੁਫੀਆ ਏਜੰਸੀਆਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਦੇਸ਼ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਵੱਡਾ ਖਤਰਾ ਹੈ।
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਤਰੀਕਾ
ਅਸਾਮ ਪੁਲਿਸ ਦੀ STF ਨੇ ਇੱਕ ਅਜਿਹੇ ਨੈੱਟਵਰਕ ਨੂੰ ਤੋੜਿਆ ਹੈ ਜੋ ਸਾਡੇ ਘਰੇਲੂ ਬੈਂਕਿੰਗ ਚੈਨਲਾਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਕਰ ਰਿਹਾ ਸੀ। ਇਹ ਗਿਰੋਹ 'ਮਿਊਲ ਅਕਾਉਂਟਸ' (Mule Accounts) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦਾ ਸੀ—ਜਿੱਥੇ ਆਮ ਲੋਕਾਂ ਦੇ ਨਾਮ 'ਤੇ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹ ਕੇ ਕਾਲੇ ਧਨ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਇਧਰ-ਉਧਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਸੀ। ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਹੈ ਕਿ ਪੈਸਾ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਸੀ ਅਤੇ ਤੁਰੰਤ ਕੱਢ ਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਸੀ, ਤਾਂ ਜੋ ਟ੍ਰੈਕਿੰਗ ਤੋਂ ਬਚਿਆ ਜਾ ਸਕੇ।
ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਵੱਡਾ ਖਤਰਾ
ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ Military Intelligence ਦੀ ਐਂਟਰੀ ਨੇ ਸਭ ਨੂੰ ਹੈਰਾਨ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਮਾਹਰਾਂ ਦਾ ਮੰਨਣਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਬੈਂਕਿੰਗ ਘੁਟਾਲਾ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਦੇਸ਼ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਮੁੱਦਾ ਹੈ। ਗੁਹਾਟੀ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਈ ਇਹ ਕਾਰਵਾਈ ਦੱਸਦੀ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਨੈੱਟਵਰਕ ਪਿਛਲੇ 2 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਪੂਰੇ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਫੈਲਿਆ ਹੋਇਆ ਸੀ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਚੇਤਾਵਨੀ
ਹੁਣ ਇਸ ਖੁਲਾਸੇ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ KYC ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਹੋਰ ਸਖਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਵੀ ਅਜਿਹੇ ਵੱਡੇ ਸਕੈਮ ਸਾਹਮਣੇ ਆਉਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਬੈਂਕਿੰਗ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਸਖ਼ਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਅਸਰ ਸਿੱਧਾ ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ 'ਤੇ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਫਿਲਹਾਲ, ਅਧਿਕਾਰੀ ਜ਼ਬਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਡਿਜੀਟਲ ਉਪਕਰਨਾਂ ਦੀ ਡੀਕ੍ਰਿਪਸ਼ਨ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਇਸ ਨੈੱਟਵਰਕ ਦੇ ਅਸਲ ਮਾਸਟਰਮਾਈਂਡ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਿਆ ਜਾ ਸਕੇ।