Association of Mutual Funds in India (AMFI) ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਮੌਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਦੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਈ ਇੱਕ ਨਵੀਂ, ਸਰਲ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਹੈ। SEBI ਦੁਆਰਾ ਲਾਗੂ ਇਸ ਨਿਯਮਤ ਅਪਡੇਟ ਨਾਲ ਨਾਮਜ਼ਦ ਵਿਅਕਤੀਆਂ (Nominees) ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀਆਂ ਮੁਸ਼ਕਲਾਂ ਘੱਟ ਹੋਣਗੀਆਂ, ਕਿਉਂਕਿ ਪਤੇ, ਨਾਮ ਅਤੇ ਦਸਤਖਤ ਮੇਲ ਨਾ ਖਾਣ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਵੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਲਚਕਤਾ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਇਸ ਬਦਲਾਅ ਦਾ ਮਕਸਦ ਸਾਰੀਆਂ Asset Management Companies (AMCs) ਵਿੱਚ ਕਲੇਮ ਸੈਟਲਮੈਂਟ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ।
Association of Mutual Funds in India (AMFI) ਨੇ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਮੌਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਦੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਈ ਅਧਿਕਾਰਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਸਰਲ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਲਾਗੂ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਅਪਡੇਟ, Securities and Exchange Board of India (SEBI) ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਹੈ, ਜਿਸ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਪਰਿਵਾਰਾਂ 'ਤੇ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨਿਕ ਬੋਝ ਘਟਾਉਣਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਮੁਸ਼ਕਲ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਜਟਿਲ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀਆਂ ਮੁਸ਼ਕਲਾਂ ਦਾ ਹੱਲ
ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਮਾਮੂਲੀ ਅਸੰਗਤਤਾਵਾਂ ਕਾਰਨ ਕਈ ਕਲੇਮਾਂ ਵਿੱਚ ਦੇਰੀ ਹੋਈ ਹੈ। ਨਵੀਂ Standard Operating Procedure (SOP) ਦੇ ਤਹਿਤ, Asset Management Companies (AMCs) ਕੋਲ ਹੁਣ ਇਹਨਾਂ ਅਸੰਗਤਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ AMC ਦੇ ਰਿਕਾਰਡ 'ਤੇ ਦਿੱਤਾ ਪਤਾ ਦਾਅਵੇਦਾਰ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਮੌਜੂਦਾ ਪਤੇ ਨਾਲ ਮੇਲ ਨਹੀਂ ਖਾਂਦਾ, ਤਾਂ ਕੰਪਨੀ ਹੁਣ ਵੈਧ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸਮਰਥਿਤ ਸਭ ਤੋਂ ਨਵੀਨਤਮ ਪਤਾ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਬਦਲਾਅ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਡਾਟਾਬੇਸ ਵਿੱਚ ਪੁਰਾਣੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਕਾਰਨ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਬੇਲੋੜੀਆਂ ਰੱਦ ਕਰਨ ਅਤੇ ਦੇਰੀਆਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣਾ ਹੈ।
ਨਾਮ ਅਤੇ ਦਸਤਖਤ ਮੇਲ ਨਾ ਖਾਣ ਲਈ ਨਵੇਂ ਨਿਯਮ
ਨਾਮਜ਼ਦ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਆਮ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਪਛਾਣ ਸਬੂਤਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਨਾਮਾਂ ਜਾਂ ਦਸਤਖਤਾਂ ਵਿੱਚ ਮਾਮੂਲੀ ਭਿੰਨਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ, SEBI ਨੇ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਦੇ ਪੜਤਾਲੀਆ ਪਹੁੰਚ ਨੂੰ Registrars to an Issue and Share Transfer Agents (RTAs) ਦੁਆਰਾ ਵਰਤੇ ਜਾਂਦੇ ਮੌਜੂਦਾ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨਾਲ ਜੋੜਿਆ ਹੈ।
ਦਾਅਵੇਦਾਰ ਹੁਣ ਨਾਮਾਂ ਵਿੱਚ ਅਸੰਗਤਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਨ ਲਈ ਸਵੈ-ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਪਛਾਣ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਆਧਾਰ ਕਾਰਡ ਜਾਂ ਪਾਸਪੋਰਟ, ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਦਸਤਖਤ ਮੇਲ ਨਾ ਖਾਣ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, AMCs ਨੂੰ ਹੁਣ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਪ੍ਰੋਟੋਕਾਲਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ ਜੋ RTA ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਸਿੱਧੇ ਰੱਦ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ ਇੱਕ ਵਧੇਰੇ ਲਚਕਦਾਰ ਅਤੇ ਵਿਹਾਰਕ ਮੁਲਾਂਕਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਮਿਲਦੀ ਹੈ।
ਉਦਯੋਗ-ਵਿਆਪੀ ਲਾਗੂਕਰਨ
ਇਹ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਤੁਰੰਤ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਹਨ ਅਤੇ ਸਾਰੇ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੋਣਗੇ। ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਇਹ ਨਿਯਮ ਇੱਕ ਸਮਾਨ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਜਾਣ, SEBI ਨੇ AMFI ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਕਲੇਮਾਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਟੀਮਾਂ ਲਈ ਸਿਖਲਾਈ ਸੈਸ਼ਨਾਂ ਦਾ ਆਯੋਜਨ ਕਰਨ ਦਾ ਕੰਮ ਸੌਂਪਿਆ ਹੈ। ਟੀਚਾ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ ਕਿ ਨਾਮਜ਼ਦ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕੋਈ ਵੀ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣ ਵੇਲੇ ਇੱਕੋ ਜਿਹਾ ਅਨੁਭਵ ਮਿਲੇ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਅਤੇ ਨਾਮਜ਼ਦ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ, ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਤੱਕ ਆਸਾਨ ਪਹੁੰਚ ਵੱਲ ਇੱਕ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਬਦਲਾਅ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੁਣ ਵਧੇਰੇ ਲਚਕਦਾਰ ਹੈ, ਦਾਅਵੇਦਾਰਾਂ ਨੂੰ ਅਜੇ ਵੀ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਸੰਭਾਵੀ ਬੈਕ-ਐਂਡ ਸੰਚਾਰ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਪਛਾਣ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀਆਂ ਸਪੱਸ਼ਟ, ਸਵੈ-ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਾਪੀਆਂ ਤਿਆਰ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਅਗਲਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮ ਇਹ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਵਿਅਕਤੀਗਤ AMC ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਸਰਲ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਣ ਲਈ ਆਪਣੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਫਾਰਮਾਂ ਅਤੇ ਵੈਬਸਾਈਟਾਂ ਨੂੰ ਕਿੰਨੀ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਅਪਡੇਟ ਕਰਦੇ ਹਨ।