AMFI (Association of Mutual Funds in India) ਨੇ ਨਵੇਂ ਨਿਯਮ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਹਨ ਜਿਸ ਤਹਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਮੌਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਨੂੰ ਨਾਮਜ਼ਦ ਵਿਅਕਤੀਆਂ (Nominees) ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਾਉਣਾ ਹੁਣ ਹੋਰ ਵੀ ਆਸਾਨ ਹੋ ਜਾਵੇਗਾ। ਇਹ ਬਦਲਾਅ ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਪਤੇ ਅਤੇ ਦਸਤਖਤ ਮੇਲ ਨਾ ਖਾਣ ਵਰਗੀਆਂ ਮੁਸ਼ਕਲਾਂ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਕੇ ਦਾਅਵਿਆਂ (Claims) ਦੇ ਨਿਪਟਾਰੇ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ ਕਰਨਗੇ।
ਭਾਰਤੀ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ (AMFI) ਨੇ ਨਵੇਂ ਸਟੈਂਡਰਡ ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਪ੍ਰੋਸੀਜਰ (SOPs) ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਮੌਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਨਾਮਜ਼ਦ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਾਰਿਸਾਂ ਲਈ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਨਾ ਸੁਖਾਲਾ ਹੋ ਸਕੇ। ਪਹਿਲਾਂ, ਪਰਿਵਾਰਾਂ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਛੋਟੀਆਂ-ਮੋਟੀਆਂ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨਿਕ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਦਸਤਖਤਾਂ ਵਿੱਚ ਮਾਮੂਲੀ ਫਰਕ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਪਤੇ ਦੇ ਪੁਰਾਣੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਕਾਰਨ ਕਾਫੀ ਦੇਰੀ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਸੀ।
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਸਰਲ ਬਣਾਉਣਾ
ਨਵੀਆਂ ਹਦਾਇਤਾਂ ਤਹਿਤ, ਹੁਣ ਐਸੇਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਕੰਪਨੀਆਂ (AMCs) ਦਾਅਵੇਦਾਰ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਪਤੇ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਨਵੀਨਤਮ ਸਬੂਤ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨਗੀਆਂ, ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਦੇ ਡਾਟਾਬੇਸ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾਂ ਦਰਜ ਪਤੇ ਨਾਲ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਮੇਲ ਨਾ ਖਾਂਦਾ ਹੋਵੇ। ਇਸ ਬਦਲਾਅ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਦਾਅਵਿਆਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਇਸ ਕਾਰਨ ਰੋਕਣ ਤੋਂ ਰੋਕਣਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੇ ਆਪਣੀ ਮੌਤ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਪਤਾ ਅਪਡੇਟ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਸੀ।
ਦਸਤਖਤ ਅਤੇ ਨਾਮ ਦੀ ਅਸੰਗਤਤਾ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕਰਨਾ
ਪਰਿਵਾਰਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਹੋਰ ਵੱਡੀ ਸਮੱਸਿਆ ਨਾਮ ਜਾਂ ਦਸਤਖਤਾਂ ਵਿੱਚ ਮਾਮੂਲੀ ਭਿੰਨਤਾਵਾਂ ਕਾਰਨ ਦਾਅਵਿਆਂ ਦਾ ਰੱਦ ਹੋਣਾ ਰਹੀ ਹੈ। AMFI ਨੇ ਹੁਣ ਰਜਿਸਟਰਾਰ ਅਤੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਏਜੰਟਾਂ ਦੁਆਰਾ ਵਰਤੀ ਜਾਂਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਫਰੇਮਵਰਕ ਅਪਣਾਇਆ ਹੈ, ਜਿਸਦੀ ਅਗਵਾਈ ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ (SEBI) ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਇਹ ਪਹੁੰਚ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਮਾਮੂਲੀ ਅਤੇ ਵੱਡੇ ਮੇਲ ਨਾ ਖਾਣ ਵਾਲੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਫਰਕ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਅਜਿਹਾ ਕਰਕੇ, ਉਹ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਛੋਟੇ, ਅਣਜਾਣੇ ਫਰਕਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਦਾਅਵਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਰੱਦ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਅਪਡੇਟ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਟ੍ਰਾਂਸਮਿਸ਼ਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਸਹੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਾਰਿਸ ਦੀ ਪਛਾਣ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਰਹੇ, ਨਾ ਕਿ ਕਠੋਰ ਲਿਖਤ ਲੋੜਾਂ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਰਹੇ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਅਤੇ ਵਾਰਿਸਾਂ 'ਤੇ ਅਸਰ
ਇਹਨਾਂ ਸੋਧਾਂ ਦਾ ਮੁੱਖ ਉਦੇਸ਼ ਪਰਿਵਾਰਾਂ ਲਈ, ਜੋ ਕਿ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਤਣਾਅਪੂਰਨ ਸਮਾਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਰੁਕਾਵਟਾਂ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਧੇਰੇ ਲਚਕਦਾਰ ਅਤੇ ਮਿਆਰੀ ਪਹੁੰਚ ਬਣਾ ਕੇ, AMFI ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਰਿਡੰਪਸ਼ਨ (redemption) ਦੀ ਰਕਮ ਜਾਂ ਖੁਦ ਯੂਨਿਟਾਂ, ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਬੇਲੋੜੀ ਦੇਰੀ ਦੇ ਵਾਰਿਸਾਂ ਨੂੰ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਣ। ਇਹਨਾਂ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕਸਾਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ, ਉਦਯੋਗ ਸੰਸਥਾ ਸਾਰੀਆਂ ਮੈਂਬਰ ਐਸੇਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ ਸਿਖਲਾਈ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਚਲਾ ਰਹੀ ਹੈ। ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਨਾਮਜ਼ਦ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਇੱਕ ਇਕਸਾਰ ਅਤੇ ਪਾਰਦਰਸ਼ੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਹੋਵੇ। ਵਧੇਰੇ ਵੇਰਵੇ ਦੇਖਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤੇ ਫਾਰਮ ਲਈ ਆਪਣੇ ਖਾਸ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਪੋਰਟਲ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਇਹ ਸਮਝਣ ਲਈ ਆਪਣੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਿਊਟਰ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਇਹ ਸਰਲ ਨਿਯਮ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਮੌਜੂਦਾ ਫੋਲੀਓ 'ਤੇ ਕਿਵੇਂ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।