ਵੈਲਥ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਕੰਪਨੀਆਂ AI 'ਤੇ ਭਾਰੀ ਖਰਚ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ, ਪਰ ਸਿਰਫ **8%** ਫਰਮਾਂ ਹੀ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਸੁਧਾਰ ਦੇਖ ਪਾ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਦੇ ਕੰਮਾਂ ਨੂੰ ਤਾਂ ਆਸਾਨ ਬਣਾ ਰਹੀ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਮੁਨਾਫੇ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਵਿੱਚ ਅਜੇ ਵੀ ਸੰਘਰਸ਼ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ।
ਵੈਲਥ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਇੰਡਸਟਰੀ ਇਸ ਸਮੇਂ ਡਿਜੀਟਲ ਟ੍ਰਾਂਸਫੋਰਮੇਸ਼ਨ ਦੇ ਦੌਰ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘ ਰਹੀ ਹੈ। ਜਿੱਥੇ 98% ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਟੀਮਾਂ AI ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਣ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ, ਉੱਥੇ ਹੀ ਇੱਕ ਵੱਡਾ 'Execution Gap' ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ। ਅੰਕੜੇ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਸਿਰਫ 8% ਫਰਮਾਂ ਹੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਲਿਆ ਸਕੀਆਂ ਹਨ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਕੰਪਨੀਆਂ ਸਿਰਫ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਜਾਂ ਡਾਟਾ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਵਰਗੇ ਕੰਮਾਂ 'ਤੇ AI ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ, ਨਾ ਕਿ ਅਸਲ ਰੈਵੇਨਿਊ ਗਰੋਥ 'ਤੇ।
Augmented Intelligence ਦੀ ਅਸਲੀਅਤ
ਹੁਣ ਫੋਕਸ ਸਿਰਫ ਆਟੋਮੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਹੱਟ ਕੇ 'Augmented Intelligence' ਵੱਲ ਵਧ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇੱਥੇ AI ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਐਨਾਲਿਟਿਕਸ ਅਤੇ ਰਿਸਕ ਮੋਨੀਟਰਿੰਗ ਵਰਗੇ ਭਾਰੀ ਕੰਮ ਸੰਭਾਲਦੀ ਹੈ, ਜਦਕਿ ਮਨੁੱਖੀ ਸਲਾਹਕਾਰ (Human Advisors) ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਅਤੇ ਭਾਵਨਾਤਮਕ ਸਲਾਹ ਦੇਣ ਦਾ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ। 69% ਐਸੇਟ ਮੈਨੇਜਰ ਮੰਨਦੇ ਹਨ ਕਿ AI ਨਾਲ ਕੰਮਕਾਜੀ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਵਧੀ ਹੈ, ਪਰ ਸਿਰਫ 24% ਹੀ ਖਰਚਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕਮੀ ਲਿਆ ਸਕੇ ਹਨ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਇਨਫਰਾਸਟ੍ਰਕਚਰ ਅਤੇ ਡਾਟਾ ਸਕਿਓਰਿਟੀ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਖਰਚਾ ਅਜੇ ਵੀ ਮੁਨਾਫੇ 'ਤੇ ਦਬਾਅ ਪਾ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਹਿਊਮਨ ਐਡਵਾਈਜ਼ਰ ਦੀ ਲੋੜ ਕਿਉਂ ਬਣੀ ਹੋਈ ਹੈ?
AI ਭਾਵੇਂ ਕਿੰਨੀ ਵੀ ਤੇਜ਼ ਹੋ ਜਾਵੇ, ਪਰ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਫੈਸਲੇ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਟੈਕਸ ਪਲਾਨਿੰਗ ਜਾਂ ਫੈਮਿਲੀ ਬਿਜ਼ਨਸ ਡਾਇਨਾਮਿਕਸ ਲਈ ਮਨੁੱਖੀ ਸੂਝ-ਬੂਝ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਸਮੇਂ ਇੱਕ ਸਲਾਹਕਾਰ ਆਪਣੇ ਕਲਾਇੰਟ ਨੂੰ ਭਾਵਨਾਤਮਕ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਤੋਂ ਰੋਕ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ AI ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ।
ਫੀਸ ਕੰਪਰੈਸ਼ਨ ਦਾ ਖਤਰਾ
ਇੰਡਸਟਰੀ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਜੋਖਮ 'Fee Compression' ਹੈ। ਜਿਵੇਂ-ਜਿਵੇਂ AI ਨਾਲ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਰਿਸਰਚ ਸਸਤੀ ਹੋ ਰਹੀ ਹੈ, ਕਲਾਇੰਟਸ ਪੁਰਾਣੇ ਮਾਡਲਾਂ ਦੀ ਫੀਸ 'ਤੇ ਸਵਾਲ ਚੁੱਕਣ ਲੱਗੇ ਹਨ। ਜੋ ਕੰਪਨੀਆਂ ਸਿਰਫ ਸਟਾਕ ਚੁਣਨ ਜਾਂ ਰਿਪੋਰਟ ਦੇਣ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀਆਂ ਫੀਸਾਂ ਘਟਾਉਣੀਆਂ ਪੈ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।