Whalesbook
ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਲਈ ਨਵਾਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਫਰੇਮਵਰਕ
ਭਾਰਤ ਦੀ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ (FIU-IND) ਨੇ ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀਆਂ (VDA) ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤੇ ਆਪਰੇਸ਼ਨਲ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਹਨ। ਇਸ ਪਹਿਲ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸੈਕਟਰ ਨੂੰ ਰਸਮੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ, ਜਿਸਦੇ ਤਹਿਤ ਸਖ਼ਤ ਵਪਾਰਕ ਅਭਿਆਸ, ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਖੁਲਾਸੇ, ਅਤੇ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ VDA ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ 'ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ' (KYC) ਮਿਆਰ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਜਾਣਗੇ।
ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ ਅਫਸਰ ਦੀ ਨਿਯੁਕਤੀ
ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਅੱਪਡੇਟ ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ ਅਫਸਰ (PO) ਦੀ ਨਿਯੁਕਤੀ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ। ਇਹ ਵਿਅਕਤੀ ਸਿੱਧੇ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (AML), ਅੱਤਵਾਦ ਦੇ ਵਿੱਤਪੋਸ਼ਣ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ (CFT), ਅਤੇ ਪ੍ਰੋਲੀਫਰੇਸ਼ਨ ਫਾਈਨੈਂਸਿੰਗ (CPF) ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਜਵਾਬਦੇਹ ਹੋਵੇਗਾ। PO ਨੂੰ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਬੋਰਡ ਜਾਂ ਨਿਯੁਕਤ ਕਮੇਟੀ ਨੂੰ ਸਿੱਧਾ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਕਾਰਜਕਾਲ ਸਾਲਾਨਾ ਬੋਰਡ ਸਮੀਖਿਆ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੋਵੇਗਾ, ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਨਿਰੰਤਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਹੋਵੇ।
ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨੂੰ ਹੋਰ ਕੱਸਿਆ ਗਿਆ
ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਡਾਟਾ ਸੁਰੱਖਿਆ ਹੁਣ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਨ। ਸਾਰੀਆਂ VDA ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੇ ਇੰਡੀਅਨ ਕੰਪਿਊਟਰ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਰਿਸਪਾਂਸ ਟੀਮ (CERT-IN) ਦੁਆਰਾ ਮਨੋਨੀਤ ਆਡਿਟਰ ਤੋਂ ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਆਡਿਟ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ। ਇਹ ਸਰਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਸਥਾਪਿਤ ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਢਾਂਚੇ ਅਤੇ CERT-IN ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਆਡਿਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਵਾਤਾਵਰਣ VDA ਕਾਰਜਾਂ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ।
ਸਮੁੱਚੀ ਆਡਿਟ ਵਿੱਚ ਗਵਰਨੈਂਸ, ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਐਕਸੈਸ ਕੰਟਰੋਲ, ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚੇ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ, ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਅਤੇ AML ਸਿਸਟਮ ਸੁਰੱਖਿਆ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਵਾਲਿਟ ਅਤੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋਗ੍ਰਾਫਿਕ ਨਿਯੰਤਰਣ, ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਥਰਡ-ਪਾਰਟੀ ਅਤੇ API ਜੋਖਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਦੀ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ। ਘਟਨਾ ਦੀ ਪਛਾਣ ਅਤੇ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਦੀ ਤਿਆਰੀ, CERT-IN ਦੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਸਮੇਤ, ਦਾ ਵੀ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।
ਟਰੈਵਲ ਰੂਲ ਦੀ ਬਿਹਤਰ ਪਾਲਣਾ
ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਟਰੈਵਲ ਰੂਲਜ਼ ਤਹਿਤ ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ (VDASPs) ਲਈ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਨਿਯਮ VDASPs ਲਈ ਸਾਰੇ VDA ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਲਈ ਭੇਜਣ ਵਾਲੇ (originator) ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤਕਰਤਾ (beneficiary) ਦੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਰਿਕਾਰਡ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਕਲਾਇੰਟ ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਲਾਕਾਰਾਂ ਨਾਲ ਸਾਂਝ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਵਿਰੋਧੀ ਧਿਰਾਂ (counterparties) 'ਤੇ ਪ੍ਰਤੀਬੰਧ ਸਕ੍ਰੀਨਿੰਗ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਪੀਅਰ-ਟੂ-ਪੀਅਰ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੌਰਾਨ ਅਨਾਮ (anonymous) ਅਤੇ ਅਨਹੋਸਟਡ (unhosted) ਵਾਲਿਟਾਂ ਦੀ ਟਰੈਕਿੰਗ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਤੋਂ ਡਾਟਾ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਜਿੱਥੇ ਲੋੜ ਹੋਵੇ ਉੱਥੇ ਸੁਧਾਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਉਪਾਅ ਲਾਗੂ ਕਰਨੇ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਅਜਿਹੇ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ।
ਉਦਯੋਗ ਨੇ ਸਪੱਸ਼ਟਤਾ ਦੀ ਸ਼ਲਾਘਾ ਕੀਤੀ
ਉਦਯੋਗ ਦੇ ਹਿੱਸੇਦਾਰਾਂ ਨੇ ਇਸ ਕਦਮ ਦਾ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਸਵਾਗਤ ਕੀਤਾ ਹੈ। CoinDCX ਦੇ ਸਹਿ-ਸੰਸਥਾਪਕ ਸੁਮਿਤ ਗੁਪਤਾ ਨੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ "ਰਣਨੀਤਕ ਸੰਕੇਤ" ਦੱਸਿਆ ਹੈ ਕਿ ਭਾਰਤ ਨਵੀਨਤਾ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਰਤਾ ਵਿਚਕਾਰ ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਪਹੁੰਚ ਅਪਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਇਹ ਨਿਗਰਾਨੀ ਉਪਾਅ VDA ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਨੂੰ ਜਵਾਬਦੇਹ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦੇ ਹਨ, ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ "ਢਾਂਚਾਗਤ ਸੁਰੱਖਿਆ" ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬੇਈਮਾਨ ਖਿਡਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਬਾਹਰ ਕੱਢਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ।
Giottus ਦੇ ਸਹਿ-ਸੰਸਥਾਪਕ ਅਤੇ CEO ਵਿਕਰਮ ਸੁਬੂਰਾਜ ਨੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਕਿ ਜਦੋਂ ਕਿ ਵਧੀਆ ਅਭਿਆਸ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਹੀ ਮੌਜੂਦ ਸਨ, FIU-IND ਦਾ ਕੋਡੀਫਿਕੇਸ਼ਨ PO ਵਰਗੀਆਂ ਭੂਮਿਕਾਵਾਂ ਲਈ ਠੋਸ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾਵਾਂ ਅਤੇ ਟਰੈਵਲ ਰੂਲਜ਼ ਦੇ ਤਹਿਤ ਡਾਟਾ ਪ੍ਰੋਸੈਸਿੰਗ ਲਈ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਪੱਸ਼ਟਤਾ ਈਕੋਸਿਸਟਮ ਨੂੰ ਸਾਫ਼-ਸੁਥਰਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮੰਨੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।