ईडीचे पुन्हा धाडसी पाऊल! येस बँक फसवणूक प्रकरणी अनिल अंबानी समूहाच्या ₹1,120 कोटी मालमत्ता जप्त - गुंतवणूकदारांनो लक्ष द्या!

अंमलबजावणी संचालनालयाने (ED) रिलायन्स अनिल अंबानी समूहाच्या ₹1,120 कोटींच्या नवीन मालमत्ता जप्त करण्याची घोषणा केली आहे. ही कारवाई रिलायन्स होम फायनान्स लिमिटेड (RHFL), रिलायन्स कमर्शियल फायनान्स लिमिटेड (RCFL) आणि येस बँक यांच्याशी संबंधित कथित फसवणुकीच्या सुरू असलेल्या तपासाचा एक भाग आहे.

जप्त केलेल्या मालमत्तेचे तपशील

• मालमत्तेत 18 हून अधिक प्रॉपर्टी, फिक्स्ड डिपॉझिट्स, बँक शिल्लक आणि सूचीबद्ध नसलेली शेअरहोल्डिंग्स समाविष्ट आहेत.
• जप्त केलेल्या प्रॉपर्टीज: रिलायन्स इन्फ्रास्ट्रक्चर लिमिटेडकडून सात, रिलायन्स पॉवर लिमिटेडकडून दोन, आणि रिलायन्स व्हॅल्यू सर्व्हिसेस प्रायव्हेट लिमिटेडकडून नऊ.
• रिलायन्स व्हॅल्यू सर्व्हिस प्रा. लि., रिलायन्स व्हेंचर अॅसेट मॅनेजमेंट प्रा. लि., फाई मॅनेजमेंट सोल्युशन्स प्रा. लि., आधार प्रॉपर्टी कन्सल्टन्सी प्रा. लि., आणि गेम्सए इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजमेंट प्रा. लि. शी संबंधित फिक्स्ड डिपॉझिट्स आणि गुंतवणूक देखील जप्त करण्यात आल्या आहेत.

तपासाची पार्श्वभूमी

• या समूहांनी सार्वजनिक पैशाचा मोठ्या प्रमाणावर गैरवापर केल्याच्या आरोपांवर तपास केंद्रित आहे.
• पूर्वी, रिलायन्स कम्युनिकेशन्स (RCOM), RHFL, आणि RCFL संबंधित बँक फसवणूक प्रकरणात ₹8,997 कोटींची मालमत्ता जप्त करण्यात आली होती.
• ₹40,185 कोटी (2010-2012) कर्जांशी संबंधित RCOM, अनिल अंबानी आणि सहकाऱ्यांविरुद्ध दाखल केलेली CBI FIR देखील ED च्या तपासाखाली आहे.

येस बँकेचा सहभाग आणि आरोप

• 2017 ते 2019 दरम्यान, येस बँकेने RHFL मध्ये ₹2,965 कोटी आणि RCFL इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये ₹2,045 कोटींची गुंतवणूक केली, जी नंतर नॉन-परफॉर्मिंग अॅसेट्स (NPAs) बनली.
• ED ने आरोप केला आहे की, SEBI च्या हितसंबंधांच्या नियमांना बगल देऊन, म्युच्युअल फंड आणि येस बँकेच्या कर्जाद्वारे ₹11,000 कोटींहून अधिक सार्वजनिक पैशांचा अपहार केला गेला.
• रिलायन्स निप्पॉन म्युच्युअल फंड आणि येस बँकेचा समावेश असलेल्या "सर्किटस रूट" द्वारे हा पैसा कंपन्यांपर्यंत पोहोचल्याचा आरोप आहे.
• कर्जांना जिवंत ठेवण्यासाठी (loan evergreening) निधी वळवणे, संबंधित संस्थांना हस्तांतरित करणे आणि निधी पुनर्निर्देशित करण्यापूर्वी गुंतवणुकीत ठेवणे या आरोपांमध्ये समाविष्ट आहे.

परिणाम

• ED द्वारे मालमत्तेची ही मोठी जप्ती कथित आर्थिक अनियमिततांची गंभीरता अधोरेखित करते आणि यात सामील असलेल्या रिलायन्स अनिल अंबानी समूहाच्या कंपन्यांच्या आर्थिक स्थितीवर आणि कार्यक्षमतेवर परिणाम करते.
• हे समूहावरील नियामक दबाव वाढत असल्याचे दर्शवते आणि त्याच्या सूचीबद्ध कंपन्यांवरील गुंतवणूकदारांच्या भावनांवर परिणाम करू शकते.
• ED च्या वसुलीचे प्रयत्न गुन्ह्याद्वारे मिळवलेले उत्पन्न परत मिळवणे आणि ते योग्य हक्कदारांना परत करणे हे आहे, ज्यामुळे अडचणीत असलेल्या कंपन्यांच्या निराकरण प्रक्रियेवर संभाव्यतः परिणाम होऊ शकतो.
• प्रभाव रेटिंग: 8/10

कठीण शब्दांचे स्पष्टीकरण

• अंमलबजावणी संचालनालय (ED): भारतातील आर्थिक कायदे लागू करण्यासाठी आणि आर्थिक गुन्हेगारीशी लढण्यासाठी जबाबदार असलेली एक अंमलबजावणी संस्था.
• रिलायन्स अनिल अंबानी समूह: रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेडचा पूर्वीचा भाग असलेल्या कंपन्यांचा समूह, ज्याचे नेतृत्व आता अनिल अंबानी करतात.
• रिलायन्स होम फायनान्स लिमिटेड (RHFL): गृह कर्ज आणि कर्ज उत्पादने देणारी एक वित्तीय सेवा कंपनी, जी पूर्वी रिलायन्स अनिल अंबानी समूहाचा भाग होती.
• रिलायन्स कमर्शियल फायनान्स लिमिटेड (RCFL): विविध कर्ज उपाय (lending solutions) देणारी एक गैर-बँकिंग वित्तीय कंपनी, जी पूर्वी रिलायन्स अनिल अंबानी समूहाचा भाग होती.
• नॉन-परफॉर्मिंग अॅसेट्स (NPAs): कर्ज किंवा आगाऊ रक्कम ज्यांचे मुद्दल किंवा व्याज एका विशिष्ट कालावधीसाठी, सामान्यतः 90 दिवसांसाठी, देय राहिलेले नाही.
• SEBI: भारतीय सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड, भारतातील सिक्युरिटीज आणि कमोडिटी मार्केटसाठी नियामक संस्था.
• Circuitous Route: एक गुंतागुंतीचा किंवा अप्रत्यक्ष मार्ग, जो सहसा निधीचा उगम किंवा गंतव्यस्थान लपवण्यासाठी वापरला जातो.
• लोन एवरग्रीनिंग: एक अशी पद्धत जिथे कर्ज देणारा नवीन क्रेडिट कर्जदाराला देतो जेणेकरून विद्यमान कर्ज फेडता येईल, ज्यामुळे जुने कर्ज खात्यात नॉन-परफॉर्मिंग अॅसेट म्हणून दिसणे टाळता येते.
• बिल डिस्काउंटिंग: एक आर्थिक सेवा जिथे एक व्यवसाय ग्राहकाकडून न भरलेल्या इन्व्हॉइससाठी, फी वजा करून, आगाऊ पेमेंट प्राप्त करू शकतो.
• CBI FIR: सेंट्रल ब्युरो ऑफ इन्व्हेस्टिगेशन (Central Bureau of Investigation) द्वारे दाखल केलेला फर्स्ट इन्फॉर्मेशन रिपोर्ट, भारताची प्रमुख तपास पोलीस एजन्सी.