₹2,000 SIP ₹5 कोटींपर्यंत वाढली! हे शक्य करणाऱ्या फंडबद्दल जाणून घ्या

फक्त ₹2,000 ची छोटी मासिक गुंतवणूक, सुरुवातीच्या शंकांना धुडकावून, Nippon India Growth Mid Cap Fund च्या उत्कृष्ट कामगिरीमुळे ₹5.37 कोटींच्या प्रचंड कॉर्पसमध्ये रूपांतरित झाली आहे.

हे उल्लेखनीय यश, शिस्तबद्ध, दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या क्षमतेवर प्रकाश टाकते, विशेषतः जेव्हा ती चांगल्या प्रकारे कार्य करणाऱ्या म्युच्युअल फंडासोबत जोडली जाते. फंडाने तीन दशकांपासून सातत्याने 22.5% पेक्षा जास्त कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) दिला आहे.

कंपाउंडिंग पॉवरची कहाणी

• जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने Nippon India Growth Mid Cap Fund लाँच केल्यावर ₹2,000 ची SIP सुरू केली असती, तर 30 वर्षांमध्ये एकूण गुंतवलेली रक्कम अंदाजे ₹7.2 लाख झाली असती.
• परंतु, कंपाउंडिंगच्या शक्तिशाली परिणामांमुळे आणि फंडाच्या सातत्यपूर्ण दीर्घकालीन परताव्यामुळे, या SIP चे मूल्य ₹5.37 कोटींपेक्षा जास्त झाले आहे.
• योग्य फंडाची निवड, संयम आणि शिस्तबद्ध दृष्टिकोन दीर्घकाळात असामान्य परिणाम कसे देऊ शकतात, याचा हा पुरावा आहे.

फंड कामगिरी स्नॅपशॉट

• SIP कामगिरी (30 वर्षे):
  • मासिक SIP रक्कम: ₹2,000
  • एकूण गुंतवणूक: ₹7,20,000
  • 30 वर्षांनंतर मूल्य: ₹5,37,25,176 (₹5.37 कोटी)
  • CAGR: 22.63%
• लम्पसम कामगिरी (लाँच झाल्यापासून):
  • एकवेळची गुंतवणूक: ₹10,000
  • आजचे मूल्य: ₹42,50,030
  • CAGR: 22.28%

मुख्य फंड तपशील

• लाँच तारीख: 8 ऑक्टोबर, 1995
• व्यवस्थापनाखालील एकूण मालमत्ता (AUM): ₹41,268 कोटी (31 ऑक्टोबर, 2025 पर्यंत)
• निव्वळ मालमत्ता मूल्य (NAV): ₹4,216.35 (3 डिसेंबर, 2025 पर्यंत)

गुंतवणूक धोरण

• Nippon India Growth Fund (Mid Cap) अशा मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्यावर लक्ष केंद्रित करते ज्यांच्याकडे मजबूत ट्रॅक रेकॉर्ड आणि लक्षणीय वाढीची क्षमता आहे.
• फंड व्यवस्थापन टीम भविष्यातील मार्केट लीडर बनण्यास सज्ज असलेल्या कंपन्या ओळखण्याचा प्रयत्न करते.
• बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा जास्त परतावा निर्माण करणे हे प्राथमिक उद्दिष्ट आहे.

कोणी या फंडचा विचार करावा?

• मिड-कॅप इक्विटी फंड असल्याने, यात अंगभूत मार्केट धोके आहेत.
• मिड-कॅप स्टॉक्सना भरीव परतावा निर्माण करण्यासाठी लार्ज-कॅप स्टॉक्सपेक्षा अधिक वेळ लागू शकतो.
• उच्च जोखीम सहन करण्याची क्षमता असलेले, उच्च परतावा शोधणारे आणि कमीतकमी 5 वर्षे गुंतवणुकीवर टिकून राहण्यास तयार असलेले गुंतवणूकदार यासाठी सर्वात योग्य आहेत.

परिणाम

• या फंडाची कामगिरी SIPs द्वारे दीर्घकालीन, शिस्तबद्ध गुंतवणुकीतून संपत्ती निर्माण करण्याच्या क्षमतेचे एक शक्तिशाली उदाहरण आहे.
• हे नवीन आणि विद्यमान गुंतवणूकदारांना, संबंधित धोके समजून घेण्यास आणि ते सहन करण्यास सक्षम असल्यास, संभाव्यतः अधिक वाढीसाठी मिड-कॅप फंडांचा विचार करण्यास प्रोत्साहित करू शकते.
• ही यशोगाथा भारतात सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स आणि दीर्घकालीन संपत्ती संचय धोरणांबद्दल गुंतवणूकदारांची भावना प्रभावित करू शकते.
• परिणाम रेटिंग: 8/10

कठीण संज्ञा स्पष्टीकरण

• SIP (सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन): म्युच्युअल फंडात नियमित अंतराने (उदा. मासिक) निश्चित रक्कम गुंतवण्याची एक पद्धत.
• CAGR (कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट): एका विशिष्ट कालावधीतील परताव्याचा सरासरी वार्षिक दर, नफ्याची पुनर्गंतवणूक केली जाते असे गृहीत धरले जाते.
• कॉर्पस: कालांतराने जमा झालेली एकूण रक्कम.
• AUM (ॲसेट्स अंडर मॅनेजमेंट): म्युच्युअल फंड कंपनीने व्यवस्थापित केलेल्या मालमत्तेचे एकूण बाजार मूल्य.
• एक्सपेंस रेशो: म्युच्युअल फंडाद्वारे त्याच्या कार्यान्वयन खर्चाचा समावेश करण्यासाठी आकारले जाणारे वार्षिक शुल्क, मालमत्तेच्या टक्केवारीत व्यक्त केले जाते.
• NAV (नेट ॲसेट व्हॅल्यू): म्युच्युअल फंडाचे प्रति-युनिट बाजार मूल्य.
• स्टँडर्ड डेव्हिएशन: फंडाच्या परताव्याने त्याच्या सरासरी परताव्यापासून किती विचलन केले आहे याचे मोजमाप, जे अस्थिरता दर्शवते.
• बीटा: संपूर्ण बाजाराच्या तुलनेत फंडाच्या अस्थिरतेचे मोजमाप. 1 चे बीटा म्हणजे फंड बाजारासोबत चालतो; 1 पेक्षा कमी म्हणजे ते कमी अस्थिर आहे; 1 पेक्षा जास्त म्हणजे ते अधिक अस्थिर आहे.
• शार्प रेशो: रिस्क-ॲडजस्टेड रिटर्न मोजते. उच्च शार्प रेशो घेतलेल्या जोखमीच्या तुलनेत चांगली कामगिरी दर्शवते.
• पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर: फंड व्यवस्थापक फंडच्या पोर्टफोलिओमध्ये सिक्युरिटीजची खरेदी-विक्री ज्या दराने करतो.
• एक्झिट लोड: गुंतवणूकदाराने निर्दिष्ट कालावधीपूर्वी युनिट्स विकल्यास आकारले जाणारे शुल्क.