भव्य संपत्तीचे रहस्य उलगडा: टॉप 3 मिड-कॅप फंडांनी 15 वर्षांत जबरदस्त परतावा दिला!

टॉप मिड-कॅप फंडांनी दीर्घकालीन गुंतवणूक चार्टवर वर्चस्व गाजवले

मिड-कॅप म्युच्युअल फंड्स हे लार्ज-कॅप स्टॉकपेक्षा अधिक वाढीची अपेक्षा करणाऱ्या दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी एक फायदेशीर गुंतवणूक माध्यम ठरले आहेत. तीन विशिष्ट फंडांनी विस्तारित कालावधीत सातत्याने उत्कृष्ट कामगिरी केली आहे, ज्यामुळे शिस्तबद्ध गुंतवणूक धोरणांची ताकद दिसून येते.

HDFC मिड कॅप फंड, Edelweiss मिड कॅप फंड, आणि Invesco India मिड कॅप फंड यांनी केवळ अलीकडील मजबूत परतावाच दिला नाही, तर 5-वर्षांच्या, 10-वर्षांच्या आणि अगदी 15-वर्षांच्या कामगिरीच्या क्षितिजांवरही आपल्या सहकाऱ्यांपेक्षा सातत्याने चांगली कामगिरी केली आहे. या सातत्यपूर्ण उत्कृष्ट कामगिरीमुळे बाजारातील चढ-उतारांना सामोरे जाण्याची आणि गुंतवणूकदारांसाठी भरीव संपत्ती निर्माण करण्याची त्यांची क्षमता दिसून येते.

उत्कृष्ट 5-वर्षांची कामगिरी

गेल्या पाच वर्षांमध्ये, या तीन फंडांनी टॉप फाइव्ह मिड-कॅप योजनांमध्ये स्थान मिळवले आहे. HDFC मिड कॅप फंड 26.22% CAGR (चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर) सह दुसऱ्या क्रमांकावर आहे, त्यानंतर Edelweiss मिड कॅप फंड 25.73% CAGR सह चौथ्या आणि Invesco India मिड कॅप फंड 25.28% CAGR सह पाचव्या क्रमांकावर आहे. या कालावधीत, Motilal Oswal Midcap Fund 29.21% CAGR सह श्रेणीतील आघाडीवर होता.

सातत्यपूर्ण 10-वर्षांचे परतावे

10-वर्षांची कामगिरी पाहिल्यास या फंडांची सातत्यता अधिक स्पष्ट होते. Invesco India मिड कॅप फंड 18.42% CAGR सह या कालावधीत आघाडीवर आहे, त्यानंतर HDFC मिड कॅप फंड 18.37% CAGR सह आणि Edelweiss मिड कॅप फंड 18.28% CAGR सह आहेत. मिड-कॅप स्टॉक्ससाठी अत्यंत अस्थिर असलेल्या दशकातही त्यांचे स्थिर प्रदर्शन या किरकोळ फरकांना अधोरेखित करते.

15 वर्षांपर्यंत टिकून राहणारी कामगिरी

विश्लेषण 15 वर्षांपर्यंत वाढवल्यास, हेच तीन फंड अव्वल स्थानांवर वर्चस्व गाजवत आहेत. HDFC मिड कॅप फंड 18.18% CAGR सह आघाडीवर आहे, Edelweiss मिड कॅप फंड 18.09% CAGR सह दुसऱ्या आणि Invesco India मिड कॅप फंड 18.04% CAGR सह तिसऱ्या क्रमांकावर आहे. इक्विटीमध्ये इतक्या दीर्घ कालावधीसाठी 18% पेक्षा जास्त CAGR मिळवणे हे असामान्य आहे आणि ते मजबूत फंड व्यवस्थापनाचे प्रतिबिंब आहे.

फंडांचे तपशील आणि गुंतवणूकदारांसाठी विचार करण्यासारखे मुद्दे

• HDFC Mid Cap Fund: जून 2007 मध्ये लॉन्च झालेला, हा फंड त्याच्या श्रेणीतील सर्वात मोठ्या फंडांपैकी एक आहे, जो मूलभूतदृष्ट्या मजबूत मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी ओळखला जातो. याचे 'अतिशय उच्च' (Very High) धोका रेटिंग आहे आणि तो मोठ्या प्रमाणात मालमत्ता व्यवस्थापित करतो.
• Edelweiss Mid Cap Fund: डिसेंबर 2007 मध्ये सादर केलेला, हा फंड मिड-कॅप गुंतवणुकीत संतुलित दृष्टिकोन अवलंबतो आणि याचा बेंचमार्क NIFTY Midcap 150 TRI आहे.
• Invesco India Mid Cap Fund: एप्रिल 2007 मध्ये लॉन्च झालेला, हा BSE 150 MidCap TRI ला आपला बेंचमार्क म्हणून वापरतो आणि त्याने मजबूत दीर्घकालीन वाढ दर्शविली आहे.

धोके आणि गुंतवणूकदारांसाठी मार्गदर्शन

जरी या फंडांनी प्रभावी भूतकाळातील कामगिरी दर्शविली असली, तरी गुंतवणूकदारांनी मिड-कॅप फंडांच्या अंगभूत अस्थिरतेची नोंद घेतली पाहिजे. 7-10 वर्षे किंवा त्याहून अधिक कालावधीची दीर्घकालीन गुंतवणूक क्षितिज आवश्यक आहे, तसेच अल्पकालीन बाजारातील चढ-उतारांना सहन करण्याची क्षमता देखील. फंड व्यवस्थापकाचा ट्रॅक रेकॉर्ड, पोर्टफोलिओची एकाग्रता, स्टॉकची तरलता आणि खर्च गुणोत्तर (expense ratios) यांसारख्या घटकांचे देखील काळजीपूर्वक मूल्यांकन केले पाहिजे.

प्रभाव

• ही बातमी दीर्घकाळात मिड-कॅप म्युच्युअल फंडांमध्ये शिस्तबद्ध गुंतवणुकीद्वारे महत्त्वपूर्ण संपत्ती निर्मितीची क्षमता दर्शवते.
• हे मिड-कॅप फंडांकडे गुंतवणूकदारांची भावना प्रभावित करू शकते, ज्यामुळे संभाव्यतः या टॉप-परफॉर्मिंग योजनांमध्ये अधिक गुंतवणूक येऊ शकते.
• जे गुंतवणूकदार आधीच हे फंड धारण करत आहेत, त्यांच्यासाठी हे बाजारातील चढ-उतारांच्या काळातही गुंतवणूक करत राहण्याचे फायदे अधोरेखित करते.
• Impact Rating: 8/10

अवघड शब्दांचे स्पष्टीकरण

• CAGR (चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर): एका विशिष्ट कालावधीत गुंतवणुकीचा सरासरी वार्षिक वाढ दर, नफ्याचे पुनर्निवेश केले असे गृहीत धरून.
• TRI (एकूण परतावा निर्देशांक): अंतर्निहित घटकांच्या कामगिरीचे मापन करणारा आणि सर्व लाभांश पुन्हा गुंतवले जातात असे गृहीत धरणारा निर्देशांक.
• Expense Ratio (खर्च गुणोत्तर): म्युच्युअल फंड कंपन्यांनी गुंतवणूकदारांच्या पैशांचे व्यवस्थापन करण्यासाठी आकारलेले वार्षिक शुल्क, जे व्यवस्थापनाखालील मालमत्तेच्या टक्केवारीत व्यक्त केले जाते.