CBI ने रिलायन्स कंपन्यांवर कारवाई: ₹14,852 कोटी कर्ज डिफॉल्ट चौकशीला वेग! जय अनमोल अंबानी यांचे नावही समाविष्ट!

₹14,852 कोटींच्या मोठ्या डिफॉल्टच्या आरोपांमध्ये रिलायन्स फायनान्स कंपन्यांविरुद्ध CBI ने FIR दाखल केली

सेंट्रल ब्युरो ऑफ इन्व्हेस्टिगेशन (CBI) ने रिलायन्स अनिल धीरूभाई अंबानी ग्रुपमधील दोन कंपन्यांशी संबंधित आर्थिक अनियमिततांची महत्त्वपूर्ण चौकशी सुरू केली आहे. गेल्या आठवड्यात, एजन्सीने रिलायन्स होम फायनान्स लिमिटेड (RHFL) आणि रिलायन्स कमर्शियल फायनान्स लिमिटेड (RCFL) विरुद्ध दोन नवीन फर्स्ट इन्फॉर्मेशन रिपोर्ट्स (FIRs) दाखल केल्या. या चौकशी ₹14,852 कोटींच्या प्रचंड कर्ज डिफॉल्टच्या आरोपांमधून उद्भवल्या आहेत. या प्रकरणांमध्ये युनियन बँक ऑफ इंडिया आणि बँक ऑफ महाराष्ट्र या प्रमुख कर्जदारांचा उल्लेख आहे.

प्रमुख व्यक्ती आणि तपास

तपासातील एक उल्लेखनीय पैलू म्हणजे, अनिल अंबानींचे पुत्र, जय अनमोल अंबानी, यांचे नाव एका FIR मध्ये समाविष्ट आहे. या रिपोर्ट्स दाखल केल्यानंतर, CBI ने 9 डिसेंबर 2025 रोजी मोठ्या प्रमाणावर शोधमोहिमा राबवल्याची माहिती आहे. या शोधमोहिमांमध्ये जय अनमोल अंबानी, माजी CEO रवींद्र सुधाल्कर आणि मुंबई व पुणे येथील इतर आरोपींच्या ठिकाणांना लक्ष्य करण्यात आले. मीडिया रिपोर्टला प्रतिसाद देताना, RHFL च्या रिझोल्यूशन प्रोफेशनलने एक्सचेंजेसना कळवले की त्यांना नमूद केलेल्या पत्त्यावर CBI कडून कोणतीही अधिकृत नोटीस किंवा संपर्क प्राप्त झालेला नाही.

फॉरेन्सिक ऑडिटमध्ये निधी अपहाराचा खुलासा

आरोपित आर्थिक गैरव्यवहारांचा सखोल अभ्यास करताना, कर्जदार कन्सोर्टियमच्या (lender consortia) वतीने ग्रांट थॉर्नटनने केलेल्या फॉरेन्सिक ऑडिटमध्ये महत्त्वपूर्ण अनियमितता उघड झाल्या आहेत. रिलायन्स होम फायनान्स लिमिटेडसाठी, 1 एप्रिल 2016 ते 30 जून 2019 या कालावधीतील ऑडिटमध्ये, घेतलेल्या कर्जाचा पद्धतशीरपणे अपहार (diversion) केल्याचा आरोप आहे. जनरल पर्पज कॉर्पोरेट लोन (GPCL) च्या वितरित रकमेपैकी ₹12,753.06 कोटी, जे 86% आहे, ते संभाव्यतः अप्रत्यक्षपणे संबंधित संस्थांना (PILEs) वळवण्यात आले होते. त्याचप्रमाणे, रिलायन्स कमर्शियल फायनान्स लिमिटेडसाठी, फॉरेन्सिक ऑडिटमध्ये होलसेल लोन्सपैकी (wholesale loans) ₹11,218.58 कोटी, म्हणजेच 68% रक्कम, PILEs ला वितरित झाल्याचे दिसून आले.

कर्ज डिफॉल्टपासून फ्रॉड वर्गीकरणापर्यंतचा प्रवास

RHFL ची आर्थिक अडचण युनियन बँक ऑफ इंडिया (पूर्वीची आंध्रा बँक) कडून 2015 मध्ये मंजूर झालेल्या ₹450 कोटींच्या टर्म लोनमधून सुरू झाली. कंपनीने परतफेडीची जबाबदारी पूर्ण करण्यात अपयशी ठरल्यामुळे आणि आर्थिक स्थिती खालावल्यामुळे, युनियन बँक ऑफ इंडियाने 30 सप्टेंबर 2019 रोजी RHFL ला नॉन-परफॉर्मिंग ऍसेट (NPA) म्हणून घोषित केले. कंपनीने 18 बँका आणि NBFCs कडून एकूण ₹5,572.35 कोटींचे कर्ज घेतले होते. RBI नियमांनुसार रिझोल्यूशन, व्यवस्थापन बदल आणि आंशिक वसुलीनंतर, युनियन बँक ऑफ इंडियाने 10 ऑक्टोबर 2024 रोजी RHFL चे खाते 'फसवणूक' (Fraud) म्हणून घोषित केले, ज्यामध्ये षडयंत्र आणि गैरव्यवहारामुळे ₹228.06 कोटींचे नुकसान झाल्याचे नमूद केले. 13 नोव्हेंबर 2025 रोजी CBI कडे तक्रार दाखल करण्यात आली, ज्यामुळे 6 डिसेंबर 2025 रोजी FIR दाखल झाली.

रिलायन्स कमर्शियल फायनान्स लिमिटेड (RCFL) ला देखील अशाच समस्यांना तोंड द्यावे लागले. 2015 ते 2019 दरम्यान, तिने 31 कर्जदारांकडून ₹9,280 कोटींचे एकत्रित कर्ज घेतले. पेमेंट डिफॉल्टमुळे, बँक ऑफ महाराष्ट्रने 25 मार्च 2020 रोजी RCFL चे लोन खाते NPA म्हणून घोषित केले. त्यानंतर, 10 ऑक्टोबर 2025 रोजी, बँकेने ₹57.47 कोटींचे नुकसान झाल्याचा आरोप करत खाते 'फसवणूक' म्हणून घोषित केले. CBI ने 9 डिसेंबर 2025 रोजी RCFL, त्याचे प्रवर्तक/संचालक आणि अज्ञात बँक अधिकाऱ्यांविरुद्ध कथित फौजदारी कट, फसवणूक आणि गैरव्यवहार या आरोपांखाली फौजदारी गुन्हा दाखल केल्याची पुष्टी केली.

Impact (परिणाम)

ही बातमी थेट संबंधित रिलायन्स ग्रुप कंपन्या आणि त्यांच्या कर्जदारांची प्रतिष्ठा आणि आर्थिक स्थिती प्रभावित करते. हे कॉर्पोरेट गव्हर्नन्स आणि वित्तीय क्षेत्रातील कर्ज वसुली पद्धतींबद्दल चिंता वाढवते. गुंतवणूकदारांसाठी, हे या कंपन्या आणि संबंधित समूह कंपन्यांशी संबंधित वाढलेल्या जोखमीचे संकेत देते, ज्यामुळे बाजारातील भावना आणि स्टॉक मूल्यांवर परिणाम होतो. CBI द्वारे सुरू असलेल्या तपास आणि बँकांनी केलेल्या नियामक कारवाया मोठ्या कॉर्पोरेट कर्जामध्ये संभाव्य प्रणालीगत धोके अधोरेखित करतात.
Impact Rating: 7/10.

कठीण शब्दांचे स्पष्टीकरण

CBI (सेंट्रल ब्युरो ऑफ इन्व्हेस्टिगेशन): भारताची प्रमुख केंद्रीय कायदा अंमलबजावणी आणि तपास संस्था, जी फौजदारी तपासांची जबाबदारी हाताळते.
FIR (फर्स्ट इन्फॉर्मेशन रिपोर्ट): पोलीस किंवा तपास यंत्रणांना संज्ञेय गुन्हा घडल्याची माहिती मिळाल्यावर दाखल केलेला अहवाल, जो फौजदारी तपासाची सुरुवात दर्शवतो.
Loan Default (कर्ज डिफॉल्ट): मान्य केलेल्या अटी आणि वेळापत्रकानुसार कर्ज फेडण्यात अयशस्वी होणे.
NPA (नॉन-परफॉर्मिंग ऍसेट): कर्जदारासाठी धोका दर्शवणारे, विशिष्ट कालावधीसाठी मुद्दल किंवा व्याजाची थकबाकी असलेल्या कर्जांचे वर्गीकरण.
Fraud Classification (फसवणूक वर्गीकरण): जेव्हा एखादी बँक किंवा वित्तीय संस्था हेतुपुरस्सर गैरवर्तन, चुकीचे सादरीकरण किंवा बेकायदेशीर नुकसानीच्या पुराव्यामुळे कर्ज खाते फसवणूक म्हणून घोषित करते.
Forensic Audit (फॉरेन्सिक ऑडिट): फसवणूक, आर्थिक गैरवर्तन किंवा अनियमिततांचे पुरावे शोधण्यासाठी आर्थिक नोंदी आणि व्यवहारांचे तपशीलवार परीक्षण.
GPCL (जनरल पर्पज कॉर्पोरेट लोन): विशिष्ट प्रकल्प किंवा मालमत्तेशी संबंध नसलेल्या, कंपन्यांना सामान्य व्यावसायिक उद्देशांसाठी दिलेले कर्ज.
PILE (पोटेंशियली इनडायरेक्टली लिंक्ड एंटिटी): कर्ज घेणाऱ्या कंपनीशी अप्रत्यक्ष संबंध असू शकतील अशा संस्था किंवा पक्ष, जे संबंधित-पक्ष व्यवहारांवर प्रश्नचिन्ह निर्माण करतात.
Resolution Professional (रिझोल्यूशन प्रोफेशनल): दिवाळखोरी किंवा रिझोल्यूशन प्रक्रियेतून जात असलेल्या कंपनीच्या कामकाजाचे व्यवस्थापन करण्यासाठी नियुक्त केलेला दिवाळखोरी व्यावसायिक, अनेकदा नियामक देखरेखेखाली.
Consortium of Lenders (कर्जदारांचा समूह): एकाच कर्जदाराला मोठ्या प्रमाणात कर्ज संयुक्तपणे प्रदान करणाऱ्या बँका किंवा वित्तीय संस्थांचा गट, जो धोका आणि वसुलीचे प्रयत्न सामायिक करतो.