फायनान्शियल प्लॅनर्स गुंतवणूकदारांना स्टॅटिक विरुद्ध टॅक्टिकल अॅसेट अलोकेशन स्ट्रॅटेजीमध्ये फरक करण्यास सांगत आहेत

आर्थिक तज्ञ गुंतवणूकदारांना दोन मुख्य गुंतवणूक धोरणांमध्ये - स्टॅटिक अॅसेट अलोकेशन आणि टॅक्टिकल अॅसेट अलोकेशन - स्पष्टपणे फरक करण्यास सल्ला देत आहेत. स्टॅटिक अॅसेट अलोकेशनमध्ये बाजारातील चढ-उतारांचा विचार न करता, मालमत्तेचे (assets) एक निश्चित प्रमाण (ratio) राखले जाते, जसे की 50% इक्विटीमध्ये आणि 20% फिक्स्ड इन्कममध्ये. जेव्हा एखाद्या मालमत्तेचे मूल्य बदलते, तेव्हा गुंतवणूकदार मूळ टक्केवारी पुनर्संचयित करण्यासाठी पोर्टफोलिओ रीबॅलेंस करतात.

याच्या उलट, टॅक्टिकल अॅसेट अलोकेशनमध्ये विशिष्ट बाजारातील अंतर्दृष्टी किंवा संधींवर आधारित स्टॅटिक योजनेतून अल्पकालीन, धोरणात्मक बदल केले जातात. उदाहरणार्थ, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराला इन्फॉर्मेशन टेक्नॉलॉजी (IT) क्षेत्रात वाढीची अपेक्षा असेल, तर तो तात्पुरता एक्सपोजर वाढवू शकतो. एटिका वेल्थ इन्वेस्टर्सचे निखिल कोठारी सुचवतात की दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी, साधारणपणे 70-80% इक्विटीमध्ये गुंतवावे, आणि छोटे बदल हे टॅक्टिकल कॉल्स असतात.

मनीफ्रंटचे सह-संस्थापक मोहित गँग, दर सहा महिन्यांनी पोर्टफोलिओचे 'लुक-अराउंड' (look-around) करण्याची आणि वर्षातून एकदा पूर्ण रीबॅलेंस करण्याची शिफारस करतात. स्टॅटिक आणि टॅक्टिकल अलोकेशनमधील निवड ही गुंतवणूकदाराच्या जोखीम सहनशीलतेवर (risk tolerance) आणि पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन शैलीवर अवलंबून असते. या धोरणांना समजून घेऊन आणि लागू करून, गुंतवणूकदार त्यांची दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्ट्ये साध्य करण्यासाठी त्यांचे पोर्टफोलिओ अधिक चांगल्या प्रकारे संरेखित करू शकतात, तसेच अल्पकालीन बाजारातील हालचालींचा फायदा घेऊ शकतात.

Impact: या सल्ल्यामुळे गुंतवणूकदारांना त्यांचे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करण्यासाठी अधिक माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत होऊ शकते, ज्यामुळे संभाव्यतः चांगले जोखीम-समायोजित परतावे (risk-adjusted returns) मिळू शकतात आणि त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांच्या दिशेने एक स्पष्ट मार्ग तयार होऊ शकतो. Rating: 7/10.