ग्वालियरमध्ये एका 70 वर्षीय चार्टर्ड अकाउंटंटला ऑनलाइन इन्व्हेस्टमेंट स्कॅममध्ये तब्बल ₹21 कोटींहून अधिकचा गंडा घातला गेला आहे. फसवणूक करणाऱ्यांनी बनावट प्लॅटफॉर्म वापरून खोट्या परताव्याचे आमिष दाखवले आणि नंतर पैसे काढण्यावर बंदी घातली. SEBI सारख्या अधिकृत नियामक संस्थांकडून पडताळणी केल्याशिवाय कोणत्याही प्लॅटफॉर्मवर पैसे गुंतवू नये, असा इशारा या घटनेने दिला आहे.
बनावट ॲप्सचा मोठा खेळ: ₹21 कोटींचा घोटाळा
ग्वालियरमधून एक धक्कादायक आर्थिक फसवणुकीचा प्रकार समोर आला आहे. एका 70 वर्षीय चार्टर्ड अकाउंटंटला ऑनलाइन इन्व्हेस्टमेंटच्या नावाखाली तब्बल ₹21 कोटींहून अधिकची फसवणूक झाली आहे. गेल्या सहा महिन्यांपासून हा घोटाळा सुरू होता. सायबर गुन्हेगारांनी अत्यंत चलाखीने बनावट गुंतवणूक प्लॅटफॉर्मचा वापर करून एका अनुभवी व्यावसायिकालाही आपल्या जाळ्यात अडकवले. हा घोटाळा डिसेंबर 2025 च्या अखेरीस सुरू झाला, जिथे सुरुवातीला छोटे व्यवहार यशस्वी दाखवून पीडितेचा विश्वास संपादन करण्यात आला.
फसवणुकीचा मास्टर प्लॅन
मिळालेल्या माहितीनुसार, स्कॅमरने मेसेजिंग ॲप्सद्वारे संपर्क साधला आणि स्वतःला इन्व्हेस्टमेंट सल्लागार असल्याचे भासवले. यानंतर, त्यांनी एक व्यावसायिक दिसणारा पण पूर्णपणे बनावट ऑनलाइन प्लॅटफॉर्म तयार केला. या प्लॅटफॉर्मवर पीडितेला खोटे नफ्याचे आकडे दाखवण्यात आले. या खोट्या श्रीमंतीच्या हव्यासापोटी, पीडितेने एकाधिक बँक खात्यांमध्ये 100 हून अधिक व्यवहारांमध्ये पैसे गुंतवले. जेव्हा पीडितेने आपली मूळ रक्कम काढण्याचा प्रयत्न केला, तेव्हा स्कॅमरने विविध कारणांनी आणखी पैसे मागण्यास सुरुवात केली आणि तेव्हाच पीडितेच्या लक्षात आले की आपली फसवणूक झाली आहे.
तपास आणि नियामक उपाय
स्थानिक सायबर क्राईम पोलिसांनी या प्रकरणात हस्तक्षेप करत फसवणुकीच्या रकमेपैकी अंदाजे ₹1.75 कोटी गोठवण्यात यश मिळवले आहे. पोलिसांचा तपास सध्या सुरू असून, वेगवेगळ्या बँक खात्यांमधून गेलेल्या पैशांचा मागोवा घेतला जात आहे. दरम्यान, ही घटना गुंतवणूकदारांसाठी अत्यंत महत्त्वाची सूचना देते. कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी, आपण ज्या प्लॅटफॉर्मवर पैसे गुंतवत आहात, ते सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) कडे नोंदणीकृत आहे की नाही, हे तपासणे अत्यावश्यक आहे. गुंतवणूकदार SEBI च्या अधिकृत वेबसाइट किंवा NSE आणि BSE सारख्या राष्ट्रीय स्टॉक एक्स्चेंजच्या पोर्टल्सवरून स्टॉक ब्रोकर्स, इन्व्हेस्टमेंट ॲडव्हायझर्स आणि पोर्टफोलिओ मॅनेजर्सची नोंदणी स्थिती पडताळू शकतात.
गुंतवणूकदारांसाठी धडे
या प्रकरणामुळे गुंतवणूकदारांसाठी काही महत्त्वाचे धोक्याचे इशारे (Red Flags) समोर आले आहेत. कोणतीही गुंतवणूक योजना जी हमखास आणि अवास्तव उच्च परताव्याचे आश्वासन देते, त्यावर अत्यंत संशय घ्यावा. तसेच, कायदेशीर गुंतवणूक प्लॅटफॉर्म्सना पैसे काढण्यासाठी अतिरिक्त फी, टॅक्स किंवा प्रोसेसिंग चार्जेसची मागणी करत नाहीत. अनोळखी सोशल मीडिया किंवा चॅट ॲप्सवरून आलेल्या लिंक्सवर किंवा संपर्कांवर आधारित पैसे पाठवणे टाळावे. जर प्लॅटफॉर्मवर नोंदणीकृत कॉर्पोरेट खात्याऐवजी अनेक, असंबंधित वैयक्तिक बँक खात्यांमध्ये पैसे भरण्यास सांगितले जात असेल, तर ते फसवणुकीचे लक्षण असू शकते. म्हणूनच, नेहमी नामांकित आणि SEBI-नोंदणीकृत ट्रेडिंग ॲप्सचाच वापर करावा आणि अनपेक्षित गुंतवणूक लिंक्सवर क्लिक करणे टाळावे. कोणत्याही संशयास्पद हालचालींची माहिती त्वरित नॅशनल सायबर क्राईम हेल्पलाइन नंबर 1930 वर किंवा सरकारच्या अधिकृत पोर्टलवर द्यावी.