भारतीय गुंतवणूकदारांना SIP मध्ये समस्या: सपाट किंवा नकारात्मक परताव्या दरम्यान संयम ठेवण्याचा तज्ञांचा सल्ला

Mutual Funds

Updated on 30 Oct 2025, 03:25 pm

Reviewed By

Aditi Singh | Whalesbook News Team

Short Description :

अनेक भारतीय गुंतवणूकदार त्यांच्या सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) परताव्याने निराश आहेत, कारण बाजारातील अस्थिरतेमुळे गेल्या वर्षभरात अनेक इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी सपाट किंवा नकारात्मक वाढ दर्शविली आहे. हा लेख घाबरून न जाण्याचा सल्ला देतो, SIP चे दीर्घकालीन स्वरूप, बाजारातील घसरणीदरम्यान रुपया खर्च सरासरीचे (rupee cost averaging) फायदे, आणि जोखीम तपासणे, गुंतवणूक वैविध्यपूर्ण (diversify) करणे आणि मुदतपूर्व पैसे काढणे किंवा SIP थांबवणे टाळण्याचे महत्त्व यावर प्रकाश टाकतो.

भारतीय गुंतवणूकदारांना SIP मध्ये समस्या: सपाट किंवा नकारात्मक परताव्या दरम्यान संयम ठेवण्याचा तज्ञांचा सल्ला

▶

Detailed Coverage :

गेल्या एका वर्षात अनेक सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (SIP) मधून सपाट किंवा नकारात्मक परतावा मिळाल्याने भारतीय गुंतवणूकदार चिंता व्यक्त करत आहेत. जागतिक व्यापार तणाव आणि भू-राजकीय अनिश्चिततेमुळे वाढलेल्या दीर्घकालीन शेअर बाजारातील अस्थिरतेला हे कारणीभूत आहे. तज्ञ केवळ अल्पकालीन निकालांवरून SIP च्या कामगिरीचे मूल्यांकन न करण्याचा सल्ला देत आहेत, एका वर्षात कमी परतावा देणारे फंड तीन किंवा पाच वर्षांत चांगली कामगिरी करतात अशी उदाहरणे देत आहेत. गुंतवणूकदारांना घाबरून किंवा मुदतपूर्व गुंतवणूक काढून (redeem) न घेण्याचा सल्ला दिला जातो, कारण यामुळे एक्झिट लोड (exit load) लागू शकतो आणि रुपया खर्च सरासरीचे (rupee cost averaging) फायदे गमावले जाऊ शकतात. वैयक्तिक जोखीम क्षमतेचे (risk appetite) मूल्यांकन करणे, इतर फंडांशी कामगिरीची तुलना करणे आणि वैविध्यपूर्णता (diversification) टिकवून ठेवणे महत्त्वाचे आहे. बाजारातील घसरणीदरम्यान SIP थांबवणे हे उलट परिणाम देणारे आहे, कारण यामुळे गुंतवणूकदारांना कमी किमतीत अधिक युनिट्स खरेदी करण्याची संधी मिळत नाही. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मिती आणि बाजारातील चढ-उतारांवर मात करण्यावर लक्ष केंद्रित केले पाहिजे. परिणाम: संपत्ती निर्माण करण्यासाठी SIP वर अवलंबून असलेल्या भारतीय गुंतवणूकदारांवर या बातमीचा लक्षणीय परिणाम होतो. हे घाबरून केलेले निर्णय रोखण्यास, शिस्तबद्ध दीर्घकालीन गुंतवणूक दृष्टिकोन प्रोत्साहित करण्यास आणि एकूण गुंतवणूकदार आत्मविश्वास व पोर्टफोलिओचे परिणाम सुधारण्यास मदत करू शकते, ज्यामुळे बाजाराच्या स्थिरतेत योगदान मिळेल. रेटिंग: 8/10. कठिन शब्दांच्या व्याख्या: सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP): म्युच्युअल फंडात नियमित अंतराने निश्चित रक्कम गुंतवण्याची पद्धत. इक्विटी म्युच्युअल फंड: एक म्युच्युअल फंड जो प्रामुख्याने कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतो. रुपया खर्च सरासरी (Rupee Cost Averaging): कमी किमतीत जास्त युनिट्स आणि जास्त किमतीत कमी युनिट्स खरेदी करण्यासाठी नियमित अंतराने निश्चित रक्कम गुंतवणे, ज्यामुळे खरेदीची सरासरी किंमत कमी होते. वार्षिक परतावा (Annualised Returns): एका विशिष्ट कालावधीत गुंतवणुकीवर मिळालेला सरासरी वार्षिक नफा. एक्झिट लोड (Exit Load): निश्चित मुदतीपूर्वी म्युच्युअल फंड युनिट्स काढल्यास (redeem) आकारले जाणारे शुल्क. जोखीम क्षमता (Risk Appetite): जास्त परताव्याच्या बदल्यात संभाव्य गुंतवणुकीचे नुकसान सहन करण्याची गुंतवणूकदाराची इच्छा आणि क्षमता. वैविध्यपूर्णता (Diversification): एकूण जोखीम कमी करण्यासाठी विविध मालमत्ता वर्ग किंवा क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक पसरवणे. हायब्रीड फंड (Hybrid Funds): इक्विटी आणि कर्ज यांसारख्या मालमत्ता वर्गांच्या मिश्रणात गुंतवणूक करणारे म्युच्युअल फंड. पैसे काढणे (Redeem): गुंतवणूक विकून रोख रक्कम मिळवणे. चक्रवाढ (Compounding): गुंतवणुकीवर परतावा मिळवणे आणि नंतर अधिक परतावा निर्माण करण्यासाठी त्या परताव्याची पुन्हा गुंतवणूक करणे.