बड़ौदा बीएनपी पारिबा फंड: ₹1 लाख गुंतवणुकीचे 5 वर्षांत ₹2.75 लाख झाले, उत्कृष्ट परताव्यामुळे

बड़ौदा बीएनपी पारिबा लार्ज अँड मिड कॅप फंडने एक महत्त्वपूर्ण टप्पा गाठला आहे, ज्याने पाच वर्षांचे कामकाज पूर्ण केले आहे. आकडेवारीनुसार, सुरुवातीला केलेल्या ₹1 लाखाच्या एकरकमी (lump-sum) गुंतवणुकीचे मूल्य ३१ ऑक्टोबर २०२५ पर्यंत अंदाजे ₹2.75 लाख झाले, जे सुरुवातीच्या रकमेच्या जवळपास तिप्पट आहे. नियमित गुंतवणूक करणाऱ्यांसाठी, फंडाच्या सुरुवातीपासून सुरू केलेल्या ₹10,000 च्या मासिक सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) ने याच पाच वर्षांच्या कालावधीत ₹9.61 लाख जमा केले आहेत. फंडाने ₹1,500 कोटींहून अधिकची मालमत्ता व्यवस्थापन (AUM) देखील ओलांडली आहे, जी स्पर्धात्मक लार्ज- आणि मिड-कॅप श्रेणीतील त्याची वाढ आणि व्याप्ती दर्शवते. कामगिरीच्या बाबतीत, फंडाने सातत्याने त्याच्या बेंचमार्क, बीएसई २५० लार्ज अँड मिड कॅप टीआरआय, पेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे. मागील तीन वर्षांत, त्याने १७.०८% परतावा दिला, तर बेंचमार्कचा परतावा १३.९% होता. स्थापनेपासून, फंडाने २१.२३% चा प्रभावी वार्षिक परतावा मिळवला आहे, जो बेंचमार्कच्या १९.८२% पेक्षा जास्त आहे. इक्विटीचे मुख्य गुंतवणूक अधिकारी संजय चावला आणि वरिष्ठ विश्लेषक कीर्तन मेहता यांच्या व्यवस्थापनाखालील हा फंड, लार्ज-कॅप कंपन्यांमध्ये किमान ३५% आणि मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये समान प्रमाणात गुंतवणूक करण्याची रणनीती अवलंबतो. ऑक्टोबर २०२५ पर्यंत, पोर्टफोलिओचे वाटप लार्ज कॅप्सकडे थोडे झुकलेले होते, ज्यामध्ये अर्ध्याहून अधिक गुंतवणूक या विभागात होती, तर ४५.४% मिड- आणि स्मॉल-कॅप स्टॉक्समध्ये गुंतवले गेले होते. सेक्टरनुसार, फंडाने ऑक्टोबर महिन्यात कन्झ्युमर डिस्क्रेशनरी, इन्फॉर्मेशन टेक्नॉलॉजी आणि फायनान्शियल सेक्टरमध्ये ओव्हरवेट पोझिशन्स (जास्त गुंतवणूक) राखल्या. याउलट, तो मटेरियल, युटिलिटीज आणि कन्झ्युमर स्टेपल्स सेक्टरमध्ये अंडरवेट (कमी गुंतवणूक) राहिला. फंड व्यवस्थापकांनी त्यांच्या सेक्टर निवडी स्पष्ट केल्या, ज्यात कन्झ्युमर डिस्क्रेशनरी स्टॉक्ससाठी मजबूत फेस्टिव्ह-सीझन मागणी हे सकारात्मक कारण सांगितले, तर मटेरियलसाठी जागतिक घटक जसे की यूएस टॅरिफमुळे अतिरिक्त पुरवठ्याच्या दबावामुळे सावध दृष्टीकोन निर्माण झाला.

कठीण शब्दांचे स्पष्टीकरण:

• एकरकमी गुंतवणूक (Lump-sum Investment): एकाच वेळी मोठ्या रकमेची गुंतवणूक.
• सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP): म्युच्युअल फंड योजनेत नियमित अंतराने (उदा. मासिक) एक निश्चित रक्कम गुंतवण्याची पद्धत.
• मालमत्ता व्यवस्थापन (AUM): म्युच्युअल फंड कंपनीने व्यवस्थापित केलेल्या सर्व मालमत्तांचे एकूण बाजार मूल्य.
• बेंचमार्क: ज्याच्या आधारावर एखाद्या गुंतवणुकीचे किंवा फंडाचे प्रदर्शन मोजले जाते, तो मानक किंवा निर्देशांक. या फंडासाठी बीएसई २५० लार्ज अँड मिड कॅप टीआरआय बेंचमार्क आहे.
• लार्ज-कॅप कंपन्या: मोठ्या बाजार भांडवल (market capitalization) असलेल्या कंपन्या.
• मिड-कॅप कंपन्या: मध्यम बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्या.
• स्मॉल-क్యాप कंपन्या: लहान बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्या.
• ओव्हरवेट पोझिशन (Overweight Position): जेव्हा फंड मॅनेजर बेंचमार्क इंडेक्समधील त्याच्या वाट्यापेक्षा विशिष्ट स्टॉक किंवा सेक्टरमध्ये जास्त गुंतवणूक करतो, तेव्हा तो सकारात्मक दृष्टिकोन दर्शवतो.
• अंडरवेट पोझिशन (Underweight Position): जेव्हा फंड मॅनेजर बेंचमार्क इंडेक्समधील त्याच्या वाट्यापेक्षा विशिष्ट स्टॉक किंवा सेक्टरमध्ये कमी गुंतवणूक करतो, तेव्हा तो सावध दृष्टिकोन दर्शवतो.
• कन्झ्युमर डिस्क्रेशनरी: अत्यावश्यक नसलेल्या वस्तू आणि सेवा, ज्यांची मागणी आर्थिक वाढीबरोबर वाढते.
• इन्फॉर्मेशन टेक्नॉलॉजी (IT): संगणक, सॉफ्टवेअर आणि तंत्रज्ञान सेवांशी संबंधित क्षेत्र.
• फायनान्शियल (Financials): बँकिंग आणि विमा यांसारख्या वित्तीय सेवा प्रदान करणाऱ्या कंपन्यांचे क्षेत्र.
• मटेरियल (Materials): धातू, खनिजे आणि रसायने यांसारखे कच्चा माल तयार करणाऱ्या कंपन्यांचे क्षेत्र.
• युटिलिटीज: वीज, गॅस आणि पाणी यांसारख्या आवश्यक सेवा पुरवणारे क्षेत्र.
• कन्झ्युमर स्टेपल्स: अन्न, पेये आणि घरगुती उत्पादने यांसारख्या दररोजच्या गरजेच्या वस्तूंचे क्षेत्र.