बजाज लाईफ इन्शुरन्सचा नवीन पेन्शन इंडेक्स फंड NFO १६ नोव्हेंबरपर्यंत सुरू

बजाज लाईफ इन्शुरन्सने आपल्या न्यू फंड ऑफर (NFO) - बजाज लाईफ बीएसई ५०० एन्हांस्ड व्हॅल्यू ५० पेन्शन इंडेक्स फंड - च्या लॉन्चची घोषणा केली आहे. हा फंड गुंतवणूकदारांसाठी १६ नोव्हेंबरपर्यंत सबस्क्रिप्शनकरिता खुला असेल आणि विशेषतः बजाज लाईफ स्मार्ट पेन्शन प्लॅन, जो एक युनिट लिंक्ड इन्शुरन्स प्लॅन (ULIP) आहे, त्याचा भाग म्हणून उपलब्ध असेल.

या नव्याने लाँच केलेल्या फंडाचे मुख्य उद्दिष्ट गुंतवणूकदारांना बाजाराच्या कामगिरीनुसार वाढणारा निवृत्ती कॉर्पस जमा करण्यात मदत करणे आहे. हा फंड व्हॅल्यू-आधारित गुंतवणुकीची रणनीती अवलंबतो आणि बीएसई ५०० एन्हांस्ड व्हॅल्यू ५० इंडेक्सच्या परताव्याची नक्कल करण्याचे ध्येय ठेवतो. हा इंडेक्स बीएसई ५०० च्या व्यापक युनिटमधून ५० कंपन्यांना बुक-टू-प्राइस (Book-to-Price), अर्निंग्स-टू-प्राइस (Earnings-to-Price) आणि सेल्स-टू-प्राइस (Sales-to-Price) रेश्यो सारख्या एन्हांस्ड व्हॅल्यू पॅरामीटर्सच्या आधारावर निवडतो, ज्यामुळे फंडामेंटली मजबूत पण कमी मूल्यांकित स्टॉक्स ओळखता येतात.

फंड लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करण्याची योजना आखत आहे, ज्यामुळे संतुलित विविधीकरण (diversification) मिळेल. बाजारातील बदलांशी जुळवून घेण्यासाठी आणि बेंचमार्क इंडेक्सशी संरेखण राखण्यासाठी पोर्टफोलिओचे तिमाही (quarterly) पुनर्संतुलन (rebalancing) केले जाईल.

बजाज लाईफ इन्शुरन्सचे चीफ इन्व्हेस्टमेंट ऑफिसर, श्रीनिवास राव रवुरी यांच्या मते, या फंडाचा उद्देश निवृत्ती नियोजनात एक शिस्तबद्ध व्हॅल्यू इन्व्हेस्टिंग फ्रेमवर्क समाविष्ट करणे आहे, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना इक्विटी मार्केटद्वारे भारताच्या दीर्घकालीन आर्थिक वाढीमध्ये सहभागी होण्याचा एक संरचित मार्ग मिळेल.

बाजारातील निरीक्षकांच्या मते, ही घोषणा विमा क्षेत्रातील एका व्यापक ट्रेंडचे संकेत देते, जिथे कंपन्या गुंतवणूकदारांना अधिक पारदर्शक, नियम-आधारित गुंतवणुकीचे पर्याय देण्यासाठी त्यांच्या ULIP ऑफरिंगचा विस्तार करत आहेत. हे उत्पादने निष्क्रिय (passive) आणि व्हॅल्यू-ओरिएंटेड गुंतवणुकीच्या वाढत्या मागणीलाही प्रतिसाद देत आहेत, विशेषतः जे लोक निवृत्ती नियोजनावर लक्ष केंद्रित करत आहेत.

The BSE 500 Enhanced Value 50 Index, बीएसईने २०२१ मध्ये सादर केलेला, विविध मार्केट कॅपिटलायझेशनमधील व्हॅल्यू स्टॉक्सच्या कामगिरीचा मागोवा घेण्यासाठी डिझाइन केला आहे आणि सिस्टिमॅटिक (systematic), फॅक्टर-आधारित (factor-based) गुंतवणूक धोरणे लागू करणाऱ्या फंड व्यवस्थापकांसाठी बेंचमार्क म्हणून वेगाने स्वीकारला जात आहे.

Impact: या बातमीचा भारतीय शेअर बाजारावर, विशेषतः विमा आणि मालमत्ता व्यवस्थापन (asset management) क्षेत्रांवर मध्यम परिणाम होतो. गुंतवणूकदारांसाठी, हे व्हॅल्यू आणि पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीवर लक्ष केंद्रित करणारे निवृत्ती नियोजनासाठी एक नवीन, संरचित पर्याय सादर करते. यामुळे बजाज लाईफ इन्शुरन्सच्या व्यवस्थापनाखालील मालमत्तेत (AUM) वाढ होऊ शकते आणि हे इंडेक्स-लिंक्ड स्ट्रॅटेजीज ऑफर करणाऱ्या ULIP उत्पादनांच्या स्पर्धात्मक लँडस्केपचे प्रतिबिंब आहे. कमी मूल्यांकित कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित केल्यास, जर स्ट्रॅटेजी अपेक्षेनुसार काम करत असेल, तर दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी संपत्ती निर्मिती होऊ शकते. Rating: 5/10