Whalesbook
एक्सिस म्युच्युअल फंडाने एक अग्रणी 'मायक्रो-इन्व्हेस्टमेंट' फिचर सादर केले आहे, जे गुंतवणूकदारांना प्रति स्कीम केवळ ₹100 पासून म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक सुरू करण्याची परवानगी देते. हे उपक्रम, पात्र योजनांमध्ये मासिक SIP साठी उपलब्ध आहे, पहिल्यांदा गुंतवणूक करणाऱ्या आणि लहान गुंतवणूकदारांना लक्ष्य करते, जे प्रत्यक्ष अनुभव (hands-on learning) द्वारे पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन, जोखीम आणि विविधीकरण (diversification) चा अनुभव देते.
एक्सिस म्युच्युअल फंडाने एक इंडस्ट्री-फर्स्ट 'मायक्रो-इन्व्हेस्टमेंट' फिचर लॉन्च केले आहे, ज्याचा मुख्य उद्देश म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीला अधिक सुलभ बनवणे आहे, विशेषतः नवीन आणि लहान गुंतवणूकदारांसाठी. ही नवीन सुविधा व्यक्तींना प्रति स्कीम केवळ ₹100 पासून म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक सुरू करण्याची परवानगी देते. हे फिचर सध्या मासिक सिस्टेमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (SIPs) साठी उपलब्ध आहे आणि पात्र म्युच्युअल फंड योजनांवर लागू होते.
'मायक्रो-इन्व्हेस्टमेंट'चा प्राथमिक उद्देश 'करून शिकणे' (learning by doing) सुलभ करणे आहे. हे गुंतवणूकदारांना प्रत्यक्ष अनुभवाद्वारे (practical engagement) जोखीम (risk), परतावा (returns), आणि विविधीकरण (diversification) यांसारख्या मूलभूत आर्थिक संकल्पना समजून घेण्यास मदत करते. गुंतवणूकदार एक्सिस म्युच्युअल फंड वेबसाइटद्वारे हे फिचर सुरू करू शकतात, अनेक योजना निवडून एक वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ तयार करू शकतात आणि वेळेनुसार त्याच्या कामगिरीवर लक्ष ठेवू शकतात. या दृष्टोनचा उद्देश गुंतवणूकदारांना सुरुवातीची आर्थिक जोखीम कमी करून सक्षम करणे आहे, आणि जसे त्यांचा आत्मविश्वास वाढतो, तसे ते हळूहळू त्यांची गुंतवणूक वाढवू शकतात.
एक्सिस म्युच्युअल फंड यावर जोर देते की ही पहल तीन मुख्य स्तंभांवर आधारित आहे: सुलभता (कमी सुरुवातीच्या रकमा), शैक्षणिक मूल्य (अनुभवातून शिकणे), आणि सक्षमीकरण (गुंतवणुकी हळूहळू वाढवणे).
प्रभाव
या फिचरमुळे प्रवेशाची मर्यादा (entry barrier) कमी होऊन म्युच्युअल फंड उद्योगात किरकोळ सहभाग (retail participation) लक्षणीयरीत्या वाढण्याची अपेक्षा आहे. हे गुंतवणुकीच्या संकल्पनांसह प्रत्यक्ष अनुभव सक्षम करून आर्थिक साक्षरतेला (financial literacy) प्रोत्साहन देते. यामुळे भारतात एक व्यापक आणि अधिक माहितीपूर्ण गुंतवणूकदार वर्ग तयार होऊ शकतो. रेटिंग: 6/10.
कठीण शब्दांचे स्पष्टीकरण:
म्युच्युअल फंड (Mutual Fund): हा एक प्रकारचा आर्थिक वाहन (financial vehicle) आहे, जो लोकांच्या पैशातून तयार होतो. हे गुंतवणूकदारांचा पैसा गोळा करते आणि तो स्टॉक्स, बॉण्ड्स, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि इतर मालमत्तांमध्ये (assets) गुंतवते. म्युच्युअल फंडांचे संचालन व्यावसायिक मनी मॅनेजर्स करतात, जे फंडासाठी सिक्युरिटीज (securities) सक्रियपणे निवडतात.
सिस्टेमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP): ही म्युच्युअल फंडमध्ये नियमित, ठराविक कालावधीत (उदा. मासिक) गुंतवणूक करण्याची एक पद्धत आहे. हा गुंतवणुकीचा एक शिस्तबद्ध दृष्टिकोन आहे जो वेळेनुसार खरेदी किंमत सरासरी (average out) करण्यास मदत करतो, ज्याला रुपया कॉस्ट ऍव्हरेजिंग (rupee cost averaging) म्हणतात.
विविधीकरण (Diversification): ही एक जोखीम व्यवस्थापन (risk management) रणनीती आहे जी पोर्टफोलिओमध्ये विविध गुंतवणुकांचे मिश्रण करते. या तंत्रामागील तर्क असा आहे की विविध प्रकारच्या मालमत्तांमध्ये वैविध्यपूर्ण केलेला पोर्टफोलिओ, ट्रेडिंग दरम्यान, मर्यादित गुंतवणुकी असलेल्या पोर्टफोलिओपेक्षा जास्त परतावा देईल.
पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन (Portfolio Management): हे गुंतवणूक मिश्रण आणि धोरणाबद्दल निर्णय घेणे, उद्दिष्टांशी गुंतवणुकी जुळवणे, व्यक्ती आणि संस्थांसाठी मालमत्ता वाटप (asset allocation), आणि कामगिरीच्या तुलनेत जोखीम (risk) संतुलित करणे या कला आणि विज्ञानाचे मिश्रण आहे.
