कोटक इक्विटी सेविंग्स फंडने 11 वर्षांत गुंतवणूकदारांची संपत्ती 3x केली, ₹8,400 कोटी AUM पार

कोटक इक्विटी सेविंग्स फंडने ऑक्टोबर 2014 मध्ये सुरू झाल्यापासून उल्लेखनीय कामगिरी केली आहे, 11 वर्षांच्या कालावधीत गुंतवणूकदारांची संपत्ती यशस्वीरित्या तिप्पट केली आहे. ऑक्टोबर 2025 पर्यंत, त्याची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) ₹8,400 कोटींच्या पुढे गेली आहे. फंडने सुरुवातीपासून 10.3% चा चक्रवृद्धि वार्षिक वाढ दर (CAGR) दिला आहे, जो त्याच्या बेंचमार्क, निफ्टी इक्विटी सेविंग्स इंडेक्स TRI (ज्याने याच कालावधीत 9.09% परतावा दिला) पेक्षा उत्कृष्ट आहे. गुंतवणूकदारांसाठी, फंडाच्या सुरुवातीला ₹10,000 ची एकरकमी गुंतवणूक आता अंदाजे ₹29,659 इतकी होईल. शिवाय, सुरुवातीपासून दरमहा ₹10,000 च्या सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) मुळे एकूण ₹13.3 लाखांची गुंतवणूक ₹25.1 लाखांपर्यंत वाढेल, ज्यामुळे 11.05% चा प्रभावी CAGR मिळेल. हा फंड एक हायब्रिड योजना म्हणून कार्य करतो, जो रोख आणि डेरिव्हेटिव्ह बाजारांमधील आर्बिट्रेज संधींमध्ये धोरणात्मकरित्या गुंतवणूक करतो, त्याच वेळी इक्विटीमध्ये मध्यम वाटप राखतो. या दृष्टिकोनाचा उद्देश गुंतवणूकदारांसाठी उत्पन्न निर्मिती आणि दीर्घकालीन भांडवली वाढ यांचा समतोल साधणे हा आहे. नवीनतम खुलासनुसार फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील शीर्ष होल्डिंग्समध्ये मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड (3.67%), हिरो मोटोकॉर्प लिमिटेड (3.24%), स्टेट बँक ऑफ इंडिया (2.5%), राडिको खैतान लिमिटेड (1.97%), पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड (1.85%), भारती एअरटेल लिमिटेड (1.68%), पीएनबी हाउसिंग फायनान्स लिमिटेड (1.68%), आणि इंडस टॉवर्स लिमिटेड (1.65%) यांचा समावेश आहे. या योजनेचे व्यवस्थापन देवेंद्र सिंघल आणि अभिषेक बिसेन यांनी केले आहे. फंडासाठी मुख्य जोखीम मेट्रिक्समध्ये 1.02 चा शार्प रेशो (चांगले जोखीम-समायोजित परतावा दर्शवतो), 5.08% स्टँडर्ड डिव्हिएशन (त्याची अस्थिरता दर्शवतो), आणि 448% पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर रेशो (सक्रिय व्यवस्थापन सूचित करतो) यांचा समावेश आहे. परिणाम: ही कामगिरी भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी अत्यंत महत्त्वाची आहे जे संतुलित गुंतवणुकीचे पर्याय शोधत आहेत. अशा मजबूत ऐतिहासिक परताव्यांमुळे फंडात आणि व्यापक हायब्रिड म्युच्युअल फंड श्रेणीत नवीन गुंतवणूक आकर्षित होऊ शकते, ज्यामुळे बाजारातील भावना आणि फंडांचे प्रवाह प्रभावित होऊ शकतात. फंडाचे यश अशाच योजनांसाठी एक बेंचमार्क स्थापित करते. रेटिंग: 7/10. कठीण शब्द: व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): एक वित्तीय संस्था, जसे की म्युच्युअल फंड, आपल्या ग्राहकांच्या वतीने व्यवस्थापित करते त्या सर्व आर्थिक मालमत्तांचे एकूण बाजार मूल्य. चक्रवृद्धि वार्षिक वाढ दर (CAGR): एका विशिष्ट कालावधीत गुंतवणुकीचा सरासरी वार्षिक वाढीचा दर. हायब्रिड योजना: जोखीम आणि परतावा संतुलित करण्यासाठी इक्विटी आणि कर्ज, किंवा इक्विटी आणि आर्बिट्रेज संधी यांसारख्या मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करणारा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार. आर्बिट्रेज: नफा मिळविण्यासाठी विविध बाजारपेठांमध्ये किंवा स्वरूपांमध्ये समान मालमत्तेच्या किंमतीतील फरकांचा फायदा घेणारी ट्रेडिंग स्ट्रॅटेजी. शार्प रेशो: जोखीम-समायोजित परताव्याचे मापन. स्टँडर्ड डिव्हिएशन: डेटा त्याच्या सरासरी मूल्यापासून किती पसरलेला आहे हे दर्शविणारे सांख्यिकीय मापन; वित्तमध्ये, हे गुंतवणुकीच्या परताव्याची अस्थिरता मोजते. पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर रेशो: एखादा फंड किती वेळा त्याच्या सिक्युरिटीजचा व्यापार करतो याचे मापन.