Whalesbook
₹10,000 SIP चे ₹1.03 कोटीत रूपांतर
Baroda BNP Paribas ELSS Tax Saver Fund आपल्या 20 वर्षांच्या प्रवासात अनेक गुंतवणूकदारांसाठी 'वेल्थ क्रिएटर' ठरला आहे. फंडाच्या सुरुवातीपासून ₹10,000 चा मासिक एसआयपी (SIP) करणाऱ्या गुंतवणूकदाराची गुंतवणूक आज ₹1.03 कोटी पेक्षा जास्त झाली आहे. हा परतावा 12.90% च्या वार्षिक चक्रवाढ दराने (CAGR) मिळाला आहे. ज्यांनी सुरुवातीला ₹1 लाख एकरकमी (Lump Sum) गुंतवले होते, त्यांच्या गुंतवणुकीचे मूल्य आज अंदाजे ₹91.48 लाख झाले आहे. फंडाची स्थापना झाल्यापासूनचा एकूण वार्षिक परतावा (CAGR) 11.65% राहिला आहे.
'स्टेबिलिटी' आणि 'प्रिडिक्टेबल अर्निंग्स'वर भर
या फंडाचे मुख्य गुंतवणूक अधिकारी (Equity) संजय चावला यांच्या नेतृत्वाखाली, ही योजना बेंचमार्क-अज्ञेय (Benchmark-agnostic) स्ट्रॅटेजी वापरते, ज्यात लार्ज-कॅप स्टॉक्सवर (Large-cap stocks) अधिक लक्ष केंद्रित केले जाते. फंड मॅनेजमेंट 'डीप सायक्लिकल' (Deep cyclical) व्यवसाय, जागतिक कमोडिटी (Global commodity) आणि जास्त कर्ज असलेल्या कंपन्यांना टाळते. त्याऐवजी, स्थिर कॅश फ्लो (Stable cash flows) आणि अंदाजे उत्पन्न (Predictable earnings) देणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्यावर जोर दिला जातो. या दृष्टिकोनमुळे पोर्टफोलिओमध्ये वाढीसोबतच स्थिरता राखण्यास मदत मिळते, ज्यामुळे तीव्र बाजारातील घसरणीचा प्रभाव कमी होऊ शकतो.
टॅक्सचे फायदे आणि लॉक-इन पिरियड
इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम (ELSS) असल्यामुळे, हा फंड आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत ₹1.5 लाखांपर्यंत वार्षिक टॅक्स डिडक्शन (Tax deduction) देतो. योजनेत प्रवेश करण्यासाठी किमान गुंतवणूक ₹500 एवढी कमी आहे. मात्र, ईएलएसएस (ELSS) योजनेतील प्रत्येक गुंतवणुकीवर तीन वर्षांचा अनिवार्य लॉक-इन पिरियड (Lock-in period) असतो, ज्यामुळे या योजना इतर इक्विटी फंडांच्या तुलनेत कमी लिक्विड (Liquid) असतात.
उद्योगातील स्थान आणि भविष्यातील वाटचाल
भारतात ईएलएसएस (ELSS) फंड्स नेहमीच टॅक्स वाचवू इच्छिणाऱ्या आणि इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्यांसाठी लोकप्रिय पर्याय राहिले आहेत. गेल्या दोन दशकात, विशेषतः पगारावर अवलंबून असलेल्यांमध्ये एसआयपी (SIP) च्या वाढत्या लोकप्रियतेमुळे या श्रेणीत लक्षणीय वाढ झाली आहे. Baroda BNP Paribas Mutual Fund आपल्या सेवांचा विस्तार करत आहे. भूतकाळातील कामगिरी उत्कृष्ट असली तरी, बाजारातील परिस्थिती बदलू शकते आणि इक्विटी गुंतवणुकीमध्ये नेहमीच जोखीम असते. त्यामुळे, आर्थिक सल्लागार नेहमी गुंतवणूकदारांना त्यांच्या एकूण आर्थिक ध्येयांनुसार आणि जोखीम क्षमतेनुसार गुंतवणूक करण्याचा सल्ला देतात.