Zerodha Fund House ने 'Life Cycle Fund 2031' लाँच केला आहे. हा ५ वर्षांचा 'टार्गेट-डेट' म्युच्युअल फंड असून, यात गुंतवणुकीची सुरुवात केवळ **₹100** पासून करता येईल.
'ग्लाईड पाथ' (Glide Path) स्ट्रॅटेजी म्हणजे काय?
या फंडाचे सर्वात मोठे वैशिष्ट्य म्हणजे याची 'ऑटोमेटेड स्ट्रॅटेजी'. सुरुवातीला गुंतवणुकीचा मोठा हिस्सा Nifty LargeMidcap 250 इंडेक्ससारख्या इक्विटीमध्ये गुंतवला जातो, जेणेकरून चांगला परतावा मिळू शकेल. जसजशी २०२३ ची मुदत जवळ येते, तसतसे सिस्टिम आपोआप इक्विटीमधील गुंतवणूक कमी करून ती सुरक्षित सरकारी रोखे (Debt) आणि सोने-चांदी (Commodities) सारख्या मालमत्तेत वळवते.
एक्झिट लोड आणि टॅक्सेशन
हा फंड ओपन-एंडेड असला तरी, ठराविक कालावधीपूर्वी पैसे काढल्यास काही चार्जेस लागू शकतात.
- १ वर्षाच्या आत: ३% एक्झिट लोड
- १ ते २ वर्षांच्या दरम्यान: २% एक्झिट लोड
- २ ते ३ वर्षांच्या दरम्यान: १% एक्झिट लोड
- ३ वर्षांनंतर: कोणतीही फी आकारली जाणार नाही.
या योजनेचे व्यवस्थापन केदारनाथ मिराजकर करत आहेत. तसेच, कर नियोजनाच्या दृष्टीने हा 'इक्विटी-ओरिएंटेड' फंड म्हणून वर्गीकृत करण्यात आला आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाची टीप
ही योजना स्वयंचलित (Automated) असली तरी, मार्केटमधील अस्थिरतेचा (Volatility) परिणाम यावरही होऊ शकतो. त्यामुळे गुंतवणूक करण्यापूर्वी आपल्या आर्थिक उद्दिष्टांचा विचार करणे आवश्यक आहे. गुंतवणूकदार १० सप्टेंबर २०२६ पर्यंत या NFO मध्ये सहभागी होऊ शकतात.