Whalesbook
स्मार्ट अॅसेट अॅलोकेशनमुळे दमदार वाढ
WhiteOak Capital मल्टी-अॅसेट अॅलोकेशन फंडाने तीन वर्षांत ₹10,000 च्या मासिक सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) चे मूल्य ₹4.46 लाखांपेक्षा जास्त केले आहे. व्हॅल्यू रिसर्चनुसार, रेग्युलर प्लॅनसाठी हा 14.57% चा वार्षिक परतावा आहे. फंडाच्या मालमत्ता व्यवस्थापनाखालील (AUM) वाढीनेही सर्वांचे लक्ष वेधले आहे. मे 2023 मध्ये लॉन्च झाल्यापासून, ही मालमत्ता ₹73 कोटींवरून 19 मे पर्यंत ₹7,315 कोटींवर पोहोचली आहे. यावरून गुंतवणूकदारांचा वाढता विश्वास स्पष्ट दिसतो.
स्ट्रॅटेजिक मिक्स आणि रिस्क मॅनेजमेंट
फंडाने त्याच्या तीन वर्षांच्या इतिहासात 15.82% चा कंपाऊंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) मिळवला आहे. याची एक महत्त्वाची ताकद म्हणजे 5.51% ची कमी वार्षिक अस्थिरता (Annualized Volatility), जी डेट फंडांनंतर सर्वात कमी आहे. 2.87 चा रिस्क-अॅडजस्टेड रिटर्न (Risk-Adjusted Return) या फंडाला इक्विटी आणि गोल्ड गुंतवणुकीच्या तुलनेत फायदेशीर ठरवतो, तसेच डेट इन्स्ट्रुमेंट्सच्या स्पर्धेतही टिकून राहतो.
हा फंड डायनॅमिक अॅसेट अॅलोकेशन स्ट्रॅटेजी वापरतो, ज्यात वेगवेगळ्या अॅसेट क्लासेसमध्ये होल्डिंग्स अॅडजस्ट केल्या जातात. डोमेस्टिक इक्विटीचा हिस्सा साधारणपणे 23.9% ते 31.6% दरम्यान असतो, तर गोल्डचे अॅलोकेशन 10% ते 23% पर्यंत बदलते. पोर्टफोलिओमध्ये सातत्याने डेट आणि आर्बिट्रेज इन्स्ट्रुमेंट्सचा समावेश असतो, ज्यामुळे स्थिरता मिळते. ही रणनीती अंतर्गत मॉडेलवर आधारित आहे, जी अॅसेट क्लासेसमधील सापेक्ष मूल्यांकनाचे (Relative Valuations) मूल्यांकन करते. याचा उद्देश मार्केटच्या विविध परिस्थितींमध्ये परतावा वाढवणे आणि संभाव्य तोटा कमी करणे हा आहे.
स्पर्धात्मक स्थिती
फंडाची कामगिरी मजबूत असली तरी, मल्टी-अॅसेट अॅलोकेशनच्या स्पर्धात्मक बाजारात तो कार्यरत आहे. गुंतवणूकदार अशा पर्यायांकडे अधिक लक्ष देत आहेत, जे वाढीच्या संभाव्यतेसोबत स्थिरता देखील देतात. फंडाची अस्थिरता प्रभावीपणे व्यवस्थापित करण्याची क्षमता, विशेषतः शुद्ध इक्विटी फंडांच्या तुलनेत, एक मोठे आकर्षण आहे. भविष्यातील परतावा फंड मॅनेजरच्या बाजारातील बदलानुसार अॅलोकेशन अॅडजस्ट करण्याच्या कौशल्यावर, तसेच इक्विटी, गोल्ड आणि व्याजदरातील (Interest Rates) व्यापक ट्रेंडवर अवलंबून असेल.