मार्च २०२६ अखेरपर्यंत म्युच्युअल फंडात तब्बल ₹3,811 कोटींची रक्कम दावेदारांशिवाय पडून आहे. ही रक्कम मागील वर्षाच्या तुलनेत **10.4%** ने वाढली आहे. अनेक गुंतवणूकदारांनी त्यांचे KYC अपडेट केले नसल्यामुळे किंवा संपर्क तपशील जुने झाल्यामुळे त्यांना त्यांचे डिव्हिडंड (Dividends) आणि रिडेम्प्शन (Redemption) चे पैसे मिळाले नाहीत.
दावेदारांशिवाय पडून असलेली रक्कम वाढली
भारतीय म्युच्युअल फंडांमध्ये दावेदारांशिवाय पडून असलेल्या पैशांची एकूण रक्कम मार्च २०२६ अखेर ₹3,811 कोटींवर पोहोचली आहे. मागील आर्थिक वर्षाच्या तुलनेत ही 10.4% ची वाढ दर्शवते. याचा अर्थ असा की, अनेक गुंतवणूकदार आपल्या गुंतवणुकीचा मागोवा ठेवत नाहीत.
या एकूण रकमेत दोन मुख्य प्रकार आहेत: ₹2,689 कोटी अनुत्तरित डिव्हिडंड (unclaimed dividends) आणि ₹1,122 कोटी अनुत्तरित रिडेम्प्शन (unclaimed redemption proceeds). डिव्हिडंडच्या रकमेत 15.7% ची वाढ झाली आहे.
पैसे दावेदारांशिवाय का राहतात?
याचे मुख्य कारण म्हणजे गुंतवणूकदारांनी एसेट मॅनेजमेंट कंपनी (AMC) किंवा रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट (RTA) कडे त्यांचे संपर्क तपशील, जसे की मोबाईल नंबर, ईमेल आयडी किंवा बँक खाते अपडेट न ठेवणे. जेव्हा गुंतवणूकदार हे तपशील बदलतात आणि फंड हाऊसला माहिती देत नाहीत, तेव्हा त्यांना डिव्हिडंड किंवा रिडेम्प्शनचे पैसे मिळत नाहीत.
याव्यतिरिक्त, जुन्या फोलिओंचा मागोवा नसणे, विसरलेल्या फिजिकल सर्टिफिकेटमधील गुंतवणूक, किंवा गुंतवणूकदाराच्या मृत्यूनंतर योग्य नॉमिनेशन (nomination) तपशील न असणे ही देखील काही कारणे आहेत. सध्या म्युच्युअल फंड उद्योगात 27.86 कोटींहून अधिक फोलिओ आहेत. यापैकी थोड्या टक्के निष्क्रिय खात्यांमुळेही मोठ्या प्रमाणात पैसा अडकून पडतो.
पैसे कसे शोधायचे आणि परत मिळवायचे?
गुंतवणूकदारांसाठी ही रक्कम परत मिळवणे आता सोपे झाले आहे. SEBI-समर्थित MF Central वेबसाइटवर MITRA (Mutual Fund Investment Tracing and Retrieval Assistant) नावाचे टूल उपलब्ध आहे. CAMS आणि KFintech ने विकसित केलेल्या या प्लॅटफॉर्मवर तुम्ही तुमचा PAN, नोंदणीकृत मोबाईल नंबर किंवा जन्मतारीख वापरून विविध फंड हाऊसमधील दावेदारांशिवाय असलेल्या रकमेचा आणि निष्क्रिय फोलिओचा शोध घेऊ शकता.
याव्यतिरिक्त, तुम्ही वैयक्तिक AMC च्या वेबसाइट्स किंवा CAMS आणि KFintech सारख्या RTA पोर्टल्सवरील 'Unclaimed Amounts' विभागातही तपासणी करू शकता. NSDL आणि CDSL सारख्या डिपॉझिटरीजकडून जारी केलेल्या तुमच्या कन्सॉलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (CAS) द्वारेही तुम्ही निष्क्रिय फोलिओ ओळखू शकता.
दाव्याची प्रक्रिया
एकदा तुम्हाला तुमच्या फोलिओशी संबंधित दावेदारांशिवाय असलेली रक्कम सापडली की, ती परत मिळवण्यासाठी तुम्हाला तुमची सर्व वैयक्तिक माहिती अद्ययावत (update) करावी लागेल. जर तुमचा KYC, बँक खाते किंवा संपर्क तपशील बदलला असेल, तर प्रथम तो अद्ययावत करा. त्यानंतर, तुम्हाला AMC च्या इन्व्हेस्टर सर्व्हिस सेंटर किंवा RTA शाखेत 'Release of Unclaimed Amount Form' किंवा 'Common Transaction Slip' जमा करावा लागेल.
यासाठी सामान्यतः PAN, आधार कार्ड आणि चालू बँक खात्याचा पुरावा (उदा. रद्द केलेला चेक) यांसारख्या कागदपत्रांची आवश्यकता असते. गुंतवणूकदाराचा मृत्यू झाल्यास, कायदेशीर वारसांना किंवा नॉमिनीला मृत्यू प्रमाणपत्र (death certificate) आणि ट्रान्समिशन रिक्वेस्ट (transmission request) सादर करावी लागते.
गुंतवणूकदारांनी लक्षात ठेवावे की, SEBI च्या नियमांनुसार, तीन वर्षांनंतर या रकमेवर मिळणारे उत्पन्न इन्व्हेस्टर एज्युकेशन फंडात जमा केले जाते. त्यामुळे, आपली KYC आणि नॉमिनेशन तपशील अद्ययावत ठेवणे हाच गुंतवणुकीचे परतावे वेळेवर मिळवण्याचा सर्वोत्तम मार्ग आहे.