UTI ULIP ने **2.8%** परतावा देत महिन्याभरात (29 जुलैपर्यंत) आपल्या प्रतिस्पर्धकांना मागे टाकले आहे. डायनॅमिक अॅसेट अलोकेशन (Dynamic Asset Allocation) श्रेणीत हा फंड आघाडीवर आहे. जरी हा फंड अल्पावधीत चमकला असला तरी, सातत्य तपासण्यासाठी दीर्घकालीन कामगिरी पाहणे गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे आहे. या विश्लेषणात **₹1,500 कोटींपेक्षा** जास्त मालमत्ता असलेल्या मोठ्या फंडांचा समावेश आहे.
UTI ULIP ठरला अव्वल!
UTI ULIP हा डायनॅमिक अॅसेट अलोकेशन म्युच्युअल फंड श्रेणीतील अव्वल फंड म्हणून समोर आला आहे. 29 जुलै 2026 पर्यंतच्या एका महिन्याच्या कालावधीत या फंडाने 2.8% चा प्रभावी परतावा दिला आहे. या दरम्यान बेंचमार्क इंडेक्सने फक्त 1.5% परतावा दिला, त्यामुळे UTI ULIP आपल्या निर्देशांकापेक्षाही पुढे निघाला.
डायनॅमिक फंड्स म्हणजे काय?
या प्रकारच्या म्युच्युअल फंडांना 'बॅलन्स्ड अॅडव्हान्टेज फंड्स' (Balanced Advantage Funds) असेही म्हणतात. हे फंड बाजारातील परिस्थितीनुसार इक्विटी (Equity) आणि डेट (Debt) मध्ये आपापले एक्सपोजर (Exposure) डायनॅमिकली (Dynamically) अॅडजस्ट करतात. याचा मुख्य उद्देश अस्थिरता कमी करत भांडवल वाढवणे हा असतो. गेल्या चार आठवड्यांपासून बाजारात झालेल्या हालचालींना फंडाच्या अंतर्गत धोरणाने कसा प्रतिसाद दिला, हे अलीकडील कामगिरीतून स्पष्ट होते.
स्पर्धेत कोण होते?
₹1,500 कोटींपेक्षा अधिक मालमत्ता असलेल्या फंडांमध्ये Edelweiss Balanced Advantage Fund आणि Sundaram Balanced Advantage Fund हे देखील चर्चेत होते. Edelweiss Balanced Advantage Fund ने 1.6% मासिक वाढ नोंदवली, तर Sundaram Balanced Advantage Fund चा परतावा 1.0% राहिला. Edelweiss Balanced Advantage Fund हा ₹13,031.2 कोटी कॉर्पससह या सेगमेंटमध्ये एक महत्त्वाचा खेळाडू आहे.
दीर्घकालीन कामगिरी महत्त्वाची
अल्पावधीतील परतावा जरी चांगला असला, तरी फंडची खरी ताकद दीर्घकालीन कामगिरीतून कळते. उदाहरणार्थ, सहा महिन्यांच्या कालावधीत UTI ULIP ने 4.1% परतावा दिला असला तरी, एक-वर्षाच्या आणि तीन-वर्षाच्या डेटावर नजर टाकल्यास चित्र बदलते. Edelweiss Balanced Advantage Fund ने गेल्या वर्षी 5.0% आणि तीन वर्षांत 9.8% परतावा दिला आहे, जो या गटातील इतर फंडांपेक्षा जास्त आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी सल्ला
गुंतवणूकदारांनी केवळ एका महिन्याच्या कामगिरीवर अवलंबून राहू नये. विविध बाजारातील चढ-उतारांमध्ये फंडाची कामगिरी कशी राहते, हे एक, तीन आणि पाच वर्षांच्या आकडेवारीतून अधिक स्पष्ट होते. फंड व्यवस्थापकाचा ट्रॅक रेकॉर्ड, एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) आणि पोर्टफोलिओ अॅलोकेशन स्ट्रॅटेजी (Portfolio Allocation Strategy) यांसारख्या गोष्टींवर लक्ष ठेवणे आवश्यक आहे. तसेच, इक्विटी आणि डेटमधील प्रमाण बदलताना फंड हाऊसचे (Fund House) बाजारावरील मत काय आहे, याकडेही लक्ष द्यावे.