UTI Nifty 50 Index Fund ने आपल्या प्रतिस्पर्ध्यांना मागे टाकत तीन वर्षांत **7.8%** चा उत्कृष्ट CAGR मिळवला आहे. **₹28,685 कोटी** AUM सह हा एक मोठा खेळाडू आहे, पण तो आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सच्या कामगिरीपेक्षा थोडा कमी राहिला आहे.
Detailed Coverage
ACE MF च्या 27 जुलै 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, UTI Nifty 50 Index Fund तीन वर्षांच्या कालावधीत निफ्टी इंडेक्स म्युच्युअल फंडांमध्ये अव्वल ठरला आहे. या फंडने 7.8% चा कंपाऊंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) नोंदवला आहे. या यादीत Navi Nifty 50 Index Fund आणि HDFC Nifty 50 Index Fund यांचाही समावेश आहे, ज्यांनी याच कालावधीत 7.7% परतावा दिला आहे.
या कामगिरीची क्रमवारी ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त मालमत्ता व्यवस्थापित करणाऱ्या फंडांपुरती मर्यादित आहे. या गटात, UTI Nifty 50 Index Fund आपल्या ₹28,685.1 कोटी च्या मालमत्तेमुळे लक्षवेधी ठरतो. हा या श्रेणीतील सर्वात मोठ्या फंडांपैकी एक आहे, आणि इंडेक्स फंडांसाठी परिचालन खर्च व लिक्विडिटी व्यवस्थापनावर याचा परिणाम होतो.
हा फंड आपल्या प्रतिस्पर्धकांमध्ये आघाडीवर असला तरी, गुंतवणूकदारांनी लक्षात घ्यावे की इंडेक्स फंड सामान्यतः आपल्या बेंचमार्कला मागे टाकण्याऐवजी त्याचे अनुकरण करण्याचा प्रयत्न करतात. तीन वर्षांच्या कालावधीत, UTI Nifty 50 Index Fund आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा 0.4% ने मागे राहिला, कारण बेंचमार्कने 8.2% परतावा दिला. एका वर्षाच्या कालावधीतही अशीच कामगिरी दिसून येते, जिथे फंडाने -2.6% परतावा दिला, तर बेंचमार्कने -2.3% परतावा दिला, ज्यामुळे 0.3% ची कामगिरीतील तफावत दिसून येते.
अल्प मुदतीत, या फंडने आव्हानात्मक बाजारपेठेतही लवचिकता दर्शविली आहे. गेल्या महिन्यात -0.1% आणि मागील तीन महिन्यांत 0.2% परतावा नोंदवून त्याने दोन्ही कालावधीत आपल्या प्रतिस्पर्धकांमध्ये अव्वल स्थान राखले आहे. तथापि, जुलै अखेरीस संपलेल्या सहा महिन्यांच्या कालावधीत फंडाने 4.1% घट नोंदवली.
गुंतवणूकदारांसाठी, इंडेक्स फंडात ट्रॅकिंग एरर (Tracking Error) हा एक महत्त्वाचा घटक आहे. हे मोजते की फंडाची कामगिरी निफ्टी 50 इंडेक्सच्या किती जवळ आहे. जरी फंड आपल्या प्रतिस्पर्धकांमध्ये अव्वल असला तरी, त्याच्या परतावा आणि बेंचमार्क इंडेक्समधील अंतर कमी करण्याची क्षमता हे निष्क्रिय गुंतवणूक साधनांसाठी कार्यक्षमतेचे मानक मोजमाप आहे. फंडाचे निव्वळ परतावे अंतर्निहित निर्देशांकाच्या तुलनेत कसे आहेत हे तपासण्यासाठी गुंतवणूकदारांनी खर्चाचे प्रमाण (Expense Ratio) आणि ट्रॅकिंग एरर यावर लक्ष ठेवावे.