UTI Nifty 50 Index Fund: ३ वर्षांत ८.९% परतावा देऊन अव्वल

UTI Nifty 50 Index Fund ने मागील तीन वर्षांत **8.9%** चा सर्वाधिक वार्षिक परतावा (CAGR) मिळवला आहे. ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त AUM असलेल्या इंडेक्स फंड्समध्ये या फंडने आपले वर्चस्व सिद्ध केले आहे.

UTI Nifty 50 Index Fund चे उत्तम प्रदर्शन

बाजारातील माहितीनुसार, UTI Nifty 50 Index Fund ने मागील तीन वर्षांमध्ये 8.9% चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) नोंदवून आपल्या प्रतिस्पर्धकांमध्ये अव्वल स्थान पटकावले आहे. विशेषतः, ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता (AUM) असलेल्या मोठ्या इंडेक्स फंडांच्या श्रेणीत हे प्रदर्शन लक्षवेधी आहे. या यशात, Navi Nifty 50 Index Fund आणि HDFC Nifty 50 Index Fund सारखे फंड 8.8% परताव्यांसह जवळ होते.

₹27,826.9 कोटींचा मोठा कॉर्पस (corpus) असलेल्या UTI Nifty 50 Index Fund चा आकार अनेक प्रतिस्पर्धकांपेक्षा जास्त आहे. अनेक गुंतवणूकदार इंडेक्स फंडाचा आकार पाहतात, कारण मोठे एसेट्स (assets) खर्च व्यवस्थापित करण्यास मदत करू शकतात. तथापि, फंडाचे प्रदर्शन हे त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सला किती जवळून ट्रॅक करते यावर अवलंबून असते.

ट्रॅकिंग डिफरन्स आणि बेंचमार्कची तुलना

जरी UTI Nifty 50 Index Fund आपल्या गटात आघाडीवर असले तरी, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की इंडेक्स फंड्स सामान्यतः त्यांच्या बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा किंचित कमी परतावा देतात. याला 'ट्रॅकिंग डिफरन्स' म्हणतात. फंड व्यवस्थापन शुल्क, प्रशासकीय खर्च आणि व्यवहार खर्चांमुळे हा फरक येतो, जे बेंचमार्क इंडेक्सवर लागू होत नाहीत. तीन वर्षांच्या कालावधीत, UTI Nifty 50 Index Fund ने बेंचमार्क इंडेक्स (Nifty 50) पेक्षा 0.4% कमी परतावा दिला, कारण Nifty 50 चा परतावा 9.2% होता. गेल्या एका वर्षातही हा फरक 0.3% राहिला.

अल्पकालीन कामगिरी

तीन वर्षांच्या कालावधीव्यतिरिक्त, फंडाने अल्प मुदतीतही चांगली कामगिरी केली आहे. गेल्या एका महिन्यात फंडाने 3.2% आणि तीन महिन्यांत 6.9% परतावा दिला आहे. जरी गेल्या एका वर्षात फंडाचा परतावा -4.2% नकारात्मक असला तरी, बाजारातील आव्हानात्मक परिस्थितीतही या कामगिरीने अनेक प्रतिस्पर्धी फंडांना मागे टाकले.

गुंतवणूकदारांनी इंडेक्स फंडांचे मूल्यांकन करताना केवळ परतावाच नाही, तर एक्सपेंस रेशो (expense ratio) आणि ट्रॅकिंग एरर (tracking error) यावरही लक्ष केंद्रित करावे. कमी ट्रॅकिंग एरर म्हणजे फंड बेंचमार्कचे अधिक प्रभावीपणे अनुकरण करत आहे, जे कोणत्याही पॅसिव्ह इंडेक्स फंडाचे मुख्य उद्दिष्ट असते.