UTI Mutual Fund ने दोन नवीन पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट स्कीम्सचा NFO लाँच केला आहे. UTI BSE India Sector Leaders ETF आणि UTI BSE India Sector Leaders Index Fund हे दोन्ही फंड्स 'BSE India Sector Leaders Total Return Index' ला ट्रॅक करणार असून, गुंतवणुकीसाठी ११ सप्टेंबर २०२६ पर्यंत मुदत आहे.
गुंतवणुकीचे स्वरूप आणि वैशिष्ट्ये
या दोन्ही नवीन फंड्सचा उद्देश BSE 500 मधील अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणे आहे, ज्या आपापल्या क्षेत्रात (उदा. आयटी, टेलिकॉम, फायनान्शिअल सर्व्हिसेस आणि एनर्जी) आघाडीवर आहेत. हे फंड्स पूर्णपणे 'रूल्स-बेस्ड' (Rules-based) स्ट्रॅटेजीवर आधारित आहेत, ज्यामुळे फंड मॅनेजरच्या वैयक्तिक निर्णयाऐवजी इंडेक्सच्या कामगिरीवर भर दिला जातो. या फंडांचे व्यवस्थापन शर्वन कुमार गोयल, आयुष जैन आणि लोकेश कुलठिया यांची टीम करणार आहे.
गुंतवणुकीचे दोन पर्याय
गुंतवणूकदारांच्या सोयीनुसार दोन पर्याय उपलब्ध आहेत:
- ETF (Exchange Traded Fund): यासाठी डीमॅट अकाउंट आवश्यक असून, मार्केट सुरू असताना तुम्ही शेअर्सप्रमाणे यांची खरेदी-विक्री करू शकता. यासाठी किमान गुंतवणूक ₹5,000 आहे.
- Index Fund: हे पारंपारिक म्युच्युअल फंडप्रमाणे काम करते. तुम्ही थेट फंड हाऊस किंवा डिस्ट्रिब्युटर्सद्वारे गुंतवणूक करू शकता. यामध्ये किमान गुंतवणूक ₹1,000 इतकी आहे.
महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे, दोन्ही स्कीममध्ये कोणताही 'एन्ट्री' किंवा 'एक्झिट लोड' आकारला जाणार नाही.
लक्षात ठेवा जोखीम
हे फंड 'सेक्टर लीडर्स'वर आधारित असल्याने ते निफ्टी ५० किंवा सेन्सेक्स सारख्या ब्रॉड इंडेक्स फंड्सपेक्षा अधिक 'कॉन्सन्ट्रेटेड' असतील. म्हणजेच, जर संबंधित सेक्टरमध्ये घसरण झाली, तर तुमच्या गुंतवणुकीच्या नेट ॲसेट व्हॅल्यूवर (NAV) त्याचा परिणाम जास्त दिसून येऊ शकतो.
तसेच, गुंतवणूकदारांनी 'ट्रॅकिंग एरर' (Tracking Error) बाबत जागरूक राहणे गरजेचे आहे. मॅनेजमेंट फी आणि ऑपरेटिंग खर्चांमुळे फंडाची कामगिरी इंडेक्सपेक्षा थोडी वेगळी असू शकते. हे इक्विटी-लिंक्ड उत्पादन असल्याने यात बाजारपेठेतील जोखीम अधिक आहे, हे विसरू नका.