UTI फ्लोटर फंडने महिन्याभरात **0.5%** परतावा देऊन फ्लोटिंग-रेट म्युच्युअल फंड श्रेणीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. मात्र, गुंतवणूकदारांनी केवळ अल्पकालीन फायद्यांपलीकडे पाहून गुंतवणूक करावी, कारण एका वर्षाच्या आणि तीन वर्षांच्या कालावधीत इतर फंड्स अव्वल ठरले आहेत.
UTI फ्लोटर फंडची दणक्यात कामगिरी
29 जुलै 2026 रोजी संपलेल्या महिन्याभरात, UTI फ्लोटर फंडने फ्लोटिंग-रेट म्युच्युअल फंड श्रेणीत जबरदस्त कामगिरी केली आहे. या फंडाने 0.5% चा परतावा दिला आहे, जो प्रतिस्पर्धी फंड्स जसे की आदित्य बिर्ला एसएल फ्लोटिंग रेट फंड आणि कोटक फ्लोटिंग रेट फंड यांच्या 0.4% परताव्यापेक्षा जास्त आहे. या तुलनेत ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता व्यवस्थापित करणाऱ्या मोठ्या फंड्सचा समावेश करण्यात आला आहे.
वेगवेगळ्या कालावधीतील कामगिरी
अल्पावधीतील कामगिरी जरी लक्षणीय असली तरी, दीर्घ कालावधीच्या तुलनेत म्युच्युअल फंडांचे रँकिंग (Ranking) बदलू शकते. UTI फ्लोटर फंड महिन्याभरात अव्वल असला तरी, आयसीआयसीआय प्रू फ्लोटिंग इंटरेस्ट फंडने सहा महिन्यांत 3.4% आणि एका वर्षात 6.2% परतावा देऊन चांगली कामगिरी दाखवली आहे. तर, कोटक फ्लोटिंग रेट फंडने तीन वर्षांसाठी 7.5% परतावा देऊन अव्वल स्थान मिळवले आहे.
फ्लोटिंग-रेट फंडांमध्ये गुंतवणुकीचा विचार
फ्लोटिंग-रेट फंड्स प्रामुख्याने व्हेरिएबल इंटरेस्ट रेट्स असलेल्या डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये (Debt Instruments) गुंतवणूक करतात. वाढत्या व्याजदरांच्या वातावरणात हे फंड फायदेशीर ठरू शकतात. मात्र, त्यांची कामगिरी क्रेडिट क्वालिटी (Credit Quality), व्याजदरातील अस्थिरता आणि डेट पोर्टफोलिओच्या रचनेवर अवलंबून असते.
गुंतवणूकदारांनी केवळ एका महिन्याच्या कामगिरीवर अवलंबून न राहता, फंडाच्या जोखीम प्रोफाइल (Risk Profile), सरासरी मॅच्युरिटी (Average Maturity) आणि पोर्टफोलिओमधील कंपन्यांची क्रेडिट क्वालिटी तपासणे महत्त्वाचे आहे. आदित्य बिर्ला एसएल फ्लोटिंग रेट फंड सारखे मोठे फंड ₹13,519.3 कोटी कॉर्पससह (Corpus) वेगळी लिक्विडिटी प्रोफाइल (Liquidity Profile) देऊ शकतात. विविध व्याजदर चक्रांमध्ये फंडाचे ड्यूरेशन (Duration) आणि क्रेडिट रिस्क (Credit Risk) व्यवस्थापन कसे केले जाते, हे समजून घेणे आर्थिक उद्दिष्ट्ये आणि गुंतवणूक कालावधीसाठी महत्त्वाचे ठरते.