UTI फ्लेक्सी कॅप फंडाने गेल्या महिन्यात **३.७%** परतावा देऊन बाजारात आघाडी घेतली आहे. मोतीललाल ओसवाल आणि WOC फ्लेक्सी कॅप सारख्या प्रतिस्पर्ध्यांना मागे टाकत या फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे. मात्र, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की सहा महिने किंवा एक वर्षाच्या कालावधीत इतर फंड अव्वल असू शकतात, त्यामुळे केवळ महिन्याभरातील कामगिरीवर लक्ष केंद्रित करणे योग्य नाही.
Detailed Coverage
UTI फ्लेक्सी कॅप फंडाची कमाल!
जुलै २०२६ पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, UTI फ्लेक्सी कॅप फंडाने सर्वोत्तम कामगिरी करत ३.७% चा परतावा मिळवला आहे. ACE MF च्या माहितीनुसार, या कामगिरीमुळे हा फंड मोतीललाल ओसवाल फ्लेक्सी कॅप फंडा (ज्याने ३.४% परतावा दिला) आणि WOC फ्लेक्सी कॅप फंडा (ज्याने २.८% परतावा दिला) यांच्या पुढे आहे. या विश्लेषणात किमान ₹१,५०० कोटी मालमत्ता व्यवस्थापनाखाली (AUM) असलेले फंड समाविष्ट होते.
कामगिरीचे बेंचमार्किंग:
जरी या फंडाने त्याच्या बेंचमार्क (०.९% परतावा) पेक्षा २.८% अधिक परतावा दिला असला, तरी दीर्घकालीन आकडेवारी वेगळी चित्र दर्शवते. एका वर्षाच्या कालावधीत, फंडाचा परतावा त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा ०.२% ने कमी होता, कारण बेंचमार्क निर्देशांकाने -२.५% चा नकारात्मक परतावा नोंदवला होता. यावरून हे स्पष्ट होते की, अल्पकालीन उत्कृष्ट कामगिरी नेहमीच दीर्घकालीन निकालांशी जुळत नाही.
क्रमवारीत का बदल होतो?
म्युच्युअल फंडांची क्रमवारी स्थिर नसते. वेगवेगळ्या कालावधीत वेगवेगळे फंड चांगली कामगिरी करतात. उदाहरणार्थ, जिथे UTI फ्लेक्सी कॅपने एका महिन्यात आघाडी घेतली आहे, तिथे सहा महिन्यांच्या कालावधीत इन्व्हेस्को इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंडाने (९.१% परतावा) सर्वाधिक चांगली कामगिरी केली आहे. तसेच, एका वर्षासाठी आदित्य बिर्ला एसएल फ्लेक्सी कॅप फंडाने ७.५% परतावा दिला आहे, तर तीन वर्षांच्या कालावधीत मोतीललाल ओसवाल फ्लेक्सी कॅप फंडाने १८.४% परतावा मिळवला आहे.
फ्लेक्सी-कॅप फंडात गुंतवणूक:
फ्लेक्सी-कॅप फंडात व्यवस्थापकांना मोठ्या, मध्यम आणि लहान-कॅप शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्याची लवचिकता मिळते. ही रणनीती बाजारातील संधींचा फायदा घेण्यासाठी आहे, परंतु व्यवस्थापकाच्या बाजारातील हालचाली आणि स्टॉक निवडीच्या क्षमतेनुसार फंडची कामगिरी लक्षणीयरीत्या बदलू शकते. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी केवळ महिन्याभरातील रँकिंगवर लक्ष केंद्रित करण्याऐवजी, स्वतःची गुंतवणूक मुदत आणि जोखीम घेण्याची क्षमता विचारात घेणे आवश्यक आहे. दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्ट्ये पूर्ण करण्यासाठी, एका महिन्याच्या आकडेवारीऐवजी अनेक वर्षांतील सातत्यपूर्ण कामगिरीचे मूल्यांकन करणे अधिक फायदेशीर ठरते.