टाटा मल्टीकॅप फंडने १ वर्षात **7.8%** परतावा देऊन आपल्या बेंचमार्कपेक्षा (**-4.0%**) चांगली कामगिरी केली आहे. या श्रेणीत अव्वल असले तरी, LIC MF आणि HSBC मल्टीकॅप फंडांनी कमी आणि जास्त कालावधीत उत्तम परतावा दिला आहे.
काय घडले?
आर्थिक वर्ष २०२६ च्या सुरुवातीला, टाटा मल्टीकॅप फंडने (Tata Multicap Fund) १ वर्षात 7.8% चा चक्रवाढ वार्षिक परतावा (CAGR) नोंदवला आहे. मल्टीकॅप म्युच्युअल फंड श्रेणीत ही सर्वोत्तम कामगिरी आहे. विशेष म्हणजे, याच काळात बेंचमार्क इंडेक्स 4.0% ने घसरला असताना फंडाने सकारात्मक परतावा दिला. या आकडेवारीनुसार, फंडाने बेंचमार्कपेक्षा 11.8% जास्त कामगिरी केली आहे.
स्पर्धेत कोण पुढे?
मल्टीकॅप श्रेणीत वेगवेगळ्या वेळेनुसार नेतृत्व बदलताना दिसत आहे. टाटा मल्टीकॅप फंडने १ वर्षात आघाडी घेतली असली तरी, इतर फंडांनीही चांगली कामगिरी केली आहे. LIC MF मल्टी कॅप फंडाने १ वर्षात 6.9% तर ICICI Pru मल्टीकॅप फंडाने 6.8% परतावा दिला. मात्र, एका महिन्याच्या आणि तीन महिन्यांच्या कालावधीत LIC MF मल्टी कॅप फंडाने अनुक्रमे 6.6% आणि 18.9% परतावा देऊन सरस कामगिरी केली. तीन वर्षांच्या दीर्घ कालावधीत, HSBC मल्टी कॅप फंडाने (HSBC Multi Cap Fund) 20.3% परतावा दिला आहे, जो टॉप पाच फंडांमध्ये लक्षणीय आहे.
फंडांचा आकार आणि कामगिरी
म्युच्युअल फंडांमध्ये आकार आणि कामगिरी नेहमीच जुळतात असे नाही. कोटक मल्टीकॅप फंडाचा (Kotak Multicap Fund) आकार सर्वात मोठा आहे, ज्याचे असेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) सुमारे ₹26,249.4 कोटी आहे. मात्र, १ वर्षाच्या परताव्याच्या बाबतीत तो आघाडीवर नाही. किमान ₹1,500 कोटी AUM असलेल्या फंडांची ही तुलना आहे. मोठे फंड अधिक स्थिरता देऊ शकतात, तर लहान फंडांना जास्त परतावा मिळवण्याची संधी असते, परंतु त्यांची अस्थिरताही जास्त असू शकते.
गुंतवणूकदारांसाठी काय महत्त्वाचे?
गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडाचे मूल्यांकन करताना एका कालावधीऐवजी सातत्यपूर्ण कामगिरीकडे पाहतात. 7.8% चा १ वर्षाचा परतावा चांगला असला तरी, LIC MF आणि HSBC मल्टी कॅप फंडांसारख्या स्पर्धकांचे अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन रेकॉर्ड्स लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे. बेंचमार्कच्या 4.0% घसरणीच्या तुलनेत फंडाचा सकारात्मक परतावा दर्शवतो की, फंडाची रणनीती सध्याच्या बाजाराला तोंड देण्यासाठी प्रभावी ठरली आहे. गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या पोर्टफोलिओ वाटपाचा आणि फंड व्यवस्थापकाच्या दीर्घकालीन धोरणाचा अभ्यास करणे फायद्याचे ठरू शकते, जेणेकरून ही अलीकडील कामगिरी टिकून राहील की नाही हे समजू शकेल.