स्टार ट्रॅक म्युच्युअल फंड रेटिंग्स: जून २०२६ अपडेट प्रसिद्ध! तुमच्या फंडाची रँकिंग तपासा

जून २०२६ साठी स्टार ट्रॅक म्युच्युअल फंडांच्या रेटिंग्सचे नवीन अपडेट आले आहे. यामध्ये **488** योजनांचा समावेश आहे. अल्पकालीन कामगिरीऐवजी सातत्यपूर्ण रिस्क-अ‍ॅडजस्टेड रिटर्न्सला (Risk-Adjusted Returns) प्राधान्य देण्यात आले आहे. गुंतवणूकदार रोलिंग रिटर्न्स (Rolling Returns) आणि सॉर्टिनो रेशो (Sortino Ratio) च्या आधारावर फंडांच्या गुणवत्तेची तुलना करू शकतात. अनेक मोठे इक्विटी (Equity) आणि हायब्रिड (Hybrid) फंड्सनी आपले टॉप-टियर स्टेटस कायम ठेवले आहे, तर काही फंडांच्या रेटिंग्समध्ये अलीकडील कामगिरीनुसार बदल झाला आहे.

नवीन स्टार ट्रॅक म्युच्युअल फंड रँकिंग्स जाहीर

स्टार ट्रॅकने जून २०२६ अखेरपर्यंत सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या 488 म्युच्युअल फंड योजनांचे (Mutual Fund Schemes) मूल्यांकन प्रसिद्ध केले आहे. १,९०० हून अधिक उपलब्ध योजनांमधून गुंतवणूकदारांना योग्य फंड निवडण्यास मदत करणे हा यामागील उद्देश आहे. यामध्ये केवळ तात्पुरती वाढ दर्शवणारे फंड नव्हे, तर सातत्याने चांगले आणि रिस्क-अ‍ॅडजस्टेड रिटर्न्स (Risk-Adjusted Returns) देणारे फंड ओळखले जातात.

मूल्यमापन पद्धती आणि मेट्रिक्स

या रेटिंग सिस्टीममध्ये फंडांची जोखीम व्यवस्थापित करण्याची क्षमता आणि मिळणारे रिटर्न्स तपासले जातात. यामध्ये 60% वेटेज रोलिंग रिटर्न्सला (Rolling Returns) दिले जाते, जे विविध मार्केट सायकलमधील कामगिरी दर्शवतात. 30% सॉर्टिनो रेशोसाठी (Sortino Ratio) आहे, जो विशेषतः डाउनसाइड व्होलॅटिलिटीच्या (Downside Volatility) तुलनेत मिळणारे रिटर्न्स मोजतो. उर्वरित 10% वेटेज एका वर्षाच्या ट्रेलिंग रिटर्न्सला (Trailing Returns) दिले जाते, जे अलीकडील कामगिरीचे चित्र स्पष्ट करते. इक्विटी आणि हायब्रिड फंडांचे मूल्यांकन 7 वर्षांच्या ऐतिहासिक नेट अॅसेट व्हॅल्यू (NAV) डेटावर आधारित आहे, तर डेट फंडांचे विश्लेषण 5 वर्षांच्या नोंदींवर केले जाते. या रचनेमुळे अल्पकालीन फायद्यांऐवजी दीर्घकालीन सातत्याला महत्त्व दिले जाते.

नवीन श्रेणींचा समावेश आणि कामगिरीचा कल

या अपडेटमध्ये मल्टी-अॅसेट अॅलोकेशन (Multi-Asset Allocation) श्रेणीचा समावेश करण्यात आला आहे, कारण अनेक योजनांनी सात वर्षांचा ट्रॅक रेकॉर्ड पूर्ण केला आहे. या श्रेणीसाठी, केवळ 65% पेक्षा जास्त इक्विटी एक्सपोजर (Equity Exposure) सात वर्षांपर्यंत कायम ठेवणाऱ्या फंडांनाच पात्र ठरवण्यात आले, जेणेकरून तुलना सुसंगत राहील.

अनेक नामांकित फंडांची कामगिरी स्थिर राहिली आहे. Nippon India Large Cap, ICICI Prudential Large Cap, Quant Mid Cap आणि Parag Parikh Flexi Cap यांसारख्या प्रमुख फंडांनी डिसेंबर २०२५ च्या रिव्ह्यूनुसार आपले फाइव्ह-स्टार स्टेटस (Five-Star Status) कायम ठेवले आहे. हायब्रिड (Hybrid) आणि डेट (Debt) सेगमेंटमध्ये Quant Aggressive Hybrid, HDFC Balanced Advantage, UTI Banking & PSU आणि ICICI Prudential Corporate Bond या फंडांनीही टॉप-टियर रेटिंग्स कायम ठेवल्या आहेत.

रेटिंग बदलांवर लक्ष

रेटिंग्ज स्थिर नसतात आणि त्या मार्केटमधील बदलत्या परिस्थिती किंवा फंड मॅनेजमेंट स्ट्रॅटेजी (Fund Management Strategy) दर्शवतात. काही फंडांना अपग्रेड मिळाले, तर काहींच्या रेटिंग्जमध्ये घट झाली. HDFC Large & Mid Cap आणि Nippon India Small Cap सह तेरा योजना फाइव्ह स्टारवरून फोर स्टारवर आल्या आहेत. तसेच, 25 फंड्स फोर स्टारवरून थ्री स्टार रेटिंगवर आले आहेत. हे बदल गुंतवणूकदारांना आठवण करून देतात की, त्यांनी त्यांच्या सध्याच्या गुंतवणुकी त्यांच्या मूळ उद्दिष्टांशी जुळतात की नाही हे तपासावे. गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे, फंडांचे रिस्क प्रोफाइल (Risk Profile) आणि कामगिरीतील सातत्य त्यांच्या दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीच्या (Wealth Creation) योजनांशी जुळते आहे की नाही, हे सुनिश्चित करण्यासाठी या रँकिंग्सचे नियमितपणे पुनरावलोकन करणे आवश्यक आहे.