एका वर्षाच्या दमदार कामगिरीनंतर गुंतवणूकदार सहसा Flexicap फंडातून पैसे काढून Smallcap फंडात वळवण्याचा विचार करतात. मात्र, तज्ज्ञांच्या मते ही घाई तुम्हाला महागात पडू शकते. Smallcap फंडात जोखीम जास्त असते आणि त्यासाठी दीर्घकालीन गुंतवणुकीची गरज असते.
परफॉर्मन्सच्या मागे धावणे धोकादायक
जेव्हा म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओ एका वर्षात चांगली कामगिरी करतो, तेव्हा गुंतवणूकदार आपले पैसे सुरक्षित असलेल्या Flexicap फंडातून काढून उच्च जोखीम असलेल्या Smallcap फंडात टाकण्यास उत्सुक होतात. पण लक्षात ठेवा, केवळ एका वर्षाचा परफॉर्मन्स पाहून स्ट्रॅटेजी बदलणे चुकीचे ठरू शकते. बाजाराच्या तेजीच्या लाटेवर स्वार होताना अनेकदा गुंतवणूकदार चुकीच्या वेळी महागड्या किमतीला शेअर्स खरेदी करण्याची चूक करतात.
Flexicap फंड का गरजेचे आहेत?
Flexicap फंड हे बाजारातील चढ-उतारांना तोंड देण्यासाठी बनवलेले असतात. यामध्ये Large, Mid आणि Small-cap शेअर्सचे मिश्रण असल्याने बाजारात घसरण असतानाही हे फंड तुमचा पोर्टफोलिओ सावरून धरतात. जे गुंतवणूकदार बाजारातील अस्थिरतेच्या काळातही शांत राहू इच्छितात, त्यांच्यासाठी ही स्थिरता महत्त्वाची असते.
Smallcap फंडमधील रिस्क फॅक्टर
Smallcap फंड हे आर्थिक मंदी आणि लिक्विडिटीच्या समस्यांना अधिक संवेदनशील असतात. जेव्हा अर्थव्यवस्थेत मंदी येते, तेव्हा लहान कंपन्यांच्या नफ्यावर मोठा परिणाम होतो. म्हणूनच, Smallcap गुंतवणुकीसाठी किमान ७ ते १० वर्षांचा कालावधी आवश्यक असतो. ज्यांना शॉर्ट टर्म गेन हवा असतो, ते बाजारात अस्थिरता वाढल्यावर हतबल होतात.
गुंतवणूकदारांनी काय करावे?
केवळ मागील वर्षाचे रिटर्न पाहून निर्णय घेऊ नका. फंड मॅनेजरने बाजाराच्या पडझडीत फंड कसा सावरला, हे पाहणे जास्त महत्त्वाचे आहे. वारंवार गुंतवणूक बदलण्यापेक्षा स्वतःच्या रिस्क घेण्याच्या क्षमतेचा विचार करा. जर तुमचे ध्येय दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करणे असेल, तर तात्पुरत्या मार्केट ट्रेंडला बळी पडण्यापेक्षा आपल्या गुंतवणुकीच्या मूळ आराखड्यावर (Asset Allocation) ठाम राहणेच फायद्याचे ठरेल.