SBI Nifty Smallcap 250 Index Fund ने मागील महिन्यात **6.1%** परतावा देऊन आपल्या श्रेणीत अव्वल स्थान मिळवले आहे. मात्र, गुंतवणूकदारांनी या अल्पकालीन नफ्यासोबतच फंडाचा ट्रॅकिंग डिफरन्स आणि बेंचमार्क निर्देशांकाच्या तुलनेत दीर्घकालीन सातत्य तपासणे महत्त्वाचे आहे.
SBI Nifty Smallcap 250 Index Fund ची कामगिरी
SBI Nifty Smallcap 250 Index Fund ने अलीकडेच इंडेक्स फंड श्रेणीत आपल्या प्रतिस्पर्धकांना मागे टाकले आहे. 2 जुलै 2026 रोजी संपलेल्या एका महिन्याच्या कालावधीत या फंडाने 6.1% परतावा दिला आहे. या काळात Nippon India Nifty Smallcap 250 Index Fund आणि Motilal Oswal Nifty 500 Index Fund यांसारख्या इतर फंडांनी अनुक्रमे 6.1% आणि 3.4% परतावा मिळवला, अशी माहिती ACE MF च्या आकडेवारीतून समोर आली आहे.
फंडाची बेंचमार्कशी तुलना
इंडेक्स फंड्सचा मुख्य उद्देश विशिष्ट मार्केट इंडेक्सच्या कामगिरीची नक्कल करणे हा असतो. SBI फंडाच्या बाबतीत, एका महिन्याचा 6.1% परतावा हा 0.0% असलेल्या बेंचमार्क निर्देशांकापेक्षा खूप जास्त आहे. मात्र, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की इंडेक्स फंडांमध्ये ट्रॅकिंग एरर (Tracking Error) असू शकतो, ज्यामुळे फंडाचा परतावा बेंचमार्कपेक्षा वेगळा होतो. उदाहरणार्थ, गेल्या एका वर्षात फंडाने बेंचमार्कपेक्षा 3.1% कमी परतावा दिला. या कालावधीत बेंचमार्कने 4.4% परतावा दिला, तर फंडाचा परतावा केवळ 1.3% होता.
दीर्घकालीन परतावा आणि फंडाचा आकार
अल्पकालीन चढ-उतारांच्या पलीकडे, या फंडाने दीर्घ कालावधीत चांगली कामगिरी कायम ठेवली आहे. गेल्या सहा महिन्यांत फंडाने 6.8% आणि मागील तीन वर्षांत 18.8% परतावा दिला आहे. फंडाचा आकारही एक महत्त्वाचा घटक आहे. ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता असलेल्या या श्रेणीतील टॉप पाच फंडांमध्ये, Nippon India Nifty Smallcap 250 Index Fund कडे ₹3,111.3 कोटींचा मोठा कॉर्पस आहे.
इंडेक्स फंड गुंतवणूकदारांसाठी सूचना
इंडेक्स फंडात गुंतवणूक करणाऱ्यांनी केवळ अलीकडील मासिक परतावा पाहू नये. फंडाचा ट्रॅकिंग एरर आणि एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) यांसारख्या गोष्टी फंडाच्या प्रभावीतेसाठी महत्त्वाच्या ठरतात. कमी ट्रॅकिंग एरर म्हणजे फंड इंडेक्सचे चांगले अनुकरण करत आहे. स्मॉल-कॅप फंडात गुंतवणूक करताना, स्मॉल-कॅप सेगमेंटमधील अस्थिरता आणि ती तुमच्या जोखीम क्षमतेशी जुळते का, याचाही विचार करणे आवश्यक आहे. गुंतवणूकदारांनी फंडाचा नवीनतम फॅक्टशीट (Fact Sheet) पाहून अद्ययावत ट्रॅकिंग एरर आणि एक्सपेंस रेशो तपासणे हा पुढचा महत्त्वाचा टप्पा आहे.