SBI म्युच्युअल फंडाने आपल्या नवीन SBI बॅलन्स्ड हायब्रीड फंड (NFO) साठी सबस्क्रिप्शन सुरू केले आहे. ही योजना 24 ऑगस्ट 2026 पर्यंत गुंतवणुकीसाठी खुली राहील. इक्विटी आणि डेटच्या मिश्रणातून दीर्घकालीन भांडवली वाढ आणि उत्पन्न मिळवण्याचा या योजनेचा उद्देश आहे. किमान गुंतवणूक ₹5,000 आहे.
SBI म्युच्युअल फंडाचा नवीन फंड ऑफर (NFO) सुरु
SBI म्युच्युअल फंडाने बाजारात आपला नवीन उत्पादन 'SBI बॅलन्स्ड हायब्रीड फंड' (SBI Balanced Hybrid Fund) आणला आहे. या ओपन-एंडेड योजनेसाठी सबस्क्रिप्शन 10 ऑगस्ट 2026 रोजी सुरू झाले असून, ते 24 ऑगस्ट 2026 रोजी बंद होईल. हा फंड इक्विटी आणि डेट मालमत्तेच्या संयोजनात गुंतवणूक करून गुंतवणूकदारांना वाढ (growth) आणि उत्पन्न (income) यांचा मिलाफ देईल.
गुंतवणुकीची रणनीती (Investment Strategy) आणि मालमत्ता वाटप (Asset Allocation)
हा फंड एक हायब्रीड गुंतवणूक दृष्टिकोन (hybrid investment approach) वापरतो, जो गुंतवणूकदारांना विविधीकरण (diversification) प्रदान करण्याचा उद्देश ठेवतो. योजनेनुसार, एकूण मालमत्तेपैकी 40% ते 60% इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये (equity and equity-related instruments) गुंतवले जातील. त्याच वेळी, 40% ते 60% डेट सिक्युरिटीज (debt securities) आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये (money market instruments) गुंतवले जातील. या धोरणामुळे शेअर बाजारातील वाढीची क्षमता आणि डेट इन्स्ट्रुमेंट्समधून मिळणारे स्थिर उत्पन्न यांचा मेळ साधण्याचा प्रयत्न केला जाईल.
याशिवाय, फंडात परदेशी सिक्युरिटीजचा (foreign securities) समावेश करण्याचीही लवचिकता आहे. यामध्ये आंतरराष्ट्रीय इक्विटी, अमेरिकन डिपॉझिटरी रिसिप्ट्स (ADRs), ग्लोबल डिपॉझिटरी रिसिप्ट्स (GDRs) आणि परदेशी एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETFs) यांचा समावेश असू शकतो. नियामक मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, या आंतरराष्ट्रीय गुंतवणुकी एकूण निव्वळ मालमत्तेच्या 35% पर्यंत असू शकतात. फंडाची कामगिरी Nifty 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index नुसार मोजली जाईल.
जोखीम प्रोफाइल (Risk Profile) आणि तरलता (Liquidity)
गुंतवणूकदारांनी या योजनेकडे लक्ष देताना तिची जोखीम श्रेणी (risk classification) समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. 'बॅलन्स्ड' असे नाव असूनही, या फंडाला 'अति उच्च' (Very High) जोखीम रेटिंग श्रेणीत ठेवण्यात आले आहे. याचे मुख्य कारण म्हणजे पोर्टफोलिओचा मोठा भाग इक्विटी मार्केटमध्ये गुंतवला जातो, जे उच्च अस्थिरता (volatility) आणि बाजारातील चढ-उतारांच्या अधीन असतात. फंडाच्या गुंतवणूक उद्दिष्टांची पूर्तता होईल किंवा विशिष्ट परतावा मिळेल याची कोणतीही हमी नाही, कारण कामगिरी थेट अंतर्निहित मालमत्तेच्या कामगिरीवर अवलंबून असते.
तरलतेच्या (liquidity) बाबतीत, फंडात एक्झिट लोड (exit load) तरतूद समाविष्ट आहे. जर गुंतवणूकदाराने युनिट वाटपाच्या तारखेपासून एका वर्षाच्या आत 10% पेक्षा जास्त युनिट्स रिडीम (redeem) केले, तर 1% एक्झिट लोड शुल्क लागू होईल. पहिल्या वर्षात 10% पर्यंत युनिट्स रिडीम केल्यास हे शुल्क लागू होणार नाही. एक वर्षानंतर, कोणताही एक्झिट लोड लागू होणार नाही. या योजनेचे व्यवस्थापन तन्मय देसाई (equity) आणि राजीव राधाकृष्णन (fixed income and debt) हे करत आहेत.