SBI म्युच्युअल फंडने 'SBI CRISIL-IBX SDL Index – June 2034 Fund' नावाचा नवीन इंडेक्स फंड (NFO) लाँच केला आहे. हा फंड ७ जुलै ते १४ जुलै दरम्यान खुला असेल, ज्यामध्ये तुम्ही कमीत कमी ₹५,००० गुंतवू शकता.
SBI म्युच्युअल फंडचा नवीन फंड ऑफर (NFO)
SBI म्युच्युअल फंडने आपल्या नवीन टार्गेट मॅच्युरिटी डेट स्कीम, 'SBI CRISIL-IBX SDL Index – June 2034 Fund' साठी न्यू फंड ऑफर (NFO) लाँच केली आहे. ही योजना ७ जुलै २०२४ पासून गुंतवणुकीसाठी खुली झाली असून १४ जुलै २०२४ रोजी बंद होईल.
या फंडामार्फत गुंतवणूकदारांना स्टेट डेव्हलपमेंट लोन्स (SDLs) च्या बास्केटमध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी मिळेल. हा फंड CRISIL-IBX SDL Index – June 2034 च्या कामगिरीचा मागोवा घेईल.
गुंतवणुकीची स्ट्रॅटेजी आणि पोर्टफोलिओ
हा फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी डिझाइन केला आहे ज्यांना त्यांच्या डेट गुंतवणुकी एका विशिष्ट वेळेनुसार करायची आहे. फंड मॅनेजमेंटच्या नियमांनुसार, योजनेतील ९५% ते १००% मालमत्ता इंडेक्समध्ये असलेल्या सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवली जाईल. स्टेट डेव्हलपमेंट लोन्स (SDLs) ह्या विविध राज्य सरकारांद्वारे जारी केलेल्या बॉण्ड्स असतात आणि त्या सरकारी हमीमुळे कमी क्रेडिट रिस्क असलेल्या मानल्या जातात.
तसेच, दैनंदिन तरलता (liquidity) आणि रोख प्रवाहाच्या गरजा पूर्ण करण्यासाठी, फंड व्यवस्थापक उर्वरित कॉरपसमधून ५% पर्यंतची रक्कम ट्रेझरी बिल्स, कमर्शियल पेपर्स आणि सर्टिफिकेट्स ऑफ डिपॉझिट्ससारख्या अत्यंत तरल साधनांमध्ये गुंतवू शकतात.
टार्गेट मॅच्युरिटी फंडांचे महत्त्व
हा एक टार्गेट मॅच्युरिटी फंड (Target Maturity Fund) असल्याने, ही योजना जून २०३४ पर्यंत परिपक्व होण्यासाठी (maturity) आहे. सक्रिय व्यवस्थापित फंडांप्रमाणे, जे बाजाराला हरवण्यासाठी पोर्टफोलिओमध्ये वारंवार बदल करतात, हा पॅसिव्ह फंड स्वतःच्या मॅच्युरिटीपर्यंत अंडरलायिंग बॉण्ड्स ठेवतो. या स्ट्रॅटेजीमुळे, फंडच्या मॅच्युरिटीपर्यंत गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी व्याजदरातील चढ-उतारांची अनिश्चितता कमी होण्यास मदत होते.
मात्र, हा फंड लाँग-ड्यूरेशन डेटमध्ये गुंतवणूक करत असल्याने, व्याजदरातील बदलांसाठी तो संवेदनशील राहतो. ही अशा प्रकारच्या डेट इन्स्ट्रुमेंट्सची सामान्य बाब आहे.
गुंतवणुकीचे तपशील आणि व्यवस्थापन
गुंतवणूकदार ₹५,००० च्या किमान प्रारंभिक गुंतवणुकीसह या NFO मध्ये भाग घेऊ शकतात. त्यानंतरच्या गुंतवणुकीसाठी किमान रक्कम ₹१,००० ठेवली आहे. हा फंड सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) ला देखील सपोर्ट करतो, ज्यामुळे गुंतवणूकदार नियमितपणे लहान रक्कम गुंतवू शकतात.
या योजनेचे व्यवस्थापन SBI Funds Management चे चीफ इन्व्हेस्टमेंट ऑफिसर आणि हेड ऑफ रिसर्च (फिक्स्ड इन्कम) राजीव राधाकृष्णन करतील.
लक्षात ठेवा की टार्गेट मॅच्युरिटी फंड्स कॉर्पोरेट बॉण्ड फंडांच्या तुलनेत कमी क्रेडिट रिस्क देतात, तरीही परताव्याची हमी नसते. तसेच, इंडेक्सच्या कामगिरीपासून थोडेसे विचलन झाल्यास (tracking error) परताव्यावर परिणाम होऊ शकतो. अंतिम निकाल हा खरेदीच्या वेळी अंडरलायिंग सरकारी बॉण्ड्सच्या यील्डवर आणि होल्डिंग कालावधीत प्रचलित व्याजदर वातावरणावर अवलंबून असेल.