SBI हेल्थकेअर अपॉर्च्युनिटीज फंडने मागील सहा महिन्यांत **23.5%** चा दमदार परतावा देत इतर प्रमुख फंडांना मागे टाकले आहे. मात्र, सेक्टर-विशिष्ट फंडांशी संबंधित उच्च जोखीम लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे.
SBI हेल्थकेअर फंडचा उत्कृष्ट परफॉरमन्स
SBI हेल्थकेअर अपॉर्च्युनिटीज फंडने फार्मा आणि हेल्थकेअर म्युच्युअल फंड कॅटेगरीमध्ये आपले अव्वल स्थान निर्माण केले आहे. 12 ऑगस्ट 2026 पर्यंत उपलब्ध माहितीनुसार, या फंडाने मागील सहा महिन्यांत 23.5% चा परतावा दिला आहे, जो या क्षेत्रातील इतर फंडांपेक्षा खूप जास्त आहे.
स्पर्धेत कोण आहे?
याच सहा महिन्यांच्या कालावधीत, DSP हेल्थकेअर फंडाने 22.2% तर Mirae Asset हेल्थकेअर फंडाने 19.7% चा परतावा नोंदवला. ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त मालमत्ता व्यवस्थापित करणाऱ्या मोठ्या योजनांच्या तुलनेत या फंडांनी कसा परफॉर्मन्स केला हे यातून दिसून येते.
दीर्घकालीन कामगिरी
केवळ अल्पकालीन नफाच नाही, तर दीर्घ कालावधीतही या फंडाने सातत्यपूर्ण कामगिरी केली आहे. एका वर्षाच्या कालावधीत, फंडाने त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा 17.4% अधिक परतावा दिला. तसेच, तीन वर्षांच्या कालावधीत, फंडाने बेंचमार्कपेक्षा 6.5% अधिक कामगिरी केली आहे. यावरून फंडाची क्षेत्रातील बेंचमार्कला मागे टाकण्याची क्षमता दिसून येते.
सेक्टर-विशिष्ट फंडांमधील जोखीम
SBI हेल्थकेअर अपॉर्च्युनिटीज फंडासारख्या सेक्टोरल फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, त्यांची रचना आणि त्यातील जोखीम समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. SEBI च्या नियमांनुसार, अशा फंडांना त्यांच्या किमान 80% मालमत्ता एकाच उद्योगात गुंतवावी लागते. त्यामुळे, हा फंड जवळजवळ पूर्णपणे फार्मा आणि हेल्थकेअर कंपन्यांच्या कामगिरीवर अवलंबून आहे.
बँकिंग, IT किंवा इन्फ्रास्ट्रक्चरसारख्या वेगवेगळ्या क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक पसरवण्याची लवचिकता नसल्यामुळे, हे फंड 'अतिशय उच्च जोखीम' (Very High Risk) असलेले गुंतवणूक पर्याय मानले जातात. ते एकाच उद्योगाच्या मार्केट सायकलवर खूप अवलंबून असतात. जेव्हा हेल्थकेअर क्षेत्रात तेजी असते, तेव्हा हे फंड मोठे नफा मिळवून देऊ शकतात, परंतु नियामक बदल, किंमतींवरील दबाव किंवा मागणीतील घट यांसारख्या अडचणी आल्यास ते डायव्हर्सिफाईड इक्विटी फंडांपेक्षा जास्त घसरू शकतात.
गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे
गुंतवणूकदारांसाठी हेल्थकेअर उद्योगाचे चक्रीय स्वरूप (cyclical nature) समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. डायव्हर्सिफाईड फंडांप्रमाणे जे लक्ष बदलू शकतात, या फंडाची कामगिरी पूर्णपणे उद्योगाच्या आरोग्यावर अवलंबून असते. गुंतवणूकदारांनी केवळ अल्पकालीन टक्केवारीतील नफ्यापेक्षा, हेल्थकेअर क्षेत्राच्या दीर्घकालीन दृष्टिकोन, फंड मॅनेजरचा ट्रॅक रेकॉर्ड आणि फंड त्यांच्या स्वतःच्या जोखीम क्षमतेशी व गुंतवणुकीच्या कालावधीशी जुळतो की नाही याचा विचार करावा.