SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 Fund ने मागील तीन महिन्यांत **5.2%** परतावा दिला आहे. मोठ्या डेट फंड्सच्या (Debt Funds) तुलनेत हा परतावा सरस ठरला आहे. मात्र, इंडेक्स फंडांचे रँकिंग वेळेनुसार बदलत असल्याने, केवळ अल्प-मुदतीच्या कामगिरीवर लक्ष केंद्रित न करता दीर्घकालीन सातत्य पाहणे महत्त्वाचे आहे.
SBI Gilt Fund ने गाठले यशाचे शिखर!
SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 Fund हा डेट-ओरिएंटेड इंडेक्स म्युच्युअल फंडांमध्ये अव्वल ठरला आहे. या फंडाने मागील तीन महिन्यांत 5.2% इतका प्रभावी परतावा नोंदवला आहे. सरकारी रोख्यांवर (Government Securities) लक्ष केंद्रित करणाऱ्या या फंडाने आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सला मागे टाकले आहे.
काय सांगतोय डेटा?
2 जुलै 2026 च्या आकडेवारीनुसार, हा फंड गेल्या एका वर्षात आपल्या बेंचमार्कपेक्षा 2.1% जास्त परतावा देण्यास यशस्वी ठरला आहे. ही कामगिरी ₹1,500 कोटींहून अधिक मालमत्ता असलेल्या फंडांसाठी विशेष महत्त्वाची आहे.
स्पर्धेत इतर फंड्स कसे आहेत?
याच श्रेणीत, Kotak Nifty SDL Apr 2032 Top 12 Equal Weight Index Fund सारखे फंडही चर्चेत आहेत, ज्यांचे व्यवस्थापनावरील मालमत्ता (Corpus) ₹3,196.3 कोटी आहे. SBI जून 2036 फंड जरी तीन महिन्यांत आघाडीवर असला, तरी डेट फंड्सचे क्षेत्र अत्यंत गतिमान आहे. उदाहरणार्थ, Kotak Nifty SDL Apr 2032 Fund ने याच तीन महिन्यांच्या कालावधीत 3.6% परतावा दिला, यावरून रोख्यांच्या मॅच्युरिटी प्रोफाइलमध्ये (Maturity Profile) फरक कसा परिणाम करतो हे दिसून येते.
वेळेचा कालावधी महत्त्वाचा का?
गुंतवणूकदार जेव्हा फिक्स्ड-इन्कम फंडांचा विचार करतात, तेव्हा मूल्यांकनाचा कालावधी बदलल्यास रँकिंगमध्ये मोठे बदल दिसून येतात. सहा महिन्यांच्या कालावधीत, Kotak Nifty SDL Apr 2032 Top 12 Equal Weight Index Fund ने 3.5% परतावा नोंदवला, जो प्रतिस्पर्ध्यांपेक्षा जास्त आहे. एका वर्षाच्या कालावधीचा विचार केल्यास, DSP Nifty SDL Plus G-Sec Jun 2028 30:70 Index Fund ने 5.4% परतावा दिला.
गुंतवणुकीसाठी काय लक्षात ठेवावे?
गिल्ट (Gilt) आणि स्टेट डेव्हलपमेंट लोन (SDL) इंडेक्स फंड्स सरकारी रोख्यांच्या विशिष्ट मॅच्युरिटी बकेट्सना ट्रॅक करतात. व्याज दरातील बदल किंवा बॉण्ड यील्ड्समधील (Bond Yields) चढ-उतारांचा या फंडांवर परिणाम होतो. SBI CRISIL IBX Gilt Index - June 2036 Fund ने तीन वर्षांमध्येही सकारात्मक कामगिरी केली असून 7.8% परतावा दिला आहे, जो बेंचमार्कच्या 6.9% परताव्यापेक्षा जास्त आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी, केवळ अल्प-मुदतीचा परतावा न पाहता, फंडाने आपल्या विशिष्ट इंडेक्सच्या तुलनेत किती सातत्यपूर्ण कामगिरी केली आहे, यावर लक्ष ठेवणे महत्त्वाचे आहे. हे फंड निष्क्रिय व्यवस्थापित (Passively Managed) असल्याने, त्यांची मुख्य ताकद इंडेक्सला जवळून ट्रॅक करण्याची क्षमता आणि तरलता (Liquidity) राखणे ही आहे.