Whalesbook
स्टेट बँक ऑफ इंडिया (एसबीआय) च्या अनेक इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी बाजारातील मंद कामगिरीच्या ट्रेंडला छेद दिला आहे. पाच डायरेक्ट प्लॅन्सनी विविध टाइमफ्रेम्समध्ये सातत्याने 15% पेक्षा जास्त परतावा दिला आहे. गेल्या वर्षभरात बाजारात लक्षणीय अस्थिरता होती आणि अनेक इक्विटी श्रेणींना दुहेरी अंकी परतावा मिळवणेही कठीण झाले होते, त्यामुळे ही कामगिरी विशेष उल्लेखनीय आहे.
गेल्या वर्षभरात इक्विटी बाजाराने एक आव्हानात्मक वातावरण सादर केले. उदाहरणार्थ, स्मॉलकॅप फंड्स, मोठ्या प्रमाणात विक्रीमुळे 1-वर्षाच्या कालावधीत नकारात्मक क्षेत्रात राहिले. मिडकॅप, फ्लेक्सीकॅप, मल्टीकॅप आणि लार्ज & मिडकॅप फंड्स यांसारख्या विस्तृत श्रेणींनी केवळ अंशतः सुधारणा पाहिली आणि 10% परताव्याचा आकडा ओलांडण्यात अयशस्वी ठरले. लार्जकॅप फंडांनी सुमारे 11.65% परतावा दिला, तर बँकिंग आणि ऑटो फंड्ससारख्या विशिष्ट क्षेत्रांनी अनुक्रमे 26.52% आणि 20.55% चा मजबूत नफा नोंदवला. व्हॅल्यू-ओरिएंटेड फंडांनी सुमारे 11.27% परतावा दिला.
या कठीण परिस्थितीत, खालील पाच एसबीआय इक्विटी फंड्स उठून दिसले:
- एसबीआय फोकस्ड फंड: ₹43,000 कोटींहून अधिक मालमत्ता व्यवस्थापित करणारा हा फंड, एका केंद्रित पोर्टफोलिओसह उच्च-विश्वास धोरणाचे अनुसरण करतो. याने एका वर्षात 20.20% आणि तीन वर्षांमध्ये 19.97% CAGR, पाच वर्षांमध्ये 17.32%, आणि दहा वर्षांमध्ये 16.59% परतावा मिळवला. त्याच्या केंद्रित स्वरूपामुळे तो अत्यंत जोखमीचा म्हणून वर्गीकृत केला गेला आहे, परंतु त्याने अस्थिरता चांगल्या प्रकारे व्यवस्थापित केली आहे.
- एसबीआय लार्ज & मिड कॅप फंड: ₹37,000 कोटींहून अधिक मालमत्तेसह, हा फंड लार्ज आणि मिड कॅप स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करून स्थिरता आणि वाढ यांचे मिश्रण करतो. याने एका वर्षात 15.88% आणि प्रभावी CAGR 18.83% (3-वर्ष), 19.18% (5-वर्ष), आणि 16.26% (10-वर्ष) नोंदवला. मिड कॅपच्या संपर्कामुळे हा फंड अत्यंत जोखमीचा मानला जातो.
- एसबीआय बँकिंग & फायनान्शियल सर्व्हिसेस फंड: या क्षेत्रातील फंडने बँकिंग आणि वित्तीय स्टॉक्सच्या मजबूत कामगिरीचा फायदा घेतला, एका वर्षात 28.90% परतावा दिला. त्याचे दीर्घकालीन CAGR सुद्धा तितकेच मजबूत आहेत: 21.22% (3-वर्ष), 17.11% (5-वर्ष), आणि 19.24% (10-वर्ष). त्याच्या क्षेत्रा-विशिष्ट फोकसमुळे तो अत्यंत उच्च जोखीम प्रोफाइल धारण करतो.
- एसबीआय पीएसयू फंड: सार्वजनिक क्षेत्रातील उपक्रमांच्या (PSU) शेअर्समधील तेजीचा फायदा घेऊन, या फंडाने एका वर्षात 21.34% आणि उत्कृष्ट CAGR 29.67% (3-वर्ष) आणि 29.06% (5-वर्ष), तसेच दहा वर्षांमध्ये 15.50% परतावा दिला. हा सरकारी धोरणांनी प्रभावित असलेला अत्यंत जोखमीचा फंड आहे.
- एसबीआय कमोडिटी फंड: या फंडाने सर्व टाइमफ्रेम्समध्ये स्थिर कामगिरी दाखवली आहे, एका वर्षात 19.77% परतावा आणि 3, 5, आणि 10 वर्षांसाठी सुमारे 17-18% CAGR सह. हा जागतिक कमोडिटी सायकलशी संबंधित एक विशिष्ट, चक्रीय गुंतवणूक म्हणून राहिला आहे, ज्याचा जोखीम प्रोफाइल अत्यंत उच्च आहे.
जरी भूतकाळातील कामगिरी मजबूत असली तरी, म्युच्युअल फंड निवडताना केवळ मागील परतावा हाच निकष नाही, हे गुंतवणूकदारांना आठवण करून दिली जाते. मार्केट सायकल, सेक्टर लीडरशिप आणि गुंतवणूक धोरणे बदलू शकतात, ज्यामुळे भविष्यात कमी कामगिरी होऊ शकते. विशेषतः उच्च-जोखमीच्या क्षेत्रातील आणि थीमॅटिक फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी, आपल्या जोखीम घेण्याची क्षमता, गुंतवणुकीचा कालावधी आणि आर्थिक उद्दिष्टांचे सखोल मूल्यांकन करणे महत्त्वाचे आहे.