SBI डिव्हिडंड यील्ड फंडाने मागील महिन्यात **2.4%** परतावा देऊन आपल्या प्रतिस्पर्ध्यांना मागे टाकले आहे. **₹8,473.8 कोटी** मालमत्ता असलेला हा फंड बेंचमार्कच्या तुलनेत एक वर्षातही उत्तम कामगिरी करत आहे. मात्र, गुंतवणूकदारांनी लक्षात घ्यावे की परतावा वेळेनुसार बदलतो आणि हे फंड नियमित डिव्हिडंड देणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात.
Detailed Coverage
SBI डिव्हिडंड यील्ड फंडची महिन्याची उत्कृष्ट कामगिरी
SBI डिव्हिडंड यील्ड फंडने 21 जुलै 2026 पर्यंतच्या एका महिन्याच्या कामगिरीत आपल्या कॅटेगरीमध्ये अव्वल स्थान पटकावले आहे. या फंडने 2.4% चा नफा मिळवला आहे, जो HDFC डिव्हिडंड यील्ड फंड आणि ICICI Pru डिव्हिडंड यील्ड इक्विटी फंड यांसारख्या प्रमुख प्रतिस्पर्धकांपेक्षा खूप जास्त आहे. या दोन्ही फंडांनी याच काळात 0.8% परतावा दिला होता. ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता व्यवस्थापन (AUM) असलेल्या फंडांच्या डेटानुसार, बाजारात अस्थिरता असतानाही या फंडची सध्याची गती दिसून येते.
वर्षाभराची कामगिरीही दमदार
केवळ अल्प मुदतीची कामगिरीच नव्हे, तर SBI डिव्हिडंड यील्ड फंडने एका वर्षातही 3.1% चा परतावा देऊन स्थिरता दाखवली आहे. हा परतावा त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा 2.3% जास्त आहे. यावरून असे दिसून येते की डिव्हिडंड देणाऱ्या स्टॉक्सची निवड करण्याची फंडाची रणनीती सध्याच्या बाजाराच्या परिस्थितीला चांगल्या प्रकारे हाताळत आहे. इतर फंड्सही वेगवेगळ्या कालावधीत चांगली कामगिरी करत आहेत - जसे की ICICI Pru डिव्हिडंड यील्ड इक्विटी फंडने तीन वर्षांत 17.4% परतावा दिला आहे आणि HDFC डिव्हिडंड यील्ड फंडने सहा महिन्यांत 2.3% परतावा दाखवला आहे. परंतु, SBI ची अल्प आणि मध्यम मुदतीतील सातत्यपूर्ण कामगिरी लक्षवेधी ठरली आहे.
डिव्हिडंड यील्ड फंडांना समजून घेणे
डिव्हिडंड यील्ड म्युच्युअल फंड प्रामुख्याने अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात ज्या त्यांच्या नफ्यातील काही भाग शेअरधारकांना डिव्हिडंड म्हणून देतात. हे फंड्स सहसा अशा जुन्या, रोख-समृद्ध कंपन्यांना प्राधान्य देतात ज्या कदाचित जास्त वाढ न करणाऱ्या, पण स्थिर उत्पन्न देणाऱ्या स्टॉक्सपेक्षा जास्त स्थिरता देऊ शकतात. मात्र, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेतले पाहिजे की या फंडांमध्ये कमी भांडवली वृद्धीची (Capital Appreciation) शक्यता असू शकते, कारण जास्त डिव्हिडंड देणाऱ्या स्टॉक्सवर लक्ष केंद्रित केल्याने त्यांच्या भविष्यातील विस्तार योजनांवर परिणाम होऊ शकतो. तसेच, कंपन्यांकडून मिळणारा डिव्हिडंड निश्चित नसतो आणि तो कंपनीच्या धोरणावर आणि आर्थिक कामगिरीवर अवलंबून बदलू शकतो.
या फंडांचे मूल्यांकन करताना, कामगिरी निवडलेल्या वेळेवर (timeframe) खूप अवलंबून असते. डिव्हिडंड-यील्ड स्ट्रॅटेजी अनेकदा निफ्टी किंवा सेन्सेक्ससारख्या व्यापक बाजारातील निर्देशांकांपेक्षा वेगळ्या प्रकारे वागतात, त्यामुळे त्यांना एका स्वतंत्र गुंतवणुकीऐवजी विविधीकृत पोर्टफोलिओचा (diversified portfolio) भाग म्हणून पाहिले पाहिजे. गुंतवणूकदारांसाठी भविष्यात मुख्य गोष्ट म्हणजे सेक्टरमधील बदलांदरम्यान फंडची ही परतावा टिकवून ठेवण्याची क्षमता आणि बदलत्या आर्थिक वातावरणात कंपन्यांची डिव्हिडंड देण्याची क्षमता.