SBI डिव्हिडंड यील्ड फंडने मारली बाजी! पण बेंचमार्कपेक्षा मागे, कारण काय?

SBI डिव्हिडंड यील्ड फंडने एका वर्षात **2.4%** परतावा देत आपल्या कॅटेगरीत अव्वल स्थान मिळवले आहे. मात्र, हा फंड त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा **2.0%** मागे राहिला आहे. सध्या या फंडाची एकूण मालमत्ता (AUM) **₹8,300 कोटींहून** अधिक आहे.

SBI डिव्हिडंड यील्ड फंडची कामगिरी

SBI डिव्हिडंड यील्ड फंडने गेल्या एका वर्षात 2.4% वार्षिक परतावा (annualized return) देत आपल्या कॅटेगरीतील इतर फंडांना मागे टाकले आहे. या कामगिरीमुळे फंडाने अव्वल स्थान पटकावले आहे. मात्र, एका वर्षाच्या आकडेवारीनुसार हा फंड त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सच्या तुलनेत 2.0% ने कमी राहिला आहे. फंडाचा हा परतावा आणि बेंचमार्कच्या कामगिरीमधील तफावत गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वपूर्ण आहे.

वेगवेगळ्या कालावधीतील कामगिरी

म्युच्युअल फंडांची कामगिरी वेळानुसार बदलू शकते. जिथे SBI डिव्हिडंड यील्ड फंड एका वर्षात अव्वल आहे, तिथे इतर फंडांनी वेगवेगळ्या कालावधीत चांगली कामगिरी केली आहे. उदाहरणार्थ, ICICI Prudential डिव्हिडंड यील्ड इक्विटी फंडाने एका महिन्यात 4.8% परतावा दिला, तर HDFC डिव्हिडंड यील्ड फंडाने तीन महिन्यांत 10.0% परतावा मिळवला. तीन वर्षांच्या कालावधीत ICICI Prudential डिव्हिडंड यील्ड इक्विटी फंडाने 18.3% परतावा देऊन इतरांना मागे टाकले. यावरून दिसते की, केवळ एका कालावधीतील आकडेवारीवर अवलंबून राहणे योग्य नाही.

फंडाचा आकार आणि पोर्टफोलिओ

SBI डिव्हिडंड यील्ड फंड व्यवस्थापन (AUM) ₹8,309.9 कोटी आहे, ज्यामुळे तो या कॅटेगरीतील सर्वात मोठा फंड ठरतो. याशिवाय, HDFC डिव्हिडंड यील्ड फंडाचा AUM ₹5,610.8 कोटी, UTI डिव्हिडंड यील्ड फंडाचा AUM ₹3,749.0 कोटी आणि Franklin India डिव्हिडंड यील्ड फंडाचा AUM ₹2,316.9 कोटी आहे.

डिव्हिडंड यील्ड फंड्स अशा कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करतात ज्या नियमित डिव्हिडंड देतात. यामुळे त्यांचा रिस्क-रिवॉर्ड प्रोफाइल ग्रोथ-ओरिएंटेड फंडांपेक्षा वेगळा असू शकतो. फंडाचे अॅसेट अॅलोकेशन, निवडलेल्या कंपन्यांची गुणवत्ता आणि फंड मॅनेजरची स्ट्रॅटेजी यावर परतावा अवलंबून असतो. गुंतवणूकदारांनी केवळ एका वर्षाच्या परताव्याकडे न पाहता, तीन ते पाच वर्षांच्या कालावधीतील फंडाची बेंचमार्कच्या तुलनेत सातत्यपूर्ण कामगिरी तपासणे फायदेशीर ठरू शकते.