SBI Conservative Hybrid Fund ने एका वर्षात **5.8%** चा परतावा (Return) दिला आहे. यासह, या फंडाने त्याच्या बेंचमार्क निर्देशांकाला **3.6%** गुणांनी मागे टाकले आहे. एका वर्षाच्या कालावधीत हा फंड अव्वल असला तरी, वेगवेगळ्या कालावधीनुसार कामगिरी बदलते. ₹10,144.7 कोटींच्या AUM सह, हा फंड आपल्या श्रेणीतील सर्वात मोठा फंड आहे. मात्र, Parag Parikh Conservative Hybrid Fund सारखे प्रतिस्पर्धी फंड तीन वर्षांच्या कालावधीत अधिक चांगली कामगिरी करताना दिसतात.
SBI Conservative Hybrid Fund ची उत्कृष्ट कामगिरी
SBI Conservative Hybrid Fund ने 3 ऑगस्ट 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, एका वर्षात 5.8% चा कंपाउंड ॲन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) मिळवला आहे. यासोबतच, या फंडाने आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सने दिलेल्या 2.2% च्या परताव्याला मागे टाकत 3.6% गुणांची आघाडी घेतली आहे.
सर्वात मोठा फंड, पण कामगिरीत सातत्य महत्त्वाचे
₹10,144.7 कोटी च्या मालमत्ता व्यवस्थापनाखाली (AUM) असलेला हा फंड, किमान ₹1,500 कोटी मालमत्ता असलेल्या फंडांमध्ये सर्वात मोठा आहे. अनेक गुंतवणूकदार मोठ्या आणि स्थापित फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य देतात. मात्र, फंडाचा आकार आणि त्याची सातत्यपूर्ण कामगिरी यात फरक करणे महत्त्वाचे आहे.
स्पर्धकांची कामगिरी आणि भविष्यातील दृष्टीकोन
एका वर्षाच्या कालावधीत SBI Conservative Hybrid Fund अव्वल असला तरी, गुंतवणुकीच्या वेगवेगळ्या कालावधीनुसार (Investment Horizon) परिस्थिती बदलते. याच एका वर्षात Parag Parikh Conservative Hybrid Fund ने 5.4% आणि ICICI Pru Savings Fund ने 5.1% परतावा दिला आहे. यावरून SBI फंड वार्षिक कामगिरीत आघाडीवर असला तरी, इतर फंडही जवळ आहेत.
तीन वर्षांच्या कालावधीचा विचार केल्यास, Parag Parikh Conservative Hybrid Fund 10.5% परताव्यासह आघाडीवर आहे. तर, एका महिन्याच्या आणि तीन महिन्यांच्या कालावधीत ICICI Pru Savings Fund ने चांगली कामगिरी केली आहे. यावरून स्पष्ट होते की, केवळ एका कालावधीच्या कामगिरीवर आधारित फंड निवडणे दिशाभूल करणारे ठरू शकते.
गुंतवणूकदारांसाठी काय महत्त्वाचे?
Conservative Hybrid Funds हे डेट (Debt) आणि इक्विटी (Equity) या दोन्ही साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात. त्यामुळे, या फंडांवर डेट मार्केटमधील व्याजदर बदल आणि इक्विटी मार्केटमधील अस्थिरता या दोन्हींचा परिणाम होतो. शुद्ध इक्विटी फंडांपेक्षा हे अधिक स्थिर असले तरी, फिक्स्ड डिपॉझिटसारखे सुरक्षित नाहीत. फंडाची कामगिरी व्यवस्थापकांच्या बाजारातील कौशल्यावर अवलंबून असते.
गुंतवणूकदारांनी कोणत्याही एका कालावधीतील रँकिंगवर लक्ष केंद्रित न करता, बाजारातील विविध टप्प्यांवर फंडाच्या सातत्यपूर्ण कामगिरीचा आढावा घेणे आवश्यक आहे. तसेच, बदलत्या आर्थिक परिस्थितीनुसार फंड मॅनेजर डेट आणि इक्विटीमधील त्यांचे वाटप कसे बदलतात, यावर लक्ष ठेवणे भविष्यातील कामगिरीसाठी उपयुक्त ठरू शकते.