Quant Multi Asset Allocation Fund ने गेल्या एका वर्षात **19.4%** चा दमदार वार्षिक परतावा (annualised return) दिला आहे. या कामगिरीमुळे हा फंड आपल्या प्रतिस्पर्ध्यांमध्ये अव्वल ठरला आहे.
फंडाची कामगिरी:
Quant Multi Asset Allocation Fund ने मल्टी-अॅसेट अॅलोकेशन कॅटेगरीमध्ये उत्कृष्ट कामगिरी केली आहे. गेल्या एका वर्षात फंडाने 19.4% चा वार्षिक परतावा (annualised return) मिळवला आहे. हा परतावा फंडाच्या बेंचमार्क (5.6%) आणि इतर प्रतिस्पर्धी फंडांपेक्षा खूप जास्त आहे.
स्पर्धकांपेक्षा आघाडीवर:
याच काळात Nippon India Multi Asset Allocation Fund ने 14.3% आणि Aditya Birla SL Multi Asset Allocation Fund ने 13.7% परतावा दिला. तीन वर्षांच्या कालावधीतही फंडाने 23.6% वार्षिक परतावा देत बेंचमार्कला 16.3% गुणांनी मागे टाकले आहे. SBI Multi Asset Allocation Fund चा फंड साईज ₹18,289.8 कोटी असला तरी, ₹5,615 कोटींच्या मालमत्तेसह Quant Fund ने सातत्याने उच्च परतावा दिला आहे.
फंडाची स्ट्रॅटेजी:
मल्टी-अॅसेट अॅलोकेशन फंड हे इक्विटी (शेअर्स), डेट (बॉण्ड्स) आणि कमोडिटीज (उदा. सोने) अशा विविध अॅसेट क्लासमध्ये गुंतवणूक करतात. Quant Fund डायनॅमिक मॉडेल-आधारित दृष्टिकोन वापरतो, म्हणजेच बाजारातील परिस्थितीनुसार फंडाचे व्यवस्थापन पोर्टफोलिओमध्ये वारंवार बदल करते. यामुळे बाजारातील चढ-उतारांचा फायदा घेता येतो.
गुंतवणूकदारांनी काय लक्षात घ्यावे:
या फंडाची कामगिरी प्रभावी असली तरी, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की अशा प्रकारच्या सक्रिय व्यवस्थापनामुळे अस्थिरता (volatility) वाढू शकते. जर बाजाराची दिशा मॉडेलच्या अंदाजानुसार बदलली नाही, तर फंडच्या परताव्यावर परिणाम होऊ शकतो. तसेच, मागील कामगिरी भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही. फंडाचा एक्सपेंस रेशो (expense ratio) आणि पोर्टफोलिओमधील वारंवार होणारे बदल (churn) यावरही लक्ष ठेवावे.
पुढील गोष्टींवर लक्ष ठेवा:
गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या रिस्क-अॅडजस्टेड रिटर्न्सवर (risk-adjusted returns) लक्ष ठेवावे. बाजारात मोठी घसरण झाल्यास फंड आपल्या मालमत्तेचे व्यवस्थापन कसे करतो, हे पाहणे महत्त्वाचे ठरेल. फंडाची गुंतवणूक स्ट्रॅटेजी त्याच्या दीर्घकालीन उद्दिष्टांशी जुळते की नाही, हे समजून घेणे आवश्यक आहे.