Quant Multi Asset Allocation Fund ने गेल्या तीन वर्षांत तब्बल **21%** चा कंपाउंड वार्षिक वाढ दर (CAGR) मिळवला आहे. या तुलनेत, बेंचमार्कचा परतावा फक्त **7.2%** राहिला आहे. यामुळे हा फंड मल्टी-अॅसेट फंड्समध्ये अव्वल ठरला आहे.
Quant Multi Asset Allocation Fund ची दमदार कामगिरी
ACE MF च्या 29 जुलै 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, Quant Multi Asset Allocation Fund ने गेल्या तीन वर्षांमध्ये 21.0% चा कंपाउंड वार्षिक वाढ दर (CAGR) नोंदवला आहे. ही कामगिरी लक्षणीय आहे कारण या काळात बेंचमार्कने फक्त 7.2% परतावा दिला आहे.
हा परतावा फंडाच्या सक्रिय धोरणामुळे शक्य झाला आहे. यात इक्विटी, डेट आणि गोल्डसारख्या मालमत्ता वर्गांमध्ये (Asset Classes) बदल करून बाजारातील संधींचा फायदा घेण्यावर भर दिला जातो.
स्पर्धेत कुठे आहे फंड?
₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त मालमत्ता व्यवस्थापन (AUM) असलेल्या फंड्समध्ये Quant Multi Asset Allocation Fund तीन वर्षांच्या परताव्याच्या बाबतीत अव्वल स्थानी आहे. तुलनात्मकदृष्ट्या, Nippon India Multi Asset Allocation Fund ने 17.5% CAGR आणि UTI Multi Asset Allocation Fund ने 15.3% CAGR परतावा दिला आहे. सर्वात मोठे कॉर्पस (Corpus) SBI Multi Asset Allocation Fund चे आहे, ज्याचे व्यवस्थापन ₹19,354.2 कोटी आहे.
सातत्यपूर्ण परतावा आणि जोखीम
गुंतवणूकदार बाजारातील वेगवेगळ्या परिस्थितींमध्ये फंडाची कामगिरी समजून घेण्यासाठी विविध कालावधी पाहतात. Quant फंड तीन वर्षांच्या श्रेणीत आघाडीवर असला तरी, अल्पकालीन आकडेवारी वेगळी चित्र दाखवते. उदाहरणार्थ, UTI Multi Asset Allocation Fund ने एका महिन्यात 1.8% आणि तीन महिन्यांत 3.6% परतावा देऊन चांगली कामगिरी केली आहे.
हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही. मल्टी-अॅसेट फंड्समध्ये इक्विटी, डेट आणि सोन्यासारख्या मालमत्तांशी संबंधित जोखीम असते, ज्यामुळे फंडाच्या NAV वर परिणाम होऊ शकतो. तसेच, फंड व्यवस्थापकांचे मार्केटचे अंदाज चुकल्यास सक्रिय व्यवस्थापनामुळे कामगिरीत घट होऊ शकते. गुंतवणूकदारांनी फंडाचे एक्सपेंस रेशो, पोर्टफोलिओ टर्नओव्हर आणि शार्प रेशो सारखे रिस्क-अॅडजस्टेड रिटर्न मोजणारे मेट्रिक्स तपासणे फायदेशीर ठरू शकते.