Quant Aggressive Hybrid Fund ने मागील तीन महिन्यांत **16.6%** परतावा देऊन अव्वल स्थान पटकावले आहे. मात्र, तज्ज्ञांच्या मते, अशा Aggressive Hybrid Funds मध्ये इक्विटीचा मोठा भाग असल्याने बाजारातील चढ-उतारांचा धोका जास्त असतो. दीर्घकालीन कामगिरी पाहता इतर Funds पुढे असल्याचेही समोर आले आहे.
काय घडले?
ACE MF च्या ताज्या डेटानुसार, Quant Aggressive Hybrid Fund ने 25 जून 2026 पर्यंतच्या तीन महिन्यांच्या कालावधीत 16.6% परतावा दिला आहे. या कामगिरीमुळे हा फंड Aggressive Hybrid Funds च्या यादीत अव्वल ठरला आहे. या श्रेणीतील किमान ₹1,500 कोटी मालमत्ता असलेल्या Funds चा डेटा तपासला असता, Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund ने 13.0% तर HSBC Aggressive Hybrid Fund ने 9.8% परतावा नोंदवला आहे.
Aggressive Hybrid Funds म्हणजे काय?
Aggressive Hybrid Funds हे असे Funds आहेत जे आपल्या पोर्टफोलिओमधील 65% ते 80% रक्कम इक्विटी (Stocks) मध्ये गुंतवतात. उर्वरित रक्कम डेट Instruments (Bonds) मध्ये गुंतवली जाते. बाजारात तेजी असताना या Funds कडून चांगल्या वाढीची अपेक्षा असते. मात्र, बाजारात घसरण झाल्यास, या Funds च्या मूल्यामध्ये मोठी घट होऊ शकते. इक्विटीमधील जास्त गुंतवणुकीमुळे, हे Funds Conservative किंवा Balanced Hybrid Funds पेक्षा जास्त धोकादायक मानले जातात.
कालावधीनुसार कामगिरीतील बदल
Quant Aggressive Hybrid Fund ने सध्याच्या तीन महिन्यांच्या कालावधीत सर्वोत्तम कामगिरी केली असली तरी, वेळेनुसार Funds ची कामगिरी बदलू शकते. उदाहरणार्थ, तीन वर्षांच्या दीर्घकालीन आकडेवारीनुसार पाहिल्यास, Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund हा 19.4% परताव्याने अव्वल ठरतो. यावरून असे दिसून येते की, केवळ तीन महिन्यांच्या आकडेवारीवरून Funds च्या दीर्घकालीन कामगिरीचा अंदाज लावता येत नाही.
रणनीती आणि जोखमीचा संदर्भ
Quant Aggressive Hybrid Fund सारखे Funds अनेकदा डायनॅमिक Investment Strategy वापरतात. यामध्ये बाजारातील परिस्थितीनुसार पोर्टफोलिओमध्ये वारंवार बदल केले जातात. ही रणनीती बाजारातील ट्रेंड्ससोबत जुळल्यास मोठे फायदे देऊ शकते, परंतु यामध्ये अस्थिरतेचा (Volatility) धोकाही जास्त असतो. याउलट, SBI Equity Hybrid Fund सारखे Funds ₹84,000 कोटींहून अधिक मालमत्ता व्यवस्थापित करतात, जी लहान Funds पेक्षा वेगळ्या व्यवस्थापन पद्धती दर्शवते.
गुंतवणूकदारांनी काय तपासावे?
या Funds मध्ये गुंतवणूक करणाऱ्यांनी केवळ वरवरच्या अल्पकालीन परताव्यावर लक्ष न देता खालील गोष्टी तपासाव्यात:
- सातत्य: फंड विविध बाजारातील परिस्थितींमध्ये कशी कामगिरी करतो, केवळ एका तीन महिन्यांच्या कालावधीत नव्हे.
- पोर्टफोलिओ स्ट्रॅटेजी: जास्त अल्पकालीन परतावा देणारे Funds जास्त जोखीम पत्करत आहेत का, हे समजून घेणे.
- बाजाराशी संबंध: Aggressive Hybrid Funds हे शेअर बाजारातील कामगिरीशी जोडलेले आहेत. बाजार घसरल्यास Funds च्या परताव्यावरही परिणाम होतो.
- दीर्घकालीन उद्दिष्ट्ये: Funds ची जोखीम पातळी आपल्या Investment Horizon शी जुळते का, केवळ अल्पकालीन रँकिंग पाहून निर्णय घेऊ नये.