Parag Parikh Conservative Hybrid Fund ने गुंतवणुकीच्या क्षेत्रात आपली चमक दाखवली आहे. मागील पाच वर्षांत या फंडाने **८.४%** चा वार्षिक परतावा दिला असून, कॅटेगरी सरासरी **६.१%** पेक्षा हा आकडा कमालीचा आहे.
गुंतवणूक धोरण आणि डेट क्वालिटी
या फंडाच्या यशाचे गमक त्याच्या शिस्तबद्ध गुंतवणुकीत आहे. हा फंड आपल्या एकूण पोर्टफोलिओचा ७५-९०% भाग फिक्स्ड-इनकम सिक्युरिटीजमध्ये ठेवतो. विशेष म्हणजे, क्रेडिट रिस्क टाळण्यासाठी फंड केवळ AAA-रेटेड डेट साधनांमध्येच गुंतवणूक करतो. यामध्ये NABARD, Bajaj Finance आणि LIC Housing Finance सारख्या मातब्बर कंपन्यांचा समावेश आहे.
REITs आणि इक्विटीची भूमिका
पारंपारिक डेट फंडांपेक्षा वेगळे ठरण्यासाठी, या फंडाने १२% गुंतवणूक रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्टमध्ये (REITs) केली आहे, ज्यातून ६% ते ६.५% पर्यंत उत्पन्न (Distribution Yield) मिळते. इक्विटी पोर्टफोलिओमध्ये स्थिरता राखण्यासाठी ITC, Power Grid आणि Coal India सारख्या कमी अस्थिर आणि जास्त लाभांश देणाऱ्या शेअर्सची निवड केली आहे. यामुळे ३ वर्षांचे रोलिंग रिटर्न्स १२.७% पर्यंत पोहोचले आहेत.
खर्चाचे प्रमाण (Expense Ratio)
गुंतवणूकदारांसाठी आनंदाची बातमी म्हणजे या फंडाचा खर्च (Expense Ratio) मार्केटच्या १.५% सरासरीच्या तुलनेत खूपच कमी आहे. याचा डायरेक्ट प्लॅन फक्त ०.२४% आणि रेग्युलर प्लॅन ०.५४% वर उपलब्ध आहे, ज्यामुळे दीर्घकाळात गुंतवणूकदारांचा मोठा नफा वाचतो.
गुंतवणूकदारांनी काय लक्षात घ्यावे?
हा फंड सुरक्षित असला तरी, फिक्स्ड-इनकम पोर्टफोलिओमुळे तो व्याजदरातील चढ-उतार आणि RBI च्या धोरणांबाबत संवेदनशील आहे. तसेच, व्यावसायिक रिअल इस्टेटच्या मागणीवर REITs चे उत्पन्न अवलंबून असल्याने, गुंतवणुकीपूर्वी या घटकांचा अभ्यास करणे गरजेचे आहे.